تنظيمات الأصول المشفرة الجديدة من الاتحاد الأوروبي: "أمر فتح الصندوق" يثير الجدل
في منتصف يناير 2024، قدمت الاتحاد الأوروبي، باعتباره أول ولاية قضائية في العالم تضع إطار تنظيم شامل للعملات المشفرة، مرة أخرى اقتراحًا لوضع قيود أكثر تشددًا على تحويلات العملات المشفرة والمحافظ الخاصة ضمن قواعد مكافحة غسل الأموال. في 23 مارس، قامت البرلمان الأوروبي والمجلس رسميًا بتحويل هذه الفكرة إلى "أمر فتح الصندوق" لمكافحة غسل الأموال.
نظرة عامة على القواعد الجديدة
تسمى هذه القاعدة الجديدة "أمر فتح الصندوق"، والهدف الرئيسي منها هو القضاء على匿名ية تداول العملات المشفرة، من أجل تنظيم غسل الأموال، والتهرب الضريبي، وتحويل الأصول غير المشروعة. تشمل القواعد الأساسية ما يلي:
يُمنع استخدام محافظ التشفير الذاتية غير المعروفة الهوية لإجراء أي مدفوعات ضمن نطاق الاختصاص القضائي للاتحاد الأوروبي.
يجب على شركات التشفير إجراء العناية الواجبة على المعاملات التي تزيد عن 1000 يورو.
تستهدف هذه القاعدة بشكل رئيسي مستخدمي التشفير ومقدمي خدمات التشفير (VASP).
تحليل المزايا والعيوب
إن إصدار القواعد الجديدة له دلالات إيجابية، حيث يمكن أن ينظم إلى أقصى حد السلوكيات غير القانونية الموجودة في السوق الحالية التي تستخدم العملات المشفرة كوسيلة، وفي الوقت ذاته يضع الأساس لسياسات ضريبة الأصول المشفرة التي قد تُنفذ في المستقبل. ومع ذلك، فإنه يمحو أيضًا بشكل مباشر واحدة من الخصائص الأساسية للعملات المشفرة - الخصوصية، مما قد يهز النظام البيئي المالي القائم على التكنولوجيا اللامركزية.
من الجدير بالذكر أن مشروع قانون مكافحة غسل الأموال الذي قدمته الاتحاد الأوروبي لا يستهدف فقط الأصول المشفرة، بل يفرض أيضًا رقابة صارمة على أدوات وقنوات أخرى قد تستخدم في غسل الأموال. على سبيل المثال، يُحظر استخدام المدفوعات النقدية غير المعلنة التي تزيد عن 3000 يورو في المعاملات التجارية، ويجب على الكيانات التي تبيع السلع الفاخرة التحقق من المعلومات الهوية للعملاء، كما ستخضع مجالات مثل كرة القدم المهنية لرقابة دقيقة.
التأثيرات المحتملة
كأحد السلطات القضائية الرئيسية في العالم، سيكون لهذا التشريع من الاتحاد الأوروبي تأثير تنظيمي مهم على صناعة الأصول الرقمية بأكملها. من الجانب الإيجابي، فإن "أمر الفتح" لا يحظر وجود أو استخدام العملات الرقمية، بل يتطلب إجراء المعاملات في بيئة منظمة، وهو ما يعد أكثر مرونة من الحظر الكامل.
ومع ذلك، قد تؤثر هذه التدابير التنظيمية أيضًا على ثقة مجتمع التشفير والمشاركين في الويب 3 في تكنولوجيا blockchain، لأنها تتحدى الخصائص الأساسية للأصول المشفرة وحقوق المستخدمين في التحكم في أصولهم. قد تؤدي الرقابة المفرطة إلى دفع المستخدمين نحو الأصول المشفرة الأخرى غير الخاضعة للتنظيم، بينما تفرض على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية التزامات KYC ثقيلة.
تأثير على الأصول التشفيرية الأخرى
حالياً، "فتح الصندوق" تستهدف بشكل رئيسي تداول العملات المشفرة، ولم يتم تحديد تغطيته بشكل واضح للأصول المشفرة الأخرى مثل NFT وDeFi وGameFi. قد يكون ذلك بسبب أن حجم سوق هذه الأصول صغير نسبياً، مما لا يكفي ليكون أداة لغسيل الأموال أو التهرب الضريبي على نطاق واسع. لا يزال التشريع في الاتحاد الأوروبي في هذا المجال يتسم بحذر شديد، ولا يرغب في إدخال هذه التقنيات في إطار تنظيم صارم قبل أن تنضج.
آفاق
على الرغم من أن "فتح صندوق الأمر" قد تم الإعلان عنه بعد ثلاث سنوات من فترة الانتقال، إلا أن هذه الفترة تستخدم بشكل رئيسي للتصحيح التنظيمي. وهذا يعني أنه لم يعد بالإمكان استخدام المحافظ الذاتية لإجراء مدفوعات العملات المشفرة المجهولة في نطاق اختصاص الاتحاد الأوروبي.
فيما يتعلق بهذه القاعدة الجديدة، تختلف الآراء في الصناعة. يرى بعض الخبراء أنها قد تؤثر سلبًا على نظام المنافسة الحرة في الاتحاد الأوروبي، بل وقد تشكل انتهاكًا لحقوق المواطنين الأساسية. ومع ذلك، في ظل السياق الحالي الذي تتزايد فيه الجرائم المرتبطة بالتشفير، لا يزال يتعين مراقبة التأثير الفعلي لـ "فتح الصناديق". على الرغم من أن الاتحاد الأوروبي لم يقدم بعد أدلة كافية على فعالية وضرورة هذه التدابير، إلا أن شجاعته في محاولة تنظيم الأصول المشفرة تستحق التقدير.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
الاتحاد الأوروبي "أمر فتح الصندوق" قادم: سيتم إلغاء مجهول الهوية للمحفظة التشفير
تنظيمات الأصول المشفرة الجديدة من الاتحاد الأوروبي: "أمر فتح الصندوق" يثير الجدل
في منتصف يناير 2024، قدمت الاتحاد الأوروبي، باعتباره أول ولاية قضائية في العالم تضع إطار تنظيم شامل للعملات المشفرة، مرة أخرى اقتراحًا لوضع قيود أكثر تشددًا على تحويلات العملات المشفرة والمحافظ الخاصة ضمن قواعد مكافحة غسل الأموال. في 23 مارس، قامت البرلمان الأوروبي والمجلس رسميًا بتحويل هذه الفكرة إلى "أمر فتح الصندوق" لمكافحة غسل الأموال.
نظرة عامة على القواعد الجديدة
تسمى هذه القاعدة الجديدة "أمر فتح الصندوق"، والهدف الرئيسي منها هو القضاء على匿名ية تداول العملات المشفرة، من أجل تنظيم غسل الأموال، والتهرب الضريبي، وتحويل الأصول غير المشروعة. تشمل القواعد الأساسية ما يلي:
تستهدف هذه القاعدة بشكل رئيسي مستخدمي التشفير ومقدمي خدمات التشفير (VASP).
تحليل المزايا والعيوب
إن إصدار القواعد الجديدة له دلالات إيجابية، حيث يمكن أن ينظم إلى أقصى حد السلوكيات غير القانونية الموجودة في السوق الحالية التي تستخدم العملات المشفرة كوسيلة، وفي الوقت ذاته يضع الأساس لسياسات ضريبة الأصول المشفرة التي قد تُنفذ في المستقبل. ومع ذلك، فإنه يمحو أيضًا بشكل مباشر واحدة من الخصائص الأساسية للعملات المشفرة - الخصوصية، مما قد يهز النظام البيئي المالي القائم على التكنولوجيا اللامركزية.
من الجدير بالذكر أن مشروع قانون مكافحة غسل الأموال الذي قدمته الاتحاد الأوروبي لا يستهدف فقط الأصول المشفرة، بل يفرض أيضًا رقابة صارمة على أدوات وقنوات أخرى قد تستخدم في غسل الأموال. على سبيل المثال، يُحظر استخدام المدفوعات النقدية غير المعلنة التي تزيد عن 3000 يورو في المعاملات التجارية، ويجب على الكيانات التي تبيع السلع الفاخرة التحقق من المعلومات الهوية للعملاء، كما ستخضع مجالات مثل كرة القدم المهنية لرقابة دقيقة.
التأثيرات المحتملة
كأحد السلطات القضائية الرئيسية في العالم، سيكون لهذا التشريع من الاتحاد الأوروبي تأثير تنظيمي مهم على صناعة الأصول الرقمية بأكملها. من الجانب الإيجابي، فإن "أمر الفتح" لا يحظر وجود أو استخدام العملات الرقمية، بل يتطلب إجراء المعاملات في بيئة منظمة، وهو ما يعد أكثر مرونة من الحظر الكامل.
ومع ذلك، قد تؤثر هذه التدابير التنظيمية أيضًا على ثقة مجتمع التشفير والمشاركين في الويب 3 في تكنولوجيا blockchain، لأنها تتحدى الخصائص الأساسية للأصول المشفرة وحقوق المستخدمين في التحكم في أصولهم. قد تؤدي الرقابة المفرطة إلى دفع المستخدمين نحو الأصول المشفرة الأخرى غير الخاضعة للتنظيم، بينما تفرض على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية التزامات KYC ثقيلة.
تأثير على الأصول التشفيرية الأخرى
حالياً، "فتح الصندوق" تستهدف بشكل رئيسي تداول العملات المشفرة، ولم يتم تحديد تغطيته بشكل واضح للأصول المشفرة الأخرى مثل NFT وDeFi وGameFi. قد يكون ذلك بسبب أن حجم سوق هذه الأصول صغير نسبياً، مما لا يكفي ليكون أداة لغسيل الأموال أو التهرب الضريبي على نطاق واسع. لا يزال التشريع في الاتحاد الأوروبي في هذا المجال يتسم بحذر شديد، ولا يرغب في إدخال هذه التقنيات في إطار تنظيم صارم قبل أن تنضج.
آفاق
على الرغم من أن "فتح صندوق الأمر" قد تم الإعلان عنه بعد ثلاث سنوات من فترة الانتقال، إلا أن هذه الفترة تستخدم بشكل رئيسي للتصحيح التنظيمي. وهذا يعني أنه لم يعد بالإمكان استخدام المحافظ الذاتية لإجراء مدفوعات العملات المشفرة المجهولة في نطاق اختصاص الاتحاد الأوروبي.
فيما يتعلق بهذه القاعدة الجديدة، تختلف الآراء في الصناعة. يرى بعض الخبراء أنها قد تؤثر سلبًا على نظام المنافسة الحرة في الاتحاد الأوروبي، بل وقد تشكل انتهاكًا لحقوق المواطنين الأساسية. ومع ذلك، في ظل السياق الحالي الذي تتزايد فيه الجرائم المرتبطة بالتشفير، لا يزال يتعين مراقبة التأثير الفعلي لـ "فتح الصناديق". على الرغم من أن الاتحاد الأوروبي لم يقدم بعد أدلة كافية على فعالية وضرورة هذه التدابير، إلا أن شجاعته في محاولة تنظيم الأصول المشفرة تستحق التقدير.