Aşırı olaylarda ana parayı koruyabilecek bir yatırım portföyü nasıl oluşturulur

Mevcut karmaşık ve değişken küresel ortamda, aşırı olaylar sırasında ana parayı koruyabilecek bir yatırım portföyü oluşturmak son derece önemlidir. Bu makale bu konuyu ele alacak ve bazı pratik önerilerde bulunacaktır.

Zorlu bir dönemden geçiyoruz

Şu anda belirsizliklerle dolu bir dönemdeyiz. Küresel jeopolitik durum gergin, ekonomik görünüm belirsiz, yeni teknolojilerin hızlı gelişimi fırsatlar ve zorluklar getiriyor. Bu bağlamda, yatırımcıların özellikle dikkatli olması ve çeşitli risklerle başa çıkmaya hazırlıklı olmaları gerekiyor.

Yatırımın Temeli: Hayatta Kalma Kazançtan Önceliklidir

Sıkıntılı dönemlerde, yatırımın birincil hedefi ana parayı korumak olmalıdır, en yüksek getiriyi peşinde koşmak değil. Ünlü bir yatırımcının dediği gibi: "Gerçekten servet kaderinizi belirleyen şey, ortalama getiri oranı değil, bir 'sıfırlama' anından kaçınıp kaçınamayacağınızdır."

Bir yatırım portföyü her yıl iyi getiriler sağlasa da, bir kez aşırı bir piyasa çöküşü ile karşılaşması, tüm çabaların boşa gitmesine neden olabilir. Bu nedenle, her durumda hayatta kalabilen bir yatırım yapısı inşa etmek son derece önemlidir.

Riskten Koruma Yatırımlarının Temel İlkeleri

Aşırı dönemlerde özellikle önemli olan birkaç yatırım prensibi şunlardır:

1. Güvenli varlık, düşük volatilite varlığı anlamına gelmez. Gerçek bir koruma varlığı, sistematik bir çöküşte ters yönde büyüyebilmelidir.

2. Bileşik faizlerin geri tepe etkisine dikkat edin. Aşırı piyasa koşullarında, daha önce biriken kazançlar aniden sıfıra düşebilir.

3. Geleceği tahmin etmeye çalışmak yerine en kötü duruma hazırlanın.

4. Normal dönemlerde küçük kayıplar yaşarken, aşırı olaylar sırasında büyük değer artışı sağlayan varlıkları, yani konveks gelir yapısına sahip varlıkları arayın.

5. Coğrafi çeşitlilik ve varlık saklama çeşitliliği de aynı derecede önemlidir. Tüm varlıkları tek bir ülkeye veya tek bir saklama yöntemine yoğunlaştırmayın.

"Riskten Kaçınma Yatırım Portföyü" Oluşturma Önerileri

Olası bir korunma yatırım portföyü yapısı şu şekildedir:

• %90-95: Düşük riskli, sabit getirili varlıklar (, kısa vadeli tahviller, nakit, yüksek temettü ödeyen hisse senetleri gibi )
• %5-10: Yüksek kaldıraçlı "kuyruk riski hedging" varlıkları (, örneğin volatilite endeksi uzun pozisyonları, derin put opsiyonları vb. )

Bu yapı normal zamanlarda ortalama bir getiri sağlayabilir, ancak aşırı piyasa koşullarında ana parayı iyi bir şekilde koruyabilir.

2025 Yılı İçin "Kara Kuğu Hayatta Kalma Kombinasyonu" Önerisi

Mevcut risk ortamını dikkate alarak, katmanlı bir varlık yapısı oluşturulabilir:

0. kat: Sağlıklı vücut

İyi bir fiziksel durum ve hayatta kalma becerileri, herhangi bir krize karşı koymanın temelidir.

1. Kat: Sistem Riskine Karşı Varlık ( -%10 )

Sistem tamamen çöktüğünde hayat kurtarmak için kullanılan, fiziksel altın, kripto para gibi kendi kendine saklanan varlıklar.

2. Kat: Kuyruk riskine karşı hedge varlıkları ( 3-7% )

Piyasa dalgalanmalarının şiddetli olduğu zamanlarda yüksek getiri elde etmek için, derin put opsiyonları, volatilite endeksi uzun pozisyonları gibi.

3. Kat: Likidite ve Büyüme Varlıkları ( 70-90% )

Günlük yaşam ve istikrarlı gelir için, kısa vadeli tahviller, küresel yüksek temettü hisseleri, gayrimenkul yatırım ortaklıkları gibi.

Sonuç

Bu belirsizliklerle dolu çağda, yatırımcılar varlıklarını çeşitli aşırı durumlarda nasıl koruyacaklarına odaklanmalıdır. Akıllı varlık dağılımı ve risk yönetimi ile her türlü fırtına testine dayanabilecek bir yatırım portföyü oluşturabiliriz. Unutmayın, iyi bir savunma iyi bir saldırıyı getirir.