В настоящее время оба основателя FTX SBF и основатель Binance CZ участвуют в уголовных делах, связанных с обвинениями в отмывании денег. Хотя термин "отмывание денег" может звучать обыденно, в законе он имеет точное определение.

Согласно определению Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Министерства финансов США, Money Laundering относится к «процессу, при помощи которого преступники пытаются скрыть истинное происхождение своих незаконно полученных средств или преступных доходов».

Это определение указывает на то, что процесс отмывания денег обычно включает три этапа:

Сначала незаконные средства скрыто вводятся в легитимную финансовую систему. Затем средства переводятся несколько раз через банковские переводы или переводы между несколькими счетами, вызывая путаницу. Наконец, через дополнительные транзакции эти средства интегрируются в финансовую систему, пока "грязные деньги" не становятся "чистыми".

Почему институты криптовалютных бирж, такие как SBF и CZ, всегда подозреваются в отмывании денег? Как криптовалютные миксеры, такие как Bitcoin Fog и Tornado Cash, облегчают отмывание денег? Как провайдеры услуг виртуальных активов избегают сомнений в отмывании денег и соответствуют требованиям соблюдения законности? Сегодня мы все объясним.

От SBF до CZ, почему основатели криптовалютных бирж всегда сталкиваются с обвинениями в отмывании денег?

В ноябре 2023 года Министерство юстиции США предъявило обвинения Binance в отмывании денег, ведении деятельности в качестве незарегистрированного денежного перевода и нарушении санкций, вызвав массовую реакцию в криптовалютной индустрии. Binance согласилась заплатить штраф в размере 4,3 миллиарда долларов, и её генеральный директор Чанпенг Чжао (CZ) ушел в отставку и признал отмывание денег в рамках соглашения с властями.

Основатель и генеральный директор Binance Чанпэн Чжао согласился признать себя в совершении преступлений по отмыванию денег и уйти с поста в качестве главы крупнейшей криптовалютной биржи в мире в рамках всеобъемлющего урегулирования с американскими правоохранительными органами и финансовыми регуляторами.

Менее чем за месяц до того, как Министерство юстиции, Министерство финансов и Комиссия по торговле фьючерсами объявили эту новость, федеральные прокуроры убедили жюри признать виновным SBF, бывшего конкурента CZ и основателя FTX, по семи уголовным обвинениям, включая мошенничество с использованием средств связи, мошенничество в ценных бумагах и заговор в отношении отмывания денег. Жюри обсудило дело всего четыре часа, прежде чем вынести вердикт, признавая SBF виновным в мошенничестве с использованием средств связи, мошенничестве в ценных бумагах и заговоре в отношении отмывания денег.

Почему криптовалютные биржи или их основатели, такие как SBF и CZ, всегда сталкиваются с обвинениями в отмывании денег?

Во-первых, криптовалютные биржи пережили быстрый рост и широкое распространение в прошлом. Этот рост привлек внимание регулирующих и правоохранительных органов, которые начали тщательно мониторить деятельность в сфере криптовалют и усилили усилия по борьбе с отмыванием денег и другими незаконными деятельностями. Из-за анонимности и трансграничной природы криптовалютных транзакций их видят как потенциально удобное средство для отмывания денег.

Во-вторых, криптовалютные биржи обычно включают в себя большие объемы денежных потоков, которые могут происходить из различных источников, включая как законные, так и незаконные источники. Это делает криптовалютные биржи центром внимания регуляторов. В некоторых случаях конкретные криптовалютные биржи могут не выполнять полностью требования по противодействию отмыванию денег (AML) и знанию своего клиента (KYC), или не устанавливать эффективные механизмы мониторинга и отчетности, что делает их уязвимыми для обвинений в участии в деятельности по отмыванию денег.

От Bitcoin Fog до Tornado Cash, почему Крипто Миксеры регулируются

Помимо бирж, миксеры также являются объектом внимания регулирующих органов. Роман Стерлингов, основатель Bitcoin Fog, был арестован в Лос-Анджелесе в апреле 2021 года за управление печально известным криптовалютным миксером, который передал около $400 миллионов в течение десятилетия.

Стерлингов был признан виновным в таких обвинениях, как сговор в отношении отмывания денег, обман людей с целью отмывания денег, ведение нелегального бизнеса по передаче денег и нарушение законов штата Вашингтон о передаче денег.

Правоохранительные органы в последнее время обратили внимание на инфраструктуру, обеспечивающую необузданную киберпреступность. В этом году Павел Пельцев, сооснователь Tornado Cash, столкнется с уголовным судебным разбирательством по обвинению в облегчении операций по отмыванию денег на сумму более 1 миллиарда долларов.

Документы, опубликованные во вторник, показывают, что Пельтсев будет представлен к суду в 'с-Гертогенбоше, Нидерланды, начиная с 26 марта, причем обвинители перечислили 36 пунктов предполагаемых незаконных транзакций, включающих децентрализованные протоколы для Tornado Cash. Например, после взлома на сумму 625 миллионов долларов, потерпевшего Ронина в 2022 году, хакеры использовали Tornado Cash для операций по отмыванию денег.

Одна из основных целей отмывания денег - скрыть истинный источник средств. Крипто-миксеры усложняют отслеживание потока средств, смешивая различные криптовалютные активы пользователей. Это облегчает задачу лицам, стремящимся смешать незаконно полученные средства с легитимными, делая их сложнее для мониторинга и трассировки.

Во-вторых, работа крипто-миксеров часто включает в себя анонимность и защиту конфиденциальности. Это позволяет пользователям миксеров скрывать свои истинные личности и торговые операции, увеличивая риск операций по отмыванию денег. Из-за способа работы крипто-миксеров регуляторам и правоохранительным органам сложно отслеживать и контролировать эти транзакции, что делает их потенциальным инструментом для отмывания денег. Все эти причины являются основанием для регулирования крипто-миксеров.

В настоящее время основные причины подозрения в отмывании денег в отношении криптовалютных миксеров включают скрытие источника средств, анонимность и защиту конфиденциальности, отсутствие требований к соблюдению, а также наличие некоторых случаев злоупотребления. Усиление контроля за крипто-миксерами со стороны регуляторов и правоохранительных органов направлено на снижение рисков отмывания денег и обеспечение соблюдения требований к соблюдению.

Как виртуальные поставщики услуг по активам могут избежать подозрительных операций по отмыванию денег?

Провайдеры услуг виртуальных активов (далее VASP) играют важную роль в криптовалютной экосистеме. Однако из-за анонимности и децентрализованной природы виртуальных активов провайдеры услуг виртуальных активов (такие как биржи криптовалют, провайдеры криптокошельков, процессоры платежей криптовалютных активов и т. д.) также сталкиваются с проблемами, такими как борьба с отмыванием денег и финансирование терроризма. Вот некоторые обходные пути и предложения:

1. Строго соблюдайте требования КУЗ и ПРБ

Провайдеры услуг по виртуальным активам должны требовать от пользователей прохождения комплексной проверки личности и обеспечивать их соответствие требованиям KYC и AML. Это включает сбор информации об идентификации пользователя, проверку адреса и другую необходимую информацию.

2. Отслеживание торговой активности

Провайдеры услуг с виртуальными активами должны внедрить системы мониторинга в реальном времени для обнаружения и анализа подозрительной транзакционной активности. Это включает в себя мониторинг информации, такой как сумма транзакции, частота, источник и назначение. Провайдеры услуг с виртуальными активами могут использовать Beosin KYT для анализа каждой транзакции, оценки транзакций и выявления подозрительного поведения на цепочке, тем самым уменьшая риск использования преступниками виртуальных активов для отмывания денег.

Beosin KYT может идентифицировать подозрительные транзакции, проводить комплексную оценку рисков и выявлять риски цепных отношений через миллиарды тегов адресов и черные библиотеки адресов, помогая VASP строить KYT (Знай свою транзакцию) и способности к непрерывной оценке рисков. Он обнаруживает рискованное поведение, такое как атаки на безопасность, транзакции в даркнете, использование миксеров, мошенничество, деятельность вымогателей и азартные игры.

3. Установить механизм отчетности

Провайдеры услуг виртуальных активов должны установить механизм отчетности для сообщения о подозрительных сделках или деятельности через систему управления рисками. Провайдеры услуг виртуальных активов должны незамедлительно реагировать на эти отчеты и сотрудничать с регуляторами в проведении расследований. Beosin KYT может предоставлять отчеты о подозрительных сделках (STR) для провайдеров услуг виртуальных активов, чтобы помочь регулирующим органам и правоохранительным органам проводить судебные расследования.

4. Укрепление сотрудничества и обменов

Поставщики услуг виртуальных активов должны активно сотрудничать с организациями безопасности, регуляторами и правоохранительными органами для совместной борьбы с операциями по отмыванию денег. Предполагается, что преступники будут продолжать корректировать и улучшать свои стратегии отмывания денег, чтобы адаптироваться к изменениям в регуляторных мерах и инструментах ПЛД. Они могут децентрализовать транзакции, использовать скрытые маршруты транзакций или эксплуатировать технологические уязвимости, чтобы скрыть незаконные финансовые потоки. Поставщики услуг виртуальных активов должны регулярно сотрудничать и общаться с организациями безопасности, чтобы своевременно выявлять и реагировать на эти изменения.

Заявление:

1. Эта статья, первоначально озаглавленная "从SBF到CZ,加密交易所创始人为何总涉嫌洗钱指控?" воспроизводится из [Beosin]. Все авторские права принадлежат оригинальному автору [Beosin]. Если у вас есть возражения против перепечатки, пожалуйста, свяжитесь Gate Learnкоманда, команда обработает это как можно скорее.

2. Отказ от ответственности: Взгляды и мнения, выраженные в этой статье, представляют собой только личные взгляды автора и не являются инвестиционным советом.

3. Переводы статьи на другие языки выполняются командой Gate Learn. Если не указано иное, копирование, распространение или плагиат переведенных статей запрещено.