Finanças Descentralizadas: 10 Principais Insights para o Futuro em 2025
Com o mercado a voltar a concentrar-se no valor prático, as Finanças Descentralizadas (DeFi) estão a ganhar nova vitalidade. Desde stablecoins até camadas de execução de intenção, a inovação está a avançar rapidamente. Aqui estão 10 importantes percepções sobre o futuro do DeFi.
1. Aplicações DeFi voltadas para o consumidor estão prestes a surgir
Os cartões de pagamento de nova geração estão a evoluir de simples ferramentas de levantamento para carteiras de contratos inteligentes autogeridas e ricas em funcionalidades. Estes cartões de pagamento suportam gastos programáveis, recarga automática e uma integração perfeita com protocolos de empréstimo, tornando a visão de uma sociedade sem bancos mais próxima da realidade do que nunca.
2. A tecnologia zkTLS abre novas áreas nas Finanças Descentralizadas
A tecnologia de zkTLS( de conhecimento zero permite aos usuários provar dados sensíveis na blockchain sem expor informações privadas. Vários projetos estão utilizando essa tecnologia para expandir as Finanças Descentralizadas para novos cenários de aplicação, como pontuação de crédito na blockchain e funcionalidades de empréstimos com baixa garantia que prometem entrar no mercado mainstream.
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3. Estáveis com Compartilhamento de Rendimento Reestruturam o Mercado
Novas stablecoins estão a revolucionar o modelo tradicional, incentivando a integração de carteiras e plataformas DeFi através da partilha de receitas com as aplicações. Este modelo pode impulsionar a descentralização da emissão de stablecoins e remodelar o panorama competitivo através da distribuição de recompensas aos parceiros.
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4. O valor das Finanças Descentralizadas (DeFi) é transferido da camada de protocolo para o front-end
O valor do ecossistema DeFi está a ser transferido para os agentes que controlam o fluxo exclusivo de ordens, especialmente carteiras e front-ends orientados por intenções. À medida que a cadeia de suprimentos MEV se torna cada vez mais madura, o foco da concorrência irá mudar das DEX para os front-ends, e a capacidade de distribuição tornará-se a chave para a captura de valor.
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5. 2025: O Ano de Crescimento DEX e Transações Impulsionadas por Agregadores
As transações na blockchain estão passando por uma transformação significativa, o volume de negociações DEX continua a subir, e os agregadores estão redefinindo a forma de execução. Vários projetos estão se dedicando a resolver problemas de MEV e LVR, aprimorar estratégias de liquidez passiva e inovar os mecanismos de emissão de tokens.
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6. A estratégia de posicionamento de um DEX
Uma DEX líder está se transformando de uma plataforma de negociação única em uma infraestrutura de liquidez para Finanças Descentralizadas. Sua nova versão suporta personalização de AMM, gerenciamento automático de LP e tipos de ordens avançadas. Ao mesmo tempo, a plataforma está desenvolvendo uma blockchain de alta velocidade voltada para Finanças Descentralizadas e lançando serviços de camada de execução de intenção.
![Decodificando Finanças Descentralizadas 2025: As Dez Principais Perspectivas da Consumer Finance à Inovação Tecnológica])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-61ea6c4e1bdacd0d779c9b0455e41329.webp(
7. Mudança de Paradigma das Finanças Descentralizadas
As transações de Finanças Descentralizadas estão a evoluir para uma direção modular, orientada por intenções e de execução rápida. Uma nova geração de arquitetura DEX está a emergir para otimizar a liquidez, a qualidade de execução e a proteção contra MEV. Vários projetos estão a lançar soluções inovadoras, como quadros DEX modulares, integração de RFQ com fluxo de ordens fora do mercado, e garantias inteligentes.
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8. A Evolução dos Mercados de Previsão
Os mercados de previsão não estão mais limitados a atividades especulativas simples. Plataformas emergentes estão lançando derivados 0DTE em blockchain, oferecendo precificação eficiente e alavancagem. Outros projetos estão garantindo resultados justos por meio de validação impulsionada por IA e governança descentralizada. Essas inovações podem fazer dos mercados de previsão uma parte central das Finanças Descentralizadas em blockchain.
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9. O desenvolvimento de uma rede Layer 2
Apesar de ainda enfrentar desafios, as transações de baixo custo, os mecanismos de staking e o ecossistema em expansão estabelecem as bases para o crescimento de uma rede Layer 2. O rollup do Bitcoin, custos de blob mais baixos e o surgimento de jogos na cadeia podem ser catalisadores-chave para o seu desenvolvimento.
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10. Desafios e Espaço para Inovação
O campo das Finanças Descentralizadas ainda enfrenta alguns desafios críticos, como a elevada barreira de entrada e a falta de incentivos em tokens. No entanto, esses desafios também indicam que as Finanças Descentralizadas ainda têm um enorme espaço para inovação em vários setores, incluindo produtos de empréstimos com baixa garantia, agregadores de empréstimos, derivados de taxas de juros, protocolos de tokenização on-chain e mercados de previsão avançados.
Olhando para o futuro, a próxima onda do DeFi irá concentrar-se na melhoria da eficiência, na gestão de riscos e no desenvolvimento de ferramentas financeiras mais avançadas, trazendo novas oportunidades de desenvolvimento para todo o ecossistema.
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ImaginaryWhale
· 9h atrás
Esta onda consegue até à lua?
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ChainSherlockGirl
· 11h atrás
Já é hora de estar mais atento! Com a minha experiência de anos como criador de mercado, o BTC está pronto para até à lua!
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TrustMeBro
· 20h atrás
Soprei por três anos. Quando é que vou conseguir sair?
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GateUser-aa7df71e
· 08-15 15:55
idiotas fazem as pessoas de parvas bull run não tem a vossa parte
Finanças Descentralizadas nova tendência: 10 grandes insights e direções de inovação para 2025
Finanças Descentralizadas: 10 Principais Insights para o Futuro em 2025
Com o mercado a voltar a concentrar-se no valor prático, as Finanças Descentralizadas (DeFi) estão a ganhar nova vitalidade. Desde stablecoins até camadas de execução de intenção, a inovação está a avançar rapidamente. Aqui estão 10 importantes percepções sobre o futuro do DeFi.
1. Aplicações DeFi voltadas para o consumidor estão prestes a surgir
Os cartões de pagamento de nova geração estão a evoluir de simples ferramentas de levantamento para carteiras de contratos inteligentes autogeridas e ricas em funcionalidades. Estes cartões de pagamento suportam gastos programáveis, recarga automática e uma integração perfeita com protocolos de empréstimo, tornando a visão de uma sociedade sem bancos mais próxima da realidade do que nunca.
2. A tecnologia zkTLS abre novas áreas nas Finanças Descentralizadas
A tecnologia de zkTLS( de conhecimento zero permite aos usuários provar dados sensíveis na blockchain sem expor informações privadas. Vários projetos estão utilizando essa tecnologia para expandir as Finanças Descentralizadas para novos cenários de aplicação, como pontuação de crédito na blockchain e funcionalidades de empréstimos com baixa garantia que prometem entrar no mercado mainstream.
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3. Estáveis com Compartilhamento de Rendimento Reestruturam o Mercado
Novas stablecoins estão a revolucionar o modelo tradicional, incentivando a integração de carteiras e plataformas DeFi através da partilha de receitas com as aplicações. Este modelo pode impulsionar a descentralização da emissão de stablecoins e remodelar o panorama competitivo através da distribuição de recompensas aos parceiros.
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4. O valor das Finanças Descentralizadas (DeFi) é transferido da camada de protocolo para o front-end
O valor do ecossistema DeFi está a ser transferido para os agentes que controlam o fluxo exclusivo de ordens, especialmente carteiras e front-ends orientados por intenções. À medida que a cadeia de suprimentos MEV se torna cada vez mais madura, o foco da concorrência irá mudar das DEX para os front-ends, e a capacidade de distribuição tornará-se a chave para a captura de valor.
![Decodificando Finanças Descentralizadas 2025: Dez principais insights da finance de consumo à inovação tecnológica])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-3ff75be69e2089e2c0e61b6d244d34fd.webp(
5. 2025: O Ano de Crescimento DEX e Transações Impulsionadas por Agregadores
As transações na blockchain estão passando por uma transformação significativa, o volume de negociações DEX continua a subir, e os agregadores estão redefinindo a forma de execução. Vários projetos estão se dedicando a resolver problemas de MEV e LVR, aprimorar estratégias de liquidez passiva e inovar os mecanismos de emissão de tokens.
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6. A estratégia de posicionamento de um DEX
Uma DEX líder está se transformando de uma plataforma de negociação única em uma infraestrutura de liquidez para Finanças Descentralizadas. Sua nova versão suporta personalização de AMM, gerenciamento automático de LP e tipos de ordens avançadas. Ao mesmo tempo, a plataforma está desenvolvendo uma blockchain de alta velocidade voltada para Finanças Descentralizadas e lançando serviços de camada de execução de intenção.
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7. Mudança de Paradigma das Finanças Descentralizadas
As transações de Finanças Descentralizadas estão a evoluir para uma direção modular, orientada por intenções e de execução rápida. Uma nova geração de arquitetura DEX está a emergir para otimizar a liquidez, a qualidade de execução e a proteção contra MEV. Vários projetos estão a lançar soluções inovadoras, como quadros DEX modulares, integração de RFQ com fluxo de ordens fora do mercado, e garantias inteligentes.
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8. A Evolução dos Mercados de Previsão
Os mercados de previsão não estão mais limitados a atividades especulativas simples. Plataformas emergentes estão lançando derivados 0DTE em blockchain, oferecendo precificação eficiente e alavancagem. Outros projetos estão garantindo resultados justos por meio de validação impulsionada por IA e governança descentralizada. Essas inovações podem fazer dos mercados de previsão uma parte central das Finanças Descentralizadas em blockchain.
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9. O desenvolvimento de uma rede Layer 2
Apesar de ainda enfrentar desafios, as transações de baixo custo, os mecanismos de staking e o ecossistema em expansão estabelecem as bases para o crescimento de uma rede Layer 2. O rollup do Bitcoin, custos de blob mais baixos e o surgimento de jogos na cadeia podem ser catalisadores-chave para o seu desenvolvimento.
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10. Desafios e Espaço para Inovação
O campo das Finanças Descentralizadas ainda enfrenta alguns desafios críticos, como a elevada barreira de entrada e a falta de incentivos em tokens. No entanto, esses desafios também indicam que as Finanças Descentralizadas ainda têm um enorme espaço para inovação em vários setores, incluindo produtos de empréstimos com baixa garantia, agregadores de empréstimos, derivados de taxas de juros, protocolos de tokenização on-chain e mercados de previsão avançados.
Olhando para o futuro, a próxima onda do DeFi irá concentrar-se na melhoria da eficiência, na gestão de riscos e no desenvolvimento de ferramentas financeiras mais avançadas, trazendo novas oportunidades de desenvolvimento para todo o ecossistema.