欧盟加密资产新规："开盒令"引发争议

2024年1月中旬，欧盟作为全球首个制定全面加密货币监管框架的主要司法管辖区，再次提出在反洗钱监管规则中针对加密货币转账和私人钱包制定更严格的限制。3月23日，欧盟议会和理事会正式将这一构想落实为最新反洗钱"开盒令"。

新规概述

这项新规被称为"开盒令"，主要目的是消除加密货币交易的匿名性，以规制洗钱、逃税和非法资产转移等行为。核心规定包括：

1. 禁止在欧盟司法管辖范围内使用身份不明的自托管加密钱包进行任何规模的支付。
2. 加密货币公司需对1000欧元以上的交易进行尽职调查。

这一规定主要针对加密货币使用者和加密货币服务提供商(VASP)。

利弊分析

新规的出台有其积极意义，能够最大限度地规制当前市场上以加密货币为载体的违法行为，同时为未来可能实施的加密资产税收政策奠定基础。然而，它也直接抹消了加密货币的核心特征之一——匿名性，可能会动摇基于去中心化技术建立的金融生态系统。

值得注意的是，欧盟此次反洗钱法案不仅针对加密资产，还对其他可能用于洗钱的工具和渠道进行了严格控制。例如，禁止在商业交易中使用超过3000欧元的不公开现金支付，奢侈品行业销售主体必须对客户交易进行身份信息核查，职业足球等领域也将受到密切监管。

潜在影响

作为全球主要司法管辖区，欧盟的这一立法将对整个加密资产行业产生重要的监管示范效应。从积极方面看，"开盒令"并非禁止加密货币的存在或使用，而是要求在受监管的环境下进行交易，这比完全禁止更为灵活。

然而，这种监管措施也可能影响加密社区和Web3参与者对区块链技术的信任，因为它挑战了加密资产的核心特征和用户自由支配资产的权利。过度监管可能推动用户转向其他不受监管的加密资产，同时给VASP带来繁重的KYC义务。

对其他加密资产的影响

目前，"开盒令"主要针对加密货币交易，尚未明确覆盖NFT、DeFi、GameFi等其他加密资产。这可能是因为这些资产的市场规模相对较小，尚不足以成为大规模洗钱或逃税的工具。欧盟在这方面的立法仍保持审慎态度，不愿在相关技术尚未成熟时将其纳入严格监管。

展望

虽然"开盒令"公布后还有三年的过渡期，但这段时间主要用于合规整改。这意味着在欧盟司法管辖区内，已无法使用自我托管钱包进行匿名加密货币支付。

对于这项新规，业内观点不一。有专家认为它可能打击欧盟的自由竞争商业体系，甚至有侵犯基本公民权之嫌。然而，在当前加密货币相关犯罪频发的背景下，"开盒令"的实际效果还有待观察。尽管欧盟对该措施的有效性和必要性论证尚不充分，但其率先尝试监管加密资产的勇气值得肯定。