في الآونة الأخيرة، واجه بعض المتداولين خارج المنصة وضعاً غير متوقع: تلقوا إشعاراً من البنك في منتصف الليل يفيد بأن الحساب قد تم تجميده مؤقتاً بسبب الاشتباه في الاحتيال. لقد حدثت هذه الحالة عشرات المرات خلال الأشهر الستة الماضية، مما أثار وعي الناس بشأن خطر "وقت الإستجابة الاحتيالي".

هذه الفخاخ لتجميد الحسابات عادة ما تتخذ عدة أشكال شائعة:

1. قد يؤدي تغيير الحسابات بشكل متكرر إلى تفعيل إنذارات النظام.
2. من السهل اعتبار المعاملات الكبيرة التي تتم في منتصف الليل سلوكًا مشبوهًا.
3. تدفق الأموال بسرعة، مثل التحويل الفوري للاستثمار أو لسداد بطاقة الائتمان، قد يُعتبر خلطًا لمصدر الأموال.
4. إن وجود معلومات غير متطابقة بين المشتري والدافع أثناء الصفقة يحمل مخاطر عالية جدًا.
5. قبول المدفوعات من حسابات الشركات المدرجة في القائمة السوداء.

من الجدير بالذكر أن العديد من المتداولين يعتقدون بشكل خاطئ أن وصول الأموال يعني الأمان، لكنه في الواقع ليس كذلك. توجد فترة كمون لما يسمى "الأموال القذرة". كان هناك متداولون أتموا صفقة بقيمة 50,000 USDT، ووصلت الأموال بسلاسة، ولم يكن هناك أي خلل في المنصة. ومع ذلك، بعد ثلاثة أشهر، تتبعت الشرطة هذه الأموال ووجدت أنها مرتبطة بقضية احتيال، مما أدى إلى اعتبار تلك الصفقة مشبوهة، وتم تجميد الحساب على الفور.

إذا واجهت للأسف حالة تجميد الحساب، يرجى تذكر: إن تجميد الحساب لا يعني بالضرورة اعتبارك مذنباً، فهذه مجرد إجراء تحقق من البنك. في هذه الحالة، يجب اتخاذ التدابير التالية:

أولاً، كن حذرًا من فخاخ الاحتيال، ولا تصدق أي شخص يدعي أنه "شرطي" يطلب منك دفع وديعة، فقط اعترف بالمستندات التي تحمل الختم الرسمي.

ثانياً، يجب التعاون بنشاط مع التحقيق. لا تقاوم أو تهرب، بل يجب أن تجمع بشكل استباقي السجلات المتعلقة بالطلبات، وسجلات الاتصالات، والمستندات المصرفية وغيرها من الأدلة، لتقديمها في الوقت المناسب للجهات المعنية.

في ظل البيئة المالية المعقدة الحالية، يحتاج المتداولون خارج المنصة إلى توخي الحذر، وفهم المخاطر المحتملة، واتخاذ التدابير اللازمة لحماية حقوقهم القانونية.