أحدث تقرير لمكتب التحقيقات الفيدرالي وضع رقمًا حادًا على شيء يشعر به الناس في دوائر العملات المشفرة منذ فترة. الاحتيال في الاستثمار هو واحد من أكبر التهديدات للعملات اللامركزية. بلغت الخسائر المرتبطة بالاحتيال في العملات المشفرة في عام 2024 9.3 مليار دولار، وهو ما يزيد بنسبة 66 في المائة عن العام السابق. ومن بين ذلك، شكل الاحتيال في الاستثمار وحده 5.8 مليار دولار. جاء الجزء الأكبر منه من مخططات ذبح الخنازير، حيث يقوم المحتالون ببناء ثقة مزيفة من خلال العلاقات عبر الإنترنت ويدفعون الضحايا ببطء نحو المنصات الاحتيالية. بمجرد دخول الأموال، لا يوجد طريق للعودة.
ذبح الخنازير في الاحتيال بالعملات المشفرة
توضح التقارير أن عملية ذبح الخنازير هي الخداع الرئيسي في العملات المشفرة. وقد سجلت تقارير مكتب التحقيقات الفيدرالي أكثر من 41,000 شكوى مرتبطة بالاحتيال الاستثماري. كما هو متوقع، كان كبار السن الأكثر تضرراً. حيث فقد الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 60 عاماً 1.6 مليار دولار في العام الماضي، وغالباً ما استنزفوا حسابات التقاعد التي كانوا يعتقدون أنها آمنة. عبر جميع فئات الاحتيال في العملات المشفرة، فقد كبار السن أكثر من 2.8 مليار دولار. الضرر المالي واضح، لكن الجانب النفسي مهم أيضاً. يصف الضحايا الشعور بالخيانة، والإحراج، وفي العديد من الحالات، الصمت. يجعل الإبلاغ الناقص من الصعب تتبع المقياس الحقيقي.
مستوى التشغيل رفع الكتل $285M في الخسائر
جهد مشترك بين تقارير مكتب التحقيقات الفيدرالي والخدمة السرية يسمى عملية مستوى أعلى تدخل مبكرًا لأكثر من 4000 ضحية محتملة. قامت العملية بحجب حوالي 285 مليون دولار من الخسائر قبل أن تذهب الأموال. كما صادرت أكثر من 225 مليون دولار مرتبطة بحلقات ذبح الخنازير. إنها إشارة إلى أن الضغط على الشبكات العالمية يزداد، لكنه لا يزال صغيرًا مقارنة بحجم المشكلة. معظم الأشخاص الذين أشاروا إليهم كضحايا لم يكونوا يعرفون حتى أنهم يتعرضون للخداع.
آلية هذه الاحتيالات ليست جديدة. تعتمد التكتيكات على الثقة والصبر والقصص المصدقة حول العوائد. ما يتغير هو المقياس. مع أدوات الذكاء الاصطناعي التوليدية التي تجعل التواصل أكثر سلاسة وأصعب في الكشف عنه، فإن علامات التحذير أسهل في التغاضي عنها. يقول المحللون إن 41 مليار دولار من التدفقات المشبوهة العالمية للعملات المشفرة التي تم الإبلاغ عنها لعام 2024 قد تكون تقديرًا منخفضًا. المتلاعبون يتكيفون بسرعة، وتلعب سلطات التنفيذ دور اللحاق بالركب.
فوائد العملات الرقمية تأتي مع مخاطر كبيرة
لا يزال التشفير يعد بأشياء تكافح المالية التقليدية لتحقيقها. لديه مدفوعات عبر الحدود سريعة، ورسوم أقل، وأموال قابلة للبرمجة. بالنسبة للمجتمعات التي لديها وصول محدود إلى البنوك، فإن هذه الميزات حقيقية. ولكن نفس الخصائص التي تجعل التشفير جذابًا تجعل منه أيضًا أرضًا خصبة للاحتيال. التقلب وعدم اليقين التنظيمي هي مخاطر معروفة، لكن الاحتيال في التشفير والاحتيالات في التشفير تبدو الآن وكأنها الأكثر إلحاحًا والأكثر ضررًا.
يمكن أن تجعل أدوات تتبع blockchain الأفضل وحملات التوعية الأكثر شمولاً عمليات الاحتيال أصعب في التنفيذ. ولكن حتى يتوقف الناس عن الوقوع في وعود العوائد "المضمونة"، ستستمر احتيالات الاستثمار في الارتفاع. بالنسبة لأي شخص يتعامل مع الأصول الرقمية، يجب أن يكون الحد الأدنى هو الشك والتحقق وفهم أنه إذا لم يكن من الممكن سحب المال بسهولة، فمن المحتمل أنه قد فُقد.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تقرير FBI عن خسائر الاحتيال في مجال العملات الرقمية بقيمة 5.8 مليار دولار في 2024
أحدث تقرير لمكتب التحقيقات الفيدرالي وضع رقمًا حادًا على شيء يشعر به الناس في دوائر العملات المشفرة منذ فترة. الاحتيال في الاستثمار هو واحد من أكبر التهديدات للعملات اللامركزية. بلغت الخسائر المرتبطة بالاحتيال في العملات المشفرة في عام 2024 9.3 مليار دولار، وهو ما يزيد بنسبة 66 في المائة عن العام السابق. ومن بين ذلك، شكل الاحتيال في الاستثمار وحده 5.8 مليار دولار. جاء الجزء الأكبر منه من مخططات ذبح الخنازير، حيث يقوم المحتالون ببناء ثقة مزيفة من خلال العلاقات عبر الإنترنت ويدفعون الضحايا ببطء نحو المنصات الاحتيالية. بمجرد دخول الأموال، لا يوجد طريق للعودة.
ذبح الخنازير في الاحتيال بالعملات المشفرة
توضح التقارير أن عملية ذبح الخنازير هي الخداع الرئيسي في العملات المشفرة. وقد سجلت تقارير مكتب التحقيقات الفيدرالي أكثر من 41,000 شكوى مرتبطة بالاحتيال الاستثماري. كما هو متوقع، كان كبار السن الأكثر تضرراً. حيث فقد الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 60 عاماً 1.6 مليار دولار في العام الماضي، وغالباً ما استنزفوا حسابات التقاعد التي كانوا يعتقدون أنها آمنة. عبر جميع فئات الاحتيال في العملات المشفرة، فقد كبار السن أكثر من 2.8 مليار دولار. الضرر المالي واضح، لكن الجانب النفسي مهم أيضاً. يصف الضحايا الشعور بالخيانة، والإحراج، وفي العديد من الحالات، الصمت. يجعل الإبلاغ الناقص من الصعب تتبع المقياس الحقيقي.
مستوى التشغيل رفع الكتل $285M في الخسائر
جهد مشترك بين تقارير مكتب التحقيقات الفيدرالي والخدمة السرية يسمى عملية مستوى أعلى تدخل مبكرًا لأكثر من 4000 ضحية محتملة. قامت العملية بحجب حوالي 285 مليون دولار من الخسائر قبل أن تذهب الأموال. كما صادرت أكثر من 225 مليون دولار مرتبطة بحلقات ذبح الخنازير. إنها إشارة إلى أن الضغط على الشبكات العالمية يزداد، لكنه لا يزال صغيرًا مقارنة بحجم المشكلة. معظم الأشخاص الذين أشاروا إليهم كضحايا لم يكونوا يعرفون حتى أنهم يتعرضون للخداع.
آلية هذه الاحتيالات ليست جديدة. تعتمد التكتيكات على الثقة والصبر والقصص المصدقة حول العوائد. ما يتغير هو المقياس. مع أدوات الذكاء الاصطناعي التوليدية التي تجعل التواصل أكثر سلاسة وأصعب في الكشف عنه، فإن علامات التحذير أسهل في التغاضي عنها. يقول المحللون إن 41 مليار دولار من التدفقات المشبوهة العالمية للعملات المشفرة التي تم الإبلاغ عنها لعام 2024 قد تكون تقديرًا منخفضًا. المتلاعبون يتكيفون بسرعة، وتلعب سلطات التنفيذ دور اللحاق بالركب.
فوائد العملات الرقمية تأتي مع مخاطر كبيرة
لا يزال التشفير يعد بأشياء تكافح المالية التقليدية لتحقيقها. لديه مدفوعات عبر الحدود سريعة، ورسوم أقل، وأموال قابلة للبرمجة. بالنسبة للمجتمعات التي لديها وصول محدود إلى البنوك، فإن هذه الميزات حقيقية. ولكن نفس الخصائص التي تجعل التشفير جذابًا تجعل منه أيضًا أرضًا خصبة للاحتيال. التقلب وعدم اليقين التنظيمي هي مخاطر معروفة، لكن الاحتيال في التشفير والاحتيالات في التشفير تبدو الآن وكأنها الأكثر إلحاحًا والأكثر ضررًا.
يمكن أن تجعل أدوات تتبع blockchain الأفضل وحملات التوعية الأكثر شمولاً عمليات الاحتيال أصعب في التنفيذ. ولكن حتى يتوقف الناس عن الوقوع في وعود العوائد "المضمونة"، ستستمر احتيالات الاستثمار في الارتفاع. بالنسبة لأي شخص يتعامل مع الأصول الرقمية، يجب أن يكون الحد الأدنى هو الشك والتحقق وفهم أنه إذا لم يكن من الممكن سحب المال بسهولة، فمن المحتمل أنه قد فُقد.