优化稳定币收益策略:探索DeFi新机遇

在当前美元指数高企、风险资产下行的市场环境下,如何通过美元资产获取收益成为投资者关注的焦点。近期,多个头部DeFi项目也在积极寻求闲置美元资产的收益机会。本文将探讨几个新兴的稳定币收益策略,为投资者提供更多选择。

Convex:USDD+3Crv策略

USDD是一种由某机构管理的稳定币。截至10月27日,USDD的发行量为7.25亿,抵押品价值22.3亿美元,抵押率超过300%。其中USDC抵押品就有9.9亿,远超USDD发行量,显示出较低的风险系数。

某交易平台近期下架了HUSD,同时上线了多个USDD交易对并免除手续费,这也利好USDD的发展。

目前在Convex上,USDD+3Crv池的年化收益率(APR)为19.66%,USDD+FRAXBP的APR为21.18%。前者包含USDD、DAI、USDT、USDC四种稳定币,后者包括USDD、FRAX、USDC三种稳定币。

操作步骤:

1. 在Convex USDD+3Crv池页面通过Curve入口存入支持的稳定币
2. 将获得的LP代币质押到Convex

值得注意的是,在某公链生态中,USDD的使用更为广泛。例如,某平台上USDD-USDT交易对的年化收益率最高可达41.9%(需锁仓并质押平台代币),某借贷平台中USDD的存款年化收益率为9.52%。

Canto:USDT+NOTE策略

Canto是Cosmos生态中兼容EVM的DeFi公链,具有DEX、借贷和稳定币NOTE等功能。目前Canto的总锁仓价值(TVL)约为1亿美元。

Canto的借贷平台显示,NOTE/USDT LP的APR为32.14%,NOTE/USDC LP的APR为29.47%。NOTE是Canto生态中通过超额抵押铸造的稳定币,当抵押品为USDC和USDT时不会发生清算。

操作建议:

1. 使用部分USDT抵押铸造NOTE
2. 用铸造的NOTE和剩余USDT提供流动性
3. 将获得的LP代币质押到借贷平台

需要注意的是,Canto的跨链操作相对复杂,投资者应充分了解跨链流程后再进行操作。

Velodrome:sUSD+LUSD策略

Velodrome是Optimism上的DEX,目前TVL为8200万美元,在该网络上的规模超过了某些知名DEX。

sUSD和LUSD分别是两个较为安全的稳定币项目。目前Velodrome中sUSD/LUSD交易对流动性挖矿的APR为16.12%。

Helio:HAY+BUSD策略

Helio Protocol是某公链上的流动性质押和借贷协议。用户可以超额抵押借贷Helio生态的去中心化稳定币HAY。

某知名DEX已在其Swap页面专门增加HAY和BUSD的StableSwap兑换入口,显示HAY具有一定市场认可度。目前Helio的TVL为9200万美元。

操作步骤:

1. 在某DEX中提供HAY/BUSD稳定币交易对的流动性
2. 将获得的LP代币质押到Helio
3. Helio的Farming页面显示HAY/BUSD Stable LP的APR为19.77%

Wombat Exchange生态策略

Wombat Exchange是某公链上的稳定币兑换DEX,具有低滑点、共享流动性等特点。该项目得到了多家知名机构的投资支持。

目前Wombat主池中,USDC、USDT、DAI、BUSD的APR中位数分别为11.44%、11.14%、10.85%、7.57%(包含锁仓WOM和持有veWOM的加速)。

围绕Wombat还出现了类似Convex的应用,如Wombex Finance和Magpie,通过这些平台可获得更高收益:

• Wombex(TVL 8949万美元):USDC、USDT、DAI、BUSD的存款APR分别为13.93%、12.71%、15.29%、17.16%
• Magpie(TVL 2590万美元):USDC、USDT、DAI、BUSD的APR分别为11.62%、11.82%、14.52%、9.65%

风险提示:加密市场整体风险较高,安全事故频发,投资者应谨慎考虑风险,分散投资,并充分了解各项目的具体风险点。