Tokenisasi Aset: Peluang Baru dalam Gelombang Inovasi Keuangan
Tokenisasi sedang cepat beralih dari konsep ke praktik, menjadi topik hangat di bidang keuangan global. Baik lembaga di bidang kripto maupun raksasa keuangan tradisional, semuanya sedang menjelajahi bagaimana mewujudkan digitalisasi, pengonversian ke blockchain, dan globalisasi aset dunia nyata (RWA) di bawah syarat kepatuhan. Dari obligasi pemerintah, real estate hingga komoditas, dan surat berharga, kelas aset terus berkembang, dan kerangka regulasi juga secara bertahap membuka ruang untuk eksperimen. Gelombang aset di blockchain ini mencerminkan kebutuhan mendalam pasar modal global akan efisiensi, transparansi, dan likuiditas sepanjang waktu.
Dalam konteks ini, platform inovasi Libeara yang diinkubasi oleh departemen inovasi suatu bank besar, sedang menjadi praktisi tokenisasi yang ramah regulasi dan berorientasi pada institusi. Berbeda dengan banyak lembaga keuangan tradisional yang masih dalam tahap pilot, Libeara telah mengumpulkan pengalaman bisnis yang dapat diterapkan melalui proyek nyata. Sementara itu, ia juga berbeda dari beberapa lembaga kripto yang mengambil pendekatan agresif dengan teknologi terlebih dahulu, lebih menekankan pada kepatuhan, keamanan, dan kecocokan tingkat institusi.
RWA memasuki tahap percepatan, tiga produk utama membuka jalur aset tradisional ke blockchain
Tren on-chain RWA sedang mempercepat penetrasi ke pasar mainstream. Menurut statistik terbaru dari platform data, hingga saat ini, total nilai aset RWA on-chain di seluruh dunia telah melampaui 25,5 miliar USD, dengan tingkat pertumbuhan mendekati 56% sejak awal tahun, mencakup berbagai kategori aset seperti utang negara AS, real estat, kredit swasta, komoditas, dan saham. Tren ini menunjukkan bahwa keuangan on-chain tidak lagi terbatas pada arena eksperimen aset kripto asli, dan pasar keuangan tradisional semakin mendesak untuk infrastruktur keuangan yang lebih efisien, lebih transparan, dapat diprogram, dan dapat digabungkan.
Saat ini, proses penerbitan dan kustodian aset keuangan tradisional masih sangat bergantung pada lembaga terpusat. Meskipun memiliki keunggulan dalam hal kepatuhan dan keamanan, mereka juga menghadapi masalah seperti proses penerbitan yang kompleks dan panjang, ambang partisipasi yang tinggi, biaya yang tinggi, dan pulau data yang serius. Untuk mengatasi masalah ini, Libeara melalui tiga lini produk inti, Bravo, Delta, dan Tango, untuk kategori aset utama seperti obligasi, dana, dan sekuritas, menciptakan solusi penerbitan dan manajemen berbasis blockchain yang sangat patuh dan efisien, mendorong percepatan proses tokenisasi aset tradisional.
Bravo: tokenisasi kertas pemerintah dan obligasi yang asli
Bravo adalah platform inovatif untuk tokenisasi aset yang dirancang untuk lembaga keuangan tingkat nasional, mendukung penerbitan, perdagangan, dan pengelolaan obligasi pemerintah serta utang kedaulatan secara langsung di blockchain, meningkatkan inklusivitas, transparansi, dan ketahanan risiko sistem keuangan.
Obligasi sovereign tradisional biasanya memiliki ambang yang tinggi, proses yang rumit, dan hanya ditujukan untuk investor institusi, sementara warga biasa sering kali terpinggirkan. Bravo menghilangkan hambatan masuk pasar tradisional dengan mendukung penerbitan obligasi dalam denominasi kecil dan dompet on-chain, mendorong demokratisasi utang. Obligasi tradisional melibatkan banyak perantara, prosesnya rumit dan tidak efisien. Bravo memungkinkan pemerintah untuk menerbitkan, memperdagangkan, dan membayar langsung di blockchain, serta mengeksekusi secara otomatis melalui kontrak pintar, dengan seluruh proses yang dapat dilacak dan diverifikasi.
Negara-negara berkembang sangat bergantung pada utang dolar, sehingga mudah terjebak dalam perangkap ketidaksesuaian mata uang. Mekanisme dukungan obligasi mata uang lokal Bravo mendukung utang lokal asli untuk diunggah ke blockchain, meningkatkan otonomi strategis pemerintah dan kemampuan mitigasi risiko, serta memperkuat penetapan kredit.
Platform Bravo menyediakan kemampuan desain produk utang yang fleksibel, mendukung alat utang yang dapat diprogram, seperti obligasi pelindung nilai yang terikat dengan inflasi, obligasi penerbitan tertunda yang ditentukan untuk digunakan di masa depan, serta bentuk inovatif seperti obligasi kupon dan obligasi hak kelahiran, untuk memenuhi tujuan kebijakan sosial dan kebutuhan beragam populasi.
Lebih penting lagi, Bravo menerapkan mekanisme pemegang kupon asli di blockchain, aset langsung menjadi milik investor, tanpa risiko kustodian perantara dan kegagalan titik tunggal, serta data yang transparan dan dapat diverifikasi, secara signifikan meningkatkan ketahanan sistem.
Delta:Layanan tokenisasi untuk manajer dana yang diatur
Delta memungkinkan manajer dana yang terdaftar untuk melakukan penerbitan dan pengelolaan unit dana di blockchain, mendukung tokenisasi unit dana dengan denominasi berapa pun, secara signifikan mengurangi ambang investasi. Melalui mekanisme tokenisasi, unit dana ini dapat dipindahkan secara bebas di antara investor yang memenuhi persyaratan kepatuhan, secara efektif memecahkan kendala likuiditas dalam investasi dana tradisional. Platform mendukung manajemen dana dengan berbagai kelas aset dan lintas yurisdiksi, memenuhi kebutuhan portofolio yang beragam. Investor dapat dengan mudah melakukan operasi langganan, penarikan, dan transfer unit dana di platform Delta, sangat meningkatkan pengalaman pengguna dan efisiensi operasional.
Delta akan secara resmi meluncurkan aplikasi dan platform tingkat institusi yang dikembangkan melalui Libeara untuk manajer dana berlisensi di Singapura, dengan keamanan dan kepatuhan tingkat institusi. Dapat dikatakan bahwa Delta memenuhi berbagai kebutuhan investor asli kripto dan investor tradisional dengan menggabungkan keuangan tradisional dan keuangan terdesentralisasi.
Tango: platform penerbitan token sekuritas umum
Tango adalah platform penerbitan sekuritas token yang mendukung berbagai kelas aset, termasuk sekuritas, komoditas, media, dan berbagai aset dunia nyata lainnya yang dapat ditokenisasi. Platform ini mendukung beberapa jaringan blockchain, memastikan kompatibilitas teknologi dan fleksibilitas untuk memenuhi kebutuhan pasar yang berbeda. Selain itu, Tango mengintegrasikan fungsi KYC dan AML, serta teknologi tingkat bank, sistem pengendalian internal, manajemen risiko, dan standar kepatuhan untuk memastikan bahwa semua proyek tokenisasi diterbitkan dan beredar sesuai dengan standar regulasi dan hukum.
Memasuki tahap praktik, bisnis tokenisasi telah berjalan selama bertahun-tahun
dibandingkan dengan banyak peserta RWA yang masih berada di tahap eksplorasi dan percobaan, Libeara sedang mendorong tokenisasi dari konsep menuju implementasi nyata. Dengan fleksibel menyesuaikan dengan regulasi dan permintaan pasar dari berbagai negara dan lembaga, Libeara telah diuji dan dioptimalkan dalam proyek-proyek tingkat negara seperti Singapura, Hong Kong, Ghana, dan Filipina, melibatkan berbagai skenario aset seperti publik, privat, utang kedaulatan, dan mata uang digital bank sentral (CBDC), menyediakan paradigma teknologi yang dapat direplikasi dan diverifikasi untuk pasar global.
Misalnya, dana ULTRA adalah dana koinisasi obligasi pemerintah jangka pendek AS yang diluncurkan oleh Libeara bekerja sama dengan berbagai lembaga untuk investor yang memenuhi syarat dan institusi, dan juga merupakan salah satu dana obligasi pemerintah AS koinisasi dengan peringkat tertinggi di dunia, menerima peringkat tinggi dari berbagai lembaga. Baru-baru ini, beberapa platform modal on-chain juga mengumumkan kerja sama dengan Libeara untuk memperluas akses ke dana ULTRA.
Libeara juga telah berhasil bekerja sama dengan lembaga pengelola publik terkemuka di dalam negeri untuk meluncurkan dana tokenisasi ritel. Dana ini adalah dana tokenisasi pertama yang disetujui oleh OJK Hong Kong yang ditujukan untuk investor umum, dan melalui Libeara, dana ini di-tokenisasi untuk memberikan alat investasi inovatif bagi investor untuk menghasilkan pendapatan dalam HKD melalui saluran berbasis blockchain.
Pada tahun 2023, Libeara terpilih sebagai finalis dalam hackathon CBDC Bank Sentral Ghana, membangun sistem prototipe yang mendukung tokenisasi koin pemerintah Ghana dan nota, serta merealisasikan penerbitan dan penyelesaian koin pemerintah Ghana secara on-chain. Proyek ini tidak hanya memverifikasi kelayakan teknis, tetapi juga menyediakan jalur yang layak untuk digitalisasi keuangan di pasar berkembang.
Selain itu, teknologi tokenisasi Libeara juga telah dimasukkan ke dalam berbagai proyek pembangunan infrastruktur keuangan tingkat nasional. Seperti berpartisipasi dalam proyek mata uang digital bank sentral wholesale yang diluncurkan oleh Otoritas Moneter Hong Kong, menjelajahi aplikasi penyelesaian untuk simpanan tokenisasi dan aset tokenisasi. Di Filipina, Libeara bekerja sama dengan bank setempat untuk menyelesaikan proyek obligasi ritel tokenisasi pertama. Libeara juga terlibat dalam proyek keuangan hijau yang diluncurkan bersama oleh Otoritas Moneter Hong Kong dan Pusat Inovasi Bank untuk Penyelesaian Internasional, menjelajahi aplikasi teknologi blockchain dalam tokenisasi obligasi hijau.
Tim inti memiliki pengalaman keuangan yang kaya, berkomitmen untuk menciptakan RWA "mobil super aman"
Nama Libeara berasal dari gabungan "Liberty" dan "Aerarium". Sebagai perusahaan teknologi finansial yang dibangun oleh platform inkubasi inovasi di bawah salah satu bank besar, Libeara didirikan pada Januari 2023, dengan kantor pusat di Singapura, dan berkomitmen untuk menggunakan teknologi blockchain untuk mendorong tokenisasi obligasi pemerintah dan dana, memecahkan gesekan dan hambatan di pasar modal tradisional, serta membuka saluran investasi yang sebelumnya sulit dijangkau.
Tim inti Libeara mengumpulkan para ahli terkemuka di bidang keuangan tradisional, teknologi blockchain, dan kepatuhan regulasi. Pendiri dan CEO memiliki lebih dari 20 tahun pengalaman pasar modal yang kaya, dan telah merancang serta mengeksekusi rencana pembiayaan obligasi dengan total nilai lebih dari 180 miliar USD untuk negara berdaulat, perusahaan, dan lembaga keuangan, dengan pemahaman mendalam tentang aspek-aspek tidak efisien dan titik sakit di pasar keuangan tradisional, terutama dalam hal banyaknya perantara, tingginya ambang investasi, dan likuiditas yang terbatas. Pengalaman ini menjadi dasar pendirian Libeara, memungkinkan perusahaan untuk menemukan titik keseimbangan antara inovasi teknologi dan keamanan keuangan, serta memberikan solusi yang efisien dan dapat dipercaya untuk pasar.
Pendiri percaya bahwa dua jenis aset, yaitu koin yang ter-tokenisasi dan obligasi, melibatkan terlalu banyak perantara, yang mengakibatkan ambang investasi yang tinggi dan sulit diakses. Tokenisasi tidak hanya menyederhanakan tahap-tahap yang tidak efisien ini, tetapi juga mendefinisikan ulang cara interaksi antara investor dan aset. Melalui teknologi blockchain, Libeara meningkatkan kemampuan transfer aset ini, memungkinkan aset untuk beredar secara peer-to-peer di antara investor, yang secara signifikan meningkatkan fleksibilitas. Ini juga melahirkan lebih banyak kasus penggunaan baru, seperti meningkatkan likuiditas dan memperluas partisipasi investor.
Dia menekankan bahwa tidak semua proyek tokenisasi sama aman. Banyak proyek di masa lalu hanya menempatkan angka aset di blockchain, tanpa mempertimbangkan langkah-langkah perlindungan investor dasar, sehingga memperkenalkan risiko yang tidak perlu. Tujuan Libeara adalah untuk membangun "mobil super aman" yang dapat melaju dengan aman di jalan raya digital keuangan modern.
Target layanan Libeara adalah sekelompok investor baru, yaitu mereka yang memiliki kekayaan kripto tetapi ingin berpartisipasi dalam investasi di pasar modal tradisional. Pendiri menunjukkan bahwa penerapan blockchain yang luas di keuangan tradisional menghadapi hambatan kognitif, banyak orang masih mengidentifikasikan blockchain dengan cryptocurrency yang sangat fluktuatif dan pasar tanpa regulasi, alih-alih aset stabil dan teratur seperti obligasi pemerintah. Mengubah pandangan ini tidak hanya memerlukan teknologi canggih, tetapi juga kerangka kepatuhan yang kuat, membuktikan bahwa blockchain dapat mendukung produk keuangan yang serius dan teratur.
Dia memperkirakan bahwa hak alokasi kekayaan akan beralih dari lembaga keuangan besar ke individu. Tokenisasi akan memainkan peran kunci, menjaga stabilitas dan struktur keuangan tradisional sambil memenuhi kebutuhan investor kontemporer akan fleksibilitas dan otonomi.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
13 Suka
Hadiah
13
4
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
SocialFiQueen
· 08-16 07:03
Hype telah datang, apakah regulasi memiliki standar?
Lihat AsliBalas0
OnchainFortuneTeller
· 08-16 07:02
Sekali lagi tiba musim Dianggap Bodoh
Lihat AsliBalas0
OnChainSleuth
· 08-16 06:51
Ini adalah jebakan sekuritisasi aset yang lama, tetapi dengan nama baru.
Gelombang tokenisasi datang: Libeara membantu aset tradisional untuk menjadi on-chain
Tokenisasi Aset: Peluang Baru dalam Gelombang Inovasi Keuangan
Tokenisasi sedang cepat beralih dari konsep ke praktik, menjadi topik hangat di bidang keuangan global. Baik lembaga di bidang kripto maupun raksasa keuangan tradisional, semuanya sedang menjelajahi bagaimana mewujudkan digitalisasi, pengonversian ke blockchain, dan globalisasi aset dunia nyata (RWA) di bawah syarat kepatuhan. Dari obligasi pemerintah, real estate hingga komoditas, dan surat berharga, kelas aset terus berkembang, dan kerangka regulasi juga secara bertahap membuka ruang untuk eksperimen. Gelombang aset di blockchain ini mencerminkan kebutuhan mendalam pasar modal global akan efisiensi, transparansi, dan likuiditas sepanjang waktu.
Dalam konteks ini, platform inovasi Libeara yang diinkubasi oleh departemen inovasi suatu bank besar, sedang menjadi praktisi tokenisasi yang ramah regulasi dan berorientasi pada institusi. Berbeda dengan banyak lembaga keuangan tradisional yang masih dalam tahap pilot, Libeara telah mengumpulkan pengalaman bisnis yang dapat diterapkan melalui proyek nyata. Sementara itu, ia juga berbeda dari beberapa lembaga kripto yang mengambil pendekatan agresif dengan teknologi terlebih dahulu, lebih menekankan pada kepatuhan, keamanan, dan kecocokan tingkat institusi.
RWA memasuki tahap percepatan, tiga produk utama membuka jalur aset tradisional ke blockchain
Tren on-chain RWA sedang mempercepat penetrasi ke pasar mainstream. Menurut statistik terbaru dari platform data, hingga saat ini, total nilai aset RWA on-chain di seluruh dunia telah melampaui 25,5 miliar USD, dengan tingkat pertumbuhan mendekati 56% sejak awal tahun, mencakup berbagai kategori aset seperti utang negara AS, real estat, kredit swasta, komoditas, dan saham. Tren ini menunjukkan bahwa keuangan on-chain tidak lagi terbatas pada arena eksperimen aset kripto asli, dan pasar keuangan tradisional semakin mendesak untuk infrastruktur keuangan yang lebih efisien, lebih transparan, dapat diprogram, dan dapat digabungkan.
Saat ini, proses penerbitan dan kustodian aset keuangan tradisional masih sangat bergantung pada lembaga terpusat. Meskipun memiliki keunggulan dalam hal kepatuhan dan keamanan, mereka juga menghadapi masalah seperti proses penerbitan yang kompleks dan panjang, ambang partisipasi yang tinggi, biaya yang tinggi, dan pulau data yang serius. Untuk mengatasi masalah ini, Libeara melalui tiga lini produk inti, Bravo, Delta, dan Tango, untuk kategori aset utama seperti obligasi, dana, dan sekuritas, menciptakan solusi penerbitan dan manajemen berbasis blockchain yang sangat patuh dan efisien, mendorong percepatan proses tokenisasi aset tradisional.
Bravo: tokenisasi kertas pemerintah dan obligasi yang asli
Bravo adalah platform inovatif untuk tokenisasi aset yang dirancang untuk lembaga keuangan tingkat nasional, mendukung penerbitan, perdagangan, dan pengelolaan obligasi pemerintah serta utang kedaulatan secara langsung di blockchain, meningkatkan inklusivitas, transparansi, dan ketahanan risiko sistem keuangan.
Obligasi sovereign tradisional biasanya memiliki ambang yang tinggi, proses yang rumit, dan hanya ditujukan untuk investor institusi, sementara warga biasa sering kali terpinggirkan. Bravo menghilangkan hambatan masuk pasar tradisional dengan mendukung penerbitan obligasi dalam denominasi kecil dan dompet on-chain, mendorong demokratisasi utang. Obligasi tradisional melibatkan banyak perantara, prosesnya rumit dan tidak efisien. Bravo memungkinkan pemerintah untuk menerbitkan, memperdagangkan, dan membayar langsung di blockchain, serta mengeksekusi secara otomatis melalui kontrak pintar, dengan seluruh proses yang dapat dilacak dan diverifikasi.
Negara-negara berkembang sangat bergantung pada utang dolar, sehingga mudah terjebak dalam perangkap ketidaksesuaian mata uang. Mekanisme dukungan obligasi mata uang lokal Bravo mendukung utang lokal asli untuk diunggah ke blockchain, meningkatkan otonomi strategis pemerintah dan kemampuan mitigasi risiko, serta memperkuat penetapan kredit.
Platform Bravo menyediakan kemampuan desain produk utang yang fleksibel, mendukung alat utang yang dapat diprogram, seperti obligasi pelindung nilai yang terikat dengan inflasi, obligasi penerbitan tertunda yang ditentukan untuk digunakan di masa depan, serta bentuk inovatif seperti obligasi kupon dan obligasi hak kelahiran, untuk memenuhi tujuan kebijakan sosial dan kebutuhan beragam populasi.
Lebih penting lagi, Bravo menerapkan mekanisme pemegang kupon asli di blockchain, aset langsung menjadi milik investor, tanpa risiko kustodian perantara dan kegagalan titik tunggal, serta data yang transparan dan dapat diverifikasi, secara signifikan meningkatkan ketahanan sistem.
Delta:Layanan tokenisasi untuk manajer dana yang diatur
Delta memungkinkan manajer dana yang terdaftar untuk melakukan penerbitan dan pengelolaan unit dana di blockchain, mendukung tokenisasi unit dana dengan denominasi berapa pun, secara signifikan mengurangi ambang investasi. Melalui mekanisme tokenisasi, unit dana ini dapat dipindahkan secara bebas di antara investor yang memenuhi persyaratan kepatuhan, secara efektif memecahkan kendala likuiditas dalam investasi dana tradisional. Platform mendukung manajemen dana dengan berbagai kelas aset dan lintas yurisdiksi, memenuhi kebutuhan portofolio yang beragam. Investor dapat dengan mudah melakukan operasi langganan, penarikan, dan transfer unit dana di platform Delta, sangat meningkatkan pengalaman pengguna dan efisiensi operasional.
Delta akan secara resmi meluncurkan aplikasi dan platform tingkat institusi yang dikembangkan melalui Libeara untuk manajer dana berlisensi di Singapura, dengan keamanan dan kepatuhan tingkat institusi. Dapat dikatakan bahwa Delta memenuhi berbagai kebutuhan investor asli kripto dan investor tradisional dengan menggabungkan keuangan tradisional dan keuangan terdesentralisasi.
Tango: platform penerbitan token sekuritas umum
Tango adalah platform penerbitan sekuritas token yang mendukung berbagai kelas aset, termasuk sekuritas, komoditas, media, dan berbagai aset dunia nyata lainnya yang dapat ditokenisasi. Platform ini mendukung beberapa jaringan blockchain, memastikan kompatibilitas teknologi dan fleksibilitas untuk memenuhi kebutuhan pasar yang berbeda. Selain itu, Tango mengintegrasikan fungsi KYC dan AML, serta teknologi tingkat bank, sistem pengendalian internal, manajemen risiko, dan standar kepatuhan untuk memastikan bahwa semua proyek tokenisasi diterbitkan dan beredar sesuai dengan standar regulasi dan hukum.
Memasuki tahap praktik, bisnis tokenisasi telah berjalan selama bertahun-tahun
dibandingkan dengan banyak peserta RWA yang masih berada di tahap eksplorasi dan percobaan, Libeara sedang mendorong tokenisasi dari konsep menuju implementasi nyata. Dengan fleksibel menyesuaikan dengan regulasi dan permintaan pasar dari berbagai negara dan lembaga, Libeara telah diuji dan dioptimalkan dalam proyek-proyek tingkat negara seperti Singapura, Hong Kong, Ghana, dan Filipina, melibatkan berbagai skenario aset seperti publik, privat, utang kedaulatan, dan mata uang digital bank sentral (CBDC), menyediakan paradigma teknologi yang dapat direplikasi dan diverifikasi untuk pasar global.
Misalnya, dana ULTRA adalah dana koinisasi obligasi pemerintah jangka pendek AS yang diluncurkan oleh Libeara bekerja sama dengan berbagai lembaga untuk investor yang memenuhi syarat dan institusi, dan juga merupakan salah satu dana obligasi pemerintah AS koinisasi dengan peringkat tertinggi di dunia, menerima peringkat tinggi dari berbagai lembaga. Baru-baru ini, beberapa platform modal on-chain juga mengumumkan kerja sama dengan Libeara untuk memperluas akses ke dana ULTRA.
Libeara juga telah berhasil bekerja sama dengan lembaga pengelola publik terkemuka di dalam negeri untuk meluncurkan dana tokenisasi ritel. Dana ini adalah dana tokenisasi pertama yang disetujui oleh OJK Hong Kong yang ditujukan untuk investor umum, dan melalui Libeara, dana ini di-tokenisasi untuk memberikan alat investasi inovatif bagi investor untuk menghasilkan pendapatan dalam HKD melalui saluran berbasis blockchain.
Pada tahun 2023, Libeara terpilih sebagai finalis dalam hackathon CBDC Bank Sentral Ghana, membangun sistem prototipe yang mendukung tokenisasi koin pemerintah Ghana dan nota, serta merealisasikan penerbitan dan penyelesaian koin pemerintah Ghana secara on-chain. Proyek ini tidak hanya memverifikasi kelayakan teknis, tetapi juga menyediakan jalur yang layak untuk digitalisasi keuangan di pasar berkembang.
Selain itu, teknologi tokenisasi Libeara juga telah dimasukkan ke dalam berbagai proyek pembangunan infrastruktur keuangan tingkat nasional. Seperti berpartisipasi dalam proyek mata uang digital bank sentral wholesale yang diluncurkan oleh Otoritas Moneter Hong Kong, menjelajahi aplikasi penyelesaian untuk simpanan tokenisasi dan aset tokenisasi. Di Filipina, Libeara bekerja sama dengan bank setempat untuk menyelesaikan proyek obligasi ritel tokenisasi pertama. Libeara juga terlibat dalam proyek keuangan hijau yang diluncurkan bersama oleh Otoritas Moneter Hong Kong dan Pusat Inovasi Bank untuk Penyelesaian Internasional, menjelajahi aplikasi teknologi blockchain dalam tokenisasi obligasi hijau.
Tim inti memiliki pengalaman keuangan yang kaya, berkomitmen untuk menciptakan RWA "mobil super aman"
Nama Libeara berasal dari gabungan "Liberty" dan "Aerarium". Sebagai perusahaan teknologi finansial yang dibangun oleh platform inkubasi inovasi di bawah salah satu bank besar, Libeara didirikan pada Januari 2023, dengan kantor pusat di Singapura, dan berkomitmen untuk menggunakan teknologi blockchain untuk mendorong tokenisasi obligasi pemerintah dan dana, memecahkan gesekan dan hambatan di pasar modal tradisional, serta membuka saluran investasi yang sebelumnya sulit dijangkau.
Tim inti Libeara mengumpulkan para ahli terkemuka di bidang keuangan tradisional, teknologi blockchain, dan kepatuhan regulasi. Pendiri dan CEO memiliki lebih dari 20 tahun pengalaman pasar modal yang kaya, dan telah merancang serta mengeksekusi rencana pembiayaan obligasi dengan total nilai lebih dari 180 miliar USD untuk negara berdaulat, perusahaan, dan lembaga keuangan, dengan pemahaman mendalam tentang aspek-aspek tidak efisien dan titik sakit di pasar keuangan tradisional, terutama dalam hal banyaknya perantara, tingginya ambang investasi, dan likuiditas yang terbatas. Pengalaman ini menjadi dasar pendirian Libeara, memungkinkan perusahaan untuk menemukan titik keseimbangan antara inovasi teknologi dan keamanan keuangan, serta memberikan solusi yang efisien dan dapat dipercaya untuk pasar.
Pendiri percaya bahwa dua jenis aset, yaitu koin yang ter-tokenisasi dan obligasi, melibatkan terlalu banyak perantara, yang mengakibatkan ambang investasi yang tinggi dan sulit diakses. Tokenisasi tidak hanya menyederhanakan tahap-tahap yang tidak efisien ini, tetapi juga mendefinisikan ulang cara interaksi antara investor dan aset. Melalui teknologi blockchain, Libeara meningkatkan kemampuan transfer aset ini, memungkinkan aset untuk beredar secara peer-to-peer di antara investor, yang secara signifikan meningkatkan fleksibilitas. Ini juga melahirkan lebih banyak kasus penggunaan baru, seperti meningkatkan likuiditas dan memperluas partisipasi investor.
Dia menekankan bahwa tidak semua proyek tokenisasi sama aman. Banyak proyek di masa lalu hanya menempatkan angka aset di blockchain, tanpa mempertimbangkan langkah-langkah perlindungan investor dasar, sehingga memperkenalkan risiko yang tidak perlu. Tujuan Libeara adalah untuk membangun "mobil super aman" yang dapat melaju dengan aman di jalan raya digital keuangan modern.
Target layanan Libeara adalah sekelompok investor baru, yaitu mereka yang memiliki kekayaan kripto tetapi ingin berpartisipasi dalam investasi di pasar modal tradisional. Pendiri menunjukkan bahwa penerapan blockchain yang luas di keuangan tradisional menghadapi hambatan kognitif, banyak orang masih mengidentifikasikan blockchain dengan cryptocurrency yang sangat fluktuatif dan pasar tanpa regulasi, alih-alih aset stabil dan teratur seperti obligasi pemerintah. Mengubah pandangan ini tidak hanya memerlukan teknologi canggih, tetapi juga kerangka kepatuhan yang kuat, membuktikan bahwa blockchain dapat mendukung produk keuangan yang serius dan teratur.
Dia memperkirakan bahwa hak alokasi kekayaan akan beralih dari lembaga keuangan besar ke individu. Tokenisasi akan memainkan peran kunci, menjaga stabilitas dan struktur keuangan tradisional sambil memenuhi kebutuhan investor kontemporer akan fleksibilitas dan otonomi.