De la conformité au vrai combat : construire un système KYT efficace
Dans le secteur de la fintech, de nombreuses institutions jouent une pièce de "Conformité". Elles proclament haut et fort avoir acquis les outils les plus avancés KYT(Know Your Transaction), tout en ignorant l'essence de la construction d'un système de conformité. Cette pratique non seulement gaspille des ressources, mais elle engendre également de grands risques.
Une véritable conformité efficace n'est pas une performance, mais une guerre de longue haleine. Elle nécessite un système de défense multicouche, plutôt que de dépendre d'un seul "outil magique". Une récente étude a montré que compter uniquement sur 1 à 2 outils KYT peut entraîner jusqu'à 25 % de transactions à haut risque étant libérées par erreur. Cela met en évidence des défauts mortels dans les pratiques de conformité actuelles.
Conformité du théâtre des dangers
De nombreuses institutions sont tombées dans plusieurs pièges courants :
Dépendance excessive à un seul outil, négligeant que chaque outil a ses zones d'ombre.
Ignorer l'intégration des données, ce qui empêche le système KYT de comprendre pleinement le client
Utiliser des règles statiques obsolètes ne permet pas de faire face aux méthodes en constante évolution des criminels.
Manque d'optimisation continue après le lancement, le système devient progressivement rigide.
Générer un grand nombre de faux positifs, rendant les analystes débordés.
Ces problèmes s'accumulent, conduisant finalement le système KYT à devenir un accessoire, une "zombie". Il continue de fonctionner, mais a perdu la capacité d'identifier les véritables risques.
Construire un véritable système KYT efficace
Pour construire un système KYT efficace, il est nécessaire de procéder à une réforme complète, de la philosophie à la tactique :
Combinaison d'outils multiples : Adopter le mode "ensemble de trois pièces" pour réduire au maximum l'espace de risque par validation croisée.
Établir un moteur de règles unifié :
Normalisation des critères de classification des risques
Paramètres de risque et seuils unifiés
Concevoir un flux de travail de filtrage multicouche
Optimisation et itération continues:
Calibration périodique des paramètres
Mettre à jour la bibliothèque de règles
Réentraîner le modèle
Former une équipe professionnelle : améliorer les capacités d'analyse, éviter la "fatigue d'alerte"
Établir un système d'évaluation des risques dynamique : passer de l'analyse des transactions uniques à l'analyse des profils de portefeuille
Grâce à cette approche systématique, il est possible de construire un véritable système KYT capable d'identifier et d'intercepter les transactions à haut risque, et non pas un "théâtre de conformité" qui n'est que de façade.
Conclusion
Dans l'environnement complexe actuel des technologies financières, un seul outil ne peut plus faire face aux risques incessants. Les institutions doivent abandonner l'illusion du "silver bullet" et établir un système de conformité multicouche et en évolution dynamique. Ce n'est qu'ainsi que nous pourrons véritablement protéger la valeur que nous voulons créer, plutôt que d'être exposés aux risques dans une fausse sensation de sécurité.
Il est temps de démonter la scène du "théâtre de conformité" et de revenir sur le champ de bataille des risques. Car c'est seulement là que nous pouvons forger une véritable ligne de défense conforme.
Voir l'original
Cette page peut inclure du contenu de tiers fourni à des fins d'information uniquement. Gate ne garantit ni l'exactitude ni la validité de ces contenus, n’endosse pas les opinions exprimées, et ne fournit aucun conseil financier ou professionnel à travers ces informations. Voir la section Avertissement pour plus de détails.
21 J'aime
Récompense
21
9
Reposter
Partager
Commentaire
0/400
ser_ngmi
· 08-18 04:18
C'est un véritable exemple de formalisme.
Voir l'originalRépondre0
WalletsWatcher
· 08-17 15:23
C'est le piège des coups de poing floraux et des jambes brodées, n'est-ce pas ?
Voir l'originalRépondre0
SlowLearnerWang
· 08-17 04:08
Ah, je pensais toujours que j'étais en sécurité dès que j'achetais des outils.
Voir l'originalRépondre0
RugpullSurvivor
· 08-16 08:54
Juste ça, c'est encore kyt, j'attends d'être pris pour un idiot.
Voir l'originalRépondre0
GateUser-a606bf0c
· 08-15 14:39
Qu'est-ce que tu fais, vraiment amusant.
Voir l'originalRépondre0
MetadataExplorer
· 08-15 14:21
Conformité théâtral Marionnettes
Voir l'originalRépondre0
FUD_Whisperer
· 08-15 14:19
Conformité blanc donne Qui est responsable, qui est malchanceux
Voir l'originalRépondre0
gaslight_gasfeez
· 08-15 14:13
De qui se moque-t-on ? On ose utiliser cette précision ?
Mise à niveau du système KYT : Adieu au théâtre de la conformité, bienvenue aux risques réels
De la conformité au vrai combat : construire un système KYT efficace
Dans le secteur de la fintech, de nombreuses institutions jouent une pièce de "Conformité". Elles proclament haut et fort avoir acquis les outils les plus avancés KYT(Know Your Transaction), tout en ignorant l'essence de la construction d'un système de conformité. Cette pratique non seulement gaspille des ressources, mais elle engendre également de grands risques.
Une véritable conformité efficace n'est pas une performance, mais une guerre de longue haleine. Elle nécessite un système de défense multicouche, plutôt que de dépendre d'un seul "outil magique". Une récente étude a montré que compter uniquement sur 1 à 2 outils KYT peut entraîner jusqu'à 25 % de transactions à haut risque étant libérées par erreur. Cela met en évidence des défauts mortels dans les pratiques de conformité actuelles.
Conformité du théâtre des dangers
De nombreuses institutions sont tombées dans plusieurs pièges courants :
Ces problèmes s'accumulent, conduisant finalement le système KYT à devenir un accessoire, une "zombie". Il continue de fonctionner, mais a perdu la capacité d'identifier les véritables risques.
Construire un véritable système KYT efficace
Pour construire un système KYT efficace, il est nécessaire de procéder à une réforme complète, de la philosophie à la tactique :
Combinaison d'outils multiples : Adopter le mode "ensemble de trois pièces" pour réduire au maximum l'espace de risque par validation croisée.
Établir un moteur de règles unifié :
Optimisation et itération continues:
Former une équipe professionnelle : améliorer les capacités d'analyse, éviter la "fatigue d'alerte"
Établir un système d'évaluation des risques dynamique : passer de l'analyse des transactions uniques à l'analyse des profils de portefeuille
Grâce à cette approche systématique, il est possible de construire un véritable système KYT capable d'identifier et d'intercepter les transactions à haut risque, et non pas un "théâtre de conformité" qui n'est que de façade.
Conclusion
Dans l'environnement complexe actuel des technologies financières, un seul outil ne peut plus faire face aux risques incessants. Les institutions doivent abandonner l'illusion du "silver bullet" et établir un système de conformité multicouche et en évolution dynamique. Ce n'est qu'ainsi que nous pourrons véritablement protéger la valeur que nous voulons créer, plutôt que d'être exposés aux risques dans une fausse sensation de sécurité.
Il est temps de démonter la scène du "théâtre de conformité" et de revenir sur le champ de bataille des risques. Car c'est seulement là que nous pouvons forger une véritable ligne de défense conforme.