香港暗号資産マネーロンダリング事件の暴露：東南アジアの詐欺産業の浸透と規制対応

香港は世界的に有名な自由港および国際金融センターとして、その暗号経済エコシステムはすでに繁栄しています。仮想資産の店頭取引サービスプロバイダー（VAOTC）とネイティブおよび海外の仮想資産取引サービスプロバイダー（VATP）は共同で投資者にトークン交換と入出金サービスを提供し、独特な市場構造を形成しています。

しかし、ブロックチェーン技術における仮想資産の高度な匿名性と国境のない特性は、違法犯罪活動を助長する便利さを提供しています。犯罪に関連する大量の暗号貨幣、特にステーブルコインが、ひっそりと香港の暗号エコシステムに流入し、事業者や一般投資家に資金汚染や法律・コンプライアンスリスクなど多くの課題をもたらしています。

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最近、中国本土の大学生が香港で他人のUSDTを交換する経験が注目を集めている。この学生は、香港で暗号資産を取引することが合法であると思っていたが、自分の銀行口座、WeChat、Alipayがすべて中国本土の警察によって凍結されたことに気づいた。実は、彼は香港滞在中にネットプラットフォームである人物と知り合い、その相手から"U"の購入を手伝ってほしいと頼まれ、手数料を提供されていた。

具体的な流れは、相手が人民元を学生の中国本土の銀行口座に振り込むことです。学生は現地で香港ドルの現金に両替した後、香港の暗号資産交換所に行ってUSDTを購入し、店員に仮想通貨を指定のウォレットアドレスに送金してもらいます。しかし、取引後すぐに警察から学生が詐欺の疑いがあると通知されました。

実際、これは典型的な「カード接続でUターン」型のマネーロンダリング手法であり、東南アジア地域の組織犯罪ネットワークと密接に関連しています。

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チェーン上の分析により、特定の両替所から購入した2396枚のUSDTが、東南アジアの担保プラットフォームと長期的に取引を行っているアドレスに流入したことが判明しました。これらの担保プラットフォームは、東南アジア地域の組織犯罪産業に対して、違法なオンラインギャンブル、闇市場、マネーロンダリング、詐欺などのサービスを長期にわたり提供しています。

この事件は、東南アジアの詐欺団体が香港の暗号通貨両替所を利用して資金洗浄を行っている悪質な行為を明らかにしました。その手法は一般的な「カード接続からUへ」の手法であり、つまりマネーロンダリングを行う者が詐欺の被害者から法定通貨の不正資金を受け取った後、迅速に場外取引市場でそれをUSDTに換え、再度詐欺者のブロックチェーンアドレスに転送し、その中から手数料を得るというものです。

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さらなる調査により、これは孤立した例ではなく、高度に産業化された大規模なマネーロンダリング団体の氷山の一角であることが判明しました。3か月足らずの間に、この1つのマネーロンダリング車両グループは、香港で同様の手法を用いて31万米ドル以上を不法に洗浄しました。他の団体活動が発見されていないことを考慮すると、香港のVAOTCを不法に利用した産業化されたマネーロンダリング活動の実際の規模はさらに巨大である可能性があります。

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現在、香港の暗号資産場外取引（VAOTC）業界は依然として規制が不十分な段階にあり、多くのプラットフォームは効果的なコンプライアンスメカニズムが不足しているため、詐欺資金のマネーロンダリングの重要な経路となっています。香港金融サービス及び財務局（FSTB）は2024年2月に暗号資産場外取引（OTC）サービスに関する立法相談文書を発表し、《マネーロンダリング及びテロ資金供与防止法》（AMLO）を通じてOTC業者のライセンス管理システムを確立することを提案しました。

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香港が間もなく仮想資産の店頭取引（OTC）に関する規制政策を発表する中、OTCサービスプロバイダーは前例のないコンプライアンス圧力に直面しています。VAOTC事業者は顧客のデューデリジェンス（KYC）プロセスと資金源の審査メカニズム（AML）を体系的に整理し、業務における潜在的な違法資金リスクを徹底的に調査する必要があります。

OTCライセンス制度の実施に積極的に対応するために、業界の参加者は規制当局が実施するコンプライアンス要件を自発的に理解するだけでなく、すべての取引活動がマネーロンダリングおよびテロ資金調達防止基準に適合することを確保するために、内部リスク管理体系を整備する必要があります。さらに、OTCプラットフォームは、規制機関や業界の自主規制組織とのコミュニケーションを強化し、政策の動向をタイムリーに把握し、技術手段を通じて取引の監視を強化し、疑わしい行動を迅速に特定する必要があります。

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全体的に見て、香港が間もなく導入するOTCコンプライアンス政策は、仮想資産の店頭取引業界にとって、規範的な発展を実現する重要な機会です。業界内の事業者は、規制環境の変化に積極的に適応し、常に自らのコンプライアンスレベルを向上させることで、競争力を強化し、長期的で安定した発展を実現すべきです。

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