Kasus Pencucian Uang Aset Kripto Hong Kong Terungkap: Penetrasi Industri Penipuan Asia Tenggara dan Tanggapan Regulasi

Hong Kong sebagai pelabuhan bebas dan pusat keuangan internasional yang terkenal di dunia, ekosistem ekonomi enkripsi nya telah berkembang pesat. Penyedia layanan perdagangan aset virtual over-the-counter (VAOTC) dan penyedia layanan perdagangan aset virtual asli dan luar negeri (VATP) bersama-sama menyediakan layanan pertukaran koin dan setoran serta penarikan untuk para investor, membentuk pola pasar yang unik.

Namun, tingginya anonimitas dan sifat tanpa batas dari aset virtual di bawah teknologi blockchain juga memberikan kemudahan bagi kegiatan kriminal. Banyak aset kripto yang terkait dengan kejahatan, terutama koin stabil, secara diam-diam mengalir ke ekosistem kripto Hong Kong, membawa berbagai masalah seperti pencemaran dana dan risiko hukum serta kepatuhan bagi para pelaku usaha dan investor biasa.

Baru-baru ini, pengalaman seorang mahasiswa dari daratan yang pergi ke Hong Kong untuk membantu orang menukar USDT menarik perhatian. Mahasiswa ini awalnya mengira bahwa bertransaksi mata uang virtual di Hong Kong adalah legal, tetapi dia mendapati bahwa semua rekening bank, WeChat, dan Alipay-nya dibekukan oleh polisi daratan. Ternyata, selama di Hong Kong, dia mengenal seseorang melalui platform online, yang meminta bantuannya untuk membeli "U" dan menawarkan biaya pengantaran.

Proses konkretnya adalah, pihak lain mentransfer RMB ke rekening bank daratan siswa, siswa kemudian menukar uang tunai HKD di tempat setempat, pergi ke toko penukaran Aset Kripto di Hong Kong untuk membeli USDT, dan meminta karyawan untuk mentransfer koin virtual ke alamat dompet yang ditentukan. Namun, tidak lama setelah transaksi, polisi memberi tahu siswa bahwa mereka diduga terlibat dalam penipuan.

Faktanya, ini adalah metode pencucian uang yang khas "koneksi kembali ke U", yang sangat terkait dengan jaringan kejahatan terorganisir di kawasan Asia Tenggara.

Setelah analisis di blockchain, ditemukan bahwa siswa tersebut membeli 2396 koin USDT dari toko penukaran tertentu, yang kemudian mengalir ke alamat yang telah lama berhubungan dengan platform jaminan di Asia Tenggara. Platform jaminan ini telah lama menyediakan layanan untuk industri kejahatan terorganisir di wilayah Asia Tenggara, termasuk perjudian online ilegal, produksi hitam dan abu-abu, pencucian uang, penipuan, dan sebagainya.

Kejadian ini mengungkapkan perilaku jahat kelompok penipuan di Asia Tenggara yang memanfaatkan toko penukaran Aset Kripto di Hong Kong untuk melakukan Pencucian Uang. Polanya adalah metode umum "Kartu Kembali ke U", yaitu pelaku pencucian uang menerima uang tunai hasil penipuan dari korban, kemudian dengan cepat menukarkannya menjadi USDT di pasar perdagangan luar, lalu mentransfernya kembali ke alamat blockchain pelaku penipuan dan mendapatkan komisi dari situ.

Penyelidikan lebih lanjut mengungkapkan bahwa ini bukanlah kasus terpisah, melainkan hanya puncak gunung es dari sebuah sindikat pencucian uang besar yang sangat terindustrialisasi. Dalam waktu kurang dari tiga bulan, hanya satu armada pencucian uang ini telah secara ilegal mencuci lebih dari 310.000 dolar AS di Hong Kong dengan metode yang sama. Mengingat kegiatan sindikat lain yang tidak terdeteksi, skala sebenarnya dari aktivitas pencucian uang terindustrialisasi yang memanfaatkan VAOTC di Hong Kong mungkin jauh lebih besar.

Saat ini, industri Perdagangan Aset Kripto di Hong Kong (VAOTC) masih berada pada tahap regulasi yang tidak sempurna, banyak platform yang karena kurangnya mekanisme kepatuhan yang efektif, menjadi saluran penting untuk pencucian uang dari penipuan. Otoritas Layanan Keuangan dan Perbendaharaan Hong Kong (FSTB) telah menerbitkan dokumen konsultasi legislasi tentang layanan Perdagangan Aset Kripto (OTC) pada Februari 2024, mengusulkan untuk membangun sistem manajemen lisensi untuk pedagang OTC melalui Undang-Undang Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme (AMLO).

Dengan Hong Kong yang akan segera mengeluarkan kebijakan regulasi untuk perdagangan aset virtual di luar bursa (OTC), penyedia layanan OTC menghadapi tekanan kepatuhan yang belum pernah terjadi sebelumnya. Operator VAOTC perlu segera menyusun sistem untuk proses due diligence pelanggan (KYC) dan mekanisme pemeriksaan sumber dana (AML), serta melakukan pemeriksaan menyeluruh terhadap risiko dana ilegal yang mungkin ada dalam bisnis mereka.

Untuk secara aktif menghadapi sistem lisensi OTC yang akan segera diterapkan, peserta industri tidak hanya perlu secara proaktif memahami persyaratan kepatuhan yang akan diterapkan oleh otoritas pengawas, tetapi juga harus membangun sistem kontrol risiko internal yang lengkap, memastikan semua kegiatan perdagangan sesuai dengan standar pencegahan pencucian uang dan pendanaan terorisme. Selain itu, platform OTC harus memperkuat komunikasi dengan lembaga pengawas dan organisasi swadaya industri, memahami dinamika kebijakan secara tepat waktu, dan melalui cara teknis memperkuat pemantauan transaksi, serta segera mengidentifikasi perilaku mencurigakan.

Secara keseluruhan, kebijakan kepatuhan OTC yang akan segera diterapkan di Hong Kong merupakan kesempatan penting untuk perkembangan yang terstandarisasi dalam industri perdagangan aset virtual. Para pelaku industri harus secara aktif menyesuaikan diri dengan perubahan lingkungan regulasi, terus meningkatkan tingkat kepatuhan mereka, sehingga dapat meningkatkan daya saing dan mencapai perkembangan yang stabil dan berkelanjutan.