Les sept grandes tendances RWA de 2024 : redéfinir le paysage financier

Au cours des deux dernières années, le secteur financier a été confronté à de nombreux défis. En juin 2022, le taux d'inflation aux États-Unis a grimpé à 9,1 %, incitant la Réserve fédérale à adopter une série de hausses de taux. Pendant ce temps, le secteur des cryptomonnaies a également connu une série d'événements majeurs, avec la faillite de plusieurs projets et banques de renom.

Dans cet environnement tumultueux, les bâtisseurs de l'industrie de la blockchain continuent de persévérer, le domaine des actifs du monde réel (RWA) devenant un exemple d'innovation et de résilience. La tokenisation des RWA repose sur la création d'instruments d'investissement associés à des actifs réels sur la blockchain. Une fois que la propriété des actifs est enregistrée sur la blockchain, elle peut être échangée, fractionnée ou détenue en toute sécurité.

À l'horizon 2024, les sept grandes tendances RWA suivantes redéfiniront le paysage financier :

1. Stablecoins : la pierre angulaire des monnaies programmables

Avec l'approche de la réglementation, les stablecoins, en tant que représentants de la monnaie programmable, sont à l'aube d'une croissance transformative. La capitalisation boursière mondiale des stablecoins est d'environ 125 milliards de dollars, fournissant l'infrastructure pour l'internet de la valeur. La stabilité et la flexibilité des stablecoins transformeront complètement des domaines tels que les paiements mondiaux, les transferts d'argent, le commerce électronique et la finance commerciale.

2. Titres de créance tokenisés : le pont entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée

Les obligations d'État tokenisées représentent la véritable fusion entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée. Avec l'augmentation des rendements des obligations d'État à court terme, plusieurs entreprises ont commencé à tokeniser les obligations d'État américaines à court terme et les dépôts bancaires. Selon les statistiques d'une plateforme de données, cette nouvelle catégorie d'actifs a actuellement une capitalisation boursière de 700 millions de dollars. Les obligations d'État tokenisées brisent les barrières et ouvrent de nouvelles voies pour l'investissement et la finance inclusive.

3. Prêts privés : autonomiser les PME grâce à la DeFi

Le marché du crédit privé aux États-Unis atteint 1 000 milliards de dollars, tandis que la taille du marché mondial est de 1,7 trillion de dollars. Cependant, les petites et moyennes entreprises ont longtemps eu du mal à accéder à ce marché. Plusieurs protocoles de prêt DeFi changent cette situation, ouvrant la porte aux petites et moyennes entreprises pour accéder au capital d'emprunt. On estime qu'il y a actuellement environ 550 millions de dollars de prêts actifs sur ce marché, et la tendance à la hausse devrait se poursuivre dans les mois à venir.

4. NFT : Une transformation radicale du modèle de financement des collections

Le chiffre d'affaires annuel mondial des œuvres d'art dépasse 65 milliards de dollars, et la taille du marché des objets de collection est d'environ 4000 milliards de dollars, mais le marché traditionnel souffre généralement de problèmes de liquidité insuffisante et de frais élevés. Certains protocoles décentralisés sont en train de changer cette situation en intégrant des objets de collection physiques dans la blockchain, réalisant ainsi des services de prêt pour divers types d'objets de collection, démocratisant le prêt et permettant aux collectionneurs du monde entier d'accéder à des opportunités de financement.

5. NFT de marque de consommation : améliorer l'engagement des clients

De nombreuses marques de consommation renommées adoptent la technologie NFT. Que ce soit sur des blockchains publiques ou privées, ces marques utilisent la blockchain pour renforcer leur empreinte numérique, l'engagement des clients et les expériences de divertissement. En intégrant des éléments de jeux et de métavers, elles façonnent l'avenir de l'interaction avec les consommateurs.

6. DeFi dans le domaine du climat et de la finance régénérative

Dans un contexte où les questions ESG suscitent de plus en plus d'attention, la technologie blockchain contribue à des changements positifs sur le marché du carbone, qui est évalué à 2 milliards de dollars et en constante croissance. Certaines entreprises utilisent la blockchain pour améliorer la transparence du marché, ce qui est essentiel pour atteindre les objectifs de l'Accord de Paris. L'exactitude et la transparence de la blockchain à chaque étape du cycle de vie du carbone sont indispensables pour favoriser un avenir durable.

7. Dépôts tokenisés et règlements bancaires de gros : une transformation radicale des transactions transfrontalières

La technologie blockchain transforme la manière dont les banques traitent les dépôts tokenisés et les règlements de gros. Bien qu'aux États-Unis, la CBDC ne soit peut-être pas une priorité immédiate, certaines banques mènent des expériences avec la technologie blockchain. Les projets pilotes des géants de l'industrie montrent le potentiel des transactions transfrontalières instantanées. Au cours des prochains mois, ce domaine continuera de s'étendre, améliorant ainsi l'efficacité financière mondiale.

Ces tendances RWA annoncent l'arrivée d'une nouvelle ère financière, offrant des solutions aux défis de longue date. Bien que la capitalisation boursière actuelle puisse être faible, son potentiel de transformation est inestimable. En 2024, ces innovations ouvriront la voie, offrant des opportunités sans précédent aux entreprises et aux particuliers.