Affaire de blanchiment de capitaux de cryptoactifs à Hong Kong : infiltration de l'industrie de la fraude en Asie du Sud-Est et réponses réglementaires
Hong Kong, en tant que port franc et centre financier international de renommée mondiale, a déjà connu un développement florissant de son écosystème économique en chiffrement. Les fournisseurs de services de trading d'actifs virtuels hors cote (VAOTC) et les fournisseurs de services de trading d'actifs virtuels natifs et étrangers (VATP) offrent ensemble aux investisseurs des services d'échange de jetons et de dépôt/retrait, formant un paysage de marché unique.
Cependant, la haute anonymité et la nature sans frontières des actifs virtuels sous la technologie de la blockchain offrent également des facilités pour les activités illégales. Un grand nombre de Cryptoactifs liés à la criminalité, en particulier les jetons stables, pénètrent discrètement dans l'écosystème crypto de Hong Kong, posant de nombreux problèmes aux opérateurs et aux investisseurs ordinaires, tels que la pollution des fonds et les risques juridiques et de conformité.
Récemment, l'expérience d'un étudiant universitaire en mainland qui s'est rendu à Hong Kong pour aider quelqu'un à échanger des USDT a suscité l'attention. Cet étudiant pensait que le trading de cryptoactifs à Hong Kong était légal, mais a découvert que sa carte bancaire, WeChat et Alipay avaient tous été gelés par la police du mainland. En réalité, pendant son séjour à Hong Kong, il a rencontré une personne via une plateforme en ligne, qui lui a demandé de l'aider à acheter des "U" et a proposé des frais de course.
Le processus spécifique consiste à ce que l'autre partie transfère des yuan (RMB) sur la carte bancaire intérieure de l'étudiant. L'étudiant échange ensuite des espèces en dollars de Hong Kong (HKD) sur place, se rend dans un magasin d'échange de cryptoactifs à Hong Kong pour acheter des USDT, et demande au personnel de transférer la crypto-monnaie vers l'adresse de portefeuille spécifiée. Cependant, peu de temps après la transaction, la police informe l'étudiant qu'il est suspecté de blanchiment de capitaux.
En fait, il s'agit d'une méthode de blanchiment de capitaux typique "de connexion de retour à U", étroitement liée aux réseaux criminels organisés de la région de l'Asie du Sud-Est.
Après analyse sur la chaîne, il a été découvert que l'étudiant avait acheté 2396 jetons USDT auprès d'un bureau de change désigné, qui ont ensuite été transférés vers une adresse ayant des relations commerciales de longue date avec une plateforme de garantie en Asie du Sud-Est. Ces plateformes de garantie fournissent depuis longtemps des services à l'industrie criminelle organisée dans la région de l'Asie du Sud-Est, y compris les jeux d'argent en ligne illégaux, les activités criminelles en ligne, le blanchiment de capitaux, la fraude, etc.
Cet incident révèle le comportement malveillant des groupes de fraude en Asie du Sud-Est qui utilisent des bureaux de change de jetons à Hong Kong pour le blanchiment d'argent. Leur méthode est la technique courante dite "Carte vers U", c'est-à-dire que les blanchisseurs d'argent reçoivent des fonds illégaux en monnaie fiduciaire des victimes de fraude, puis les échangent rapidement sur le marché de gré à gré contre des USDT, avant de les renvoyer à l'adresse blockchain des fraudeurs et d'en tirer une commission.
Une enquête plus approfondie a révélé qu'il ne s'agissait pas d'un cas isolé, mais d'un aperçu d'un important réseau de blanchiment de capitaux hautement industrialisé. En moins de trois mois, ce seul convoi de blanchiment a déjà réussi à blanchir illégalement plus de 310 000 dollars américains à Hong Kong en utilisant la même méthode. Compte tenu des autres activités de groupes non détectés, l'ampleur réelle des activités de blanchiment de capitaux industrialisées utilisant le VAOTC à Hong Kong pourrait être encore plus vaste.
Actuellement, l'industrie des transactions de cryptoactifs hors bourse (VAOTC) à Hong Kong est encore à un stade de régulation insuffisante, de nombreuses plateformes étant devenues des voies importantes pour le blanchiment de capitaux en raison du manque de mécanismes de conformité efficaces. Le Bureau des services financiers et du Trésor de Hong Kong (FSTB) a publié en février 2024 un document de consultation législative concernant les services de transactions de cryptoactifs (OTC), proposant d'établir un système de gestion des licences pour les commerçants OTC par le biais de la loi sur le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (AMLO).
Avec l'adoption imminente de politiques réglementaires concernant le trading de cryptoactifs hors marché (OTC) à Hong Kong, les prestataires de services OTC font face à une pression de conformité sans précédent. Les opérateurs VAOTC doivent de toute urgence systématiser les processus de diligence raisonnable des clients (KYC) et les mécanismes de vérification de l'origine des fonds (AML), en effectuant un examen complet des risques de fonds illégaux potentiels dans leurs activités.
Pour faire face activement au système de licence OTC qui sera bientôt mis en place, les participants de l'industrie doivent non seulement comprendre proactivement les exigences de conformité qui seront mises en œuvre par les autorités de régulation, mais ils doivent également établir un système de contrôle des risques interne complet pour garantir que toutes les activités de trading sont conformes aux normes de lutte contre le blanchiment de capitaux et de prévention du financement du terrorisme. De plus, les plateformes OTC doivent renforcer la communication avec les organismes de régulation et les organisations d'auto-régulation de l'industrie, pour saisir rapidement les dynamiques politiques et renforcer la surveillance des transactions par des moyens techniques afin d'identifier rapidement les comportements suspects.
Dans l'ensemble, la prochaine politique de conformité OTC de Hong Kong représente une occasion importante pour l'industrie du trading de cryptoactifs de se développer de manière réglementée. Les opérateurs du secteur devraient s'adapter proactivement aux évolutions de l'environnement réglementaire, améliorer continuellement leur niveau de conformité, afin de renforcer leur compétitivité et d'atteindre un développement stable à long terme.
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nft_widow
· 08-19 19:17
Les choses peuvent-elles être encore plus absurdes ? Ah.
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ChainMelonWatcher
· 08-19 12:49
Encore une fois, certaines personnes ont terni l'univers de la cryptomonnaie.
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MetaverseMigrant
· 08-19 08:28
Les pigeons vont encore se faire prendre les gens pour des idiots~
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AirdropHarvester
· 08-16 20:59
Encore un incident, ce nouveau venu ose vraiment s'impliquer à Hong Kong.
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ForkMonger
· 08-16 20:59
lmao un autre pot de miel réglementaire... typique vecteur d'attaque de gouvernance à hk tbh
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AltcoinMarathoner
· 08-16 20:58
pour être honnête, hk vient de frapper un autre mur dans le marathon crypto... j'ai déjà vu ce film lol
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SellTheBounce
· 08-16 20:58
Les pigeons en tant que soldats de l'eau, c'est encore trop jeune.
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RunWhenCut
· 08-16 20:34
Encore des étrangers viennent semer le trouble, j'ai peur, j'ai peur.
Hong Kong lutte contre le blanchiment de capitaux cryptographiques : des groupes de fraude en Asie du Sud-Est utilisent VAOTC pour blanchir 310 000 $
Affaire de blanchiment de capitaux de cryptoactifs à Hong Kong : infiltration de l'industrie de la fraude en Asie du Sud-Est et réponses réglementaires
Hong Kong, en tant que port franc et centre financier international de renommée mondiale, a déjà connu un développement florissant de son écosystème économique en chiffrement. Les fournisseurs de services de trading d'actifs virtuels hors cote (VAOTC) et les fournisseurs de services de trading d'actifs virtuels natifs et étrangers (VATP) offrent ensemble aux investisseurs des services d'échange de jetons et de dépôt/retrait, formant un paysage de marché unique.
Cependant, la haute anonymité et la nature sans frontières des actifs virtuels sous la technologie de la blockchain offrent également des facilités pour les activités illégales. Un grand nombre de Cryptoactifs liés à la criminalité, en particulier les jetons stables, pénètrent discrètement dans l'écosystème crypto de Hong Kong, posant de nombreux problèmes aux opérateurs et aux investisseurs ordinaires, tels que la pollution des fonds et les risques juridiques et de conformité.
Récemment, l'expérience d'un étudiant universitaire en mainland qui s'est rendu à Hong Kong pour aider quelqu'un à échanger des USDT a suscité l'attention. Cet étudiant pensait que le trading de cryptoactifs à Hong Kong était légal, mais a découvert que sa carte bancaire, WeChat et Alipay avaient tous été gelés par la police du mainland. En réalité, pendant son séjour à Hong Kong, il a rencontré une personne via une plateforme en ligne, qui lui a demandé de l'aider à acheter des "U" et a proposé des frais de course.
Le processus spécifique consiste à ce que l'autre partie transfère des yuan (RMB) sur la carte bancaire intérieure de l'étudiant. L'étudiant échange ensuite des espèces en dollars de Hong Kong (HKD) sur place, se rend dans un magasin d'échange de cryptoactifs à Hong Kong pour acheter des USDT, et demande au personnel de transférer la crypto-monnaie vers l'adresse de portefeuille spécifiée. Cependant, peu de temps après la transaction, la police informe l'étudiant qu'il est suspecté de blanchiment de capitaux.
En fait, il s'agit d'une méthode de blanchiment de capitaux typique "de connexion de retour à U", étroitement liée aux réseaux criminels organisés de la région de l'Asie du Sud-Est.
Après analyse sur la chaîne, il a été découvert que l'étudiant avait acheté 2396 jetons USDT auprès d'un bureau de change désigné, qui ont ensuite été transférés vers une adresse ayant des relations commerciales de longue date avec une plateforme de garantie en Asie du Sud-Est. Ces plateformes de garantie fournissent depuis longtemps des services à l'industrie criminelle organisée dans la région de l'Asie du Sud-Est, y compris les jeux d'argent en ligne illégaux, les activités criminelles en ligne, le blanchiment de capitaux, la fraude, etc.
Cet incident révèle le comportement malveillant des groupes de fraude en Asie du Sud-Est qui utilisent des bureaux de change de jetons à Hong Kong pour le blanchiment d'argent. Leur méthode est la technique courante dite "Carte vers U", c'est-à-dire que les blanchisseurs d'argent reçoivent des fonds illégaux en monnaie fiduciaire des victimes de fraude, puis les échangent rapidement sur le marché de gré à gré contre des USDT, avant de les renvoyer à l'adresse blockchain des fraudeurs et d'en tirer une commission.
Une enquête plus approfondie a révélé qu'il ne s'agissait pas d'un cas isolé, mais d'un aperçu d'un important réseau de blanchiment de capitaux hautement industrialisé. En moins de trois mois, ce seul convoi de blanchiment a déjà réussi à blanchir illégalement plus de 310 000 dollars américains à Hong Kong en utilisant la même méthode. Compte tenu des autres activités de groupes non détectés, l'ampleur réelle des activités de blanchiment de capitaux industrialisées utilisant le VAOTC à Hong Kong pourrait être encore plus vaste.
Actuellement, l'industrie des transactions de cryptoactifs hors bourse (VAOTC) à Hong Kong est encore à un stade de régulation insuffisante, de nombreuses plateformes étant devenues des voies importantes pour le blanchiment de capitaux en raison du manque de mécanismes de conformité efficaces. Le Bureau des services financiers et du Trésor de Hong Kong (FSTB) a publié en février 2024 un document de consultation législative concernant les services de transactions de cryptoactifs (OTC), proposant d'établir un système de gestion des licences pour les commerçants OTC par le biais de la loi sur le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (AMLO).
Avec l'adoption imminente de politiques réglementaires concernant le trading de cryptoactifs hors marché (OTC) à Hong Kong, les prestataires de services OTC font face à une pression de conformité sans précédent. Les opérateurs VAOTC doivent de toute urgence systématiser les processus de diligence raisonnable des clients (KYC) et les mécanismes de vérification de l'origine des fonds (AML), en effectuant un examen complet des risques de fonds illégaux potentiels dans leurs activités.
Pour faire face activement au système de licence OTC qui sera bientôt mis en place, les participants de l'industrie doivent non seulement comprendre proactivement les exigences de conformité qui seront mises en œuvre par les autorités de régulation, mais ils doivent également établir un système de contrôle des risques interne complet pour garantir que toutes les activités de trading sont conformes aux normes de lutte contre le blanchiment de capitaux et de prévention du financement du terrorisme. De plus, les plateformes OTC doivent renforcer la communication avec les organismes de régulation et les organisations d'auto-régulation de l'industrie, pour saisir rapidement les dynamiques politiques et renforcer la surveillance des transactions par des moyens techniques afin d'identifier rapidement les comportements suspects.
Dans l'ensemble, la prochaine politique de conformité OTC de Hong Kong représente une occasion importante pour l'industrie du trading de cryptoactifs de se développer de manière réglementée. Les opérateurs du secteur devraient s'adapter proactivement aux évolutions de l'environnement réglementaire, améliorer continuellement leur niveau de conformité, afin de renforcer leur compétitivité et d'atteindre un développement stable à long terme.