Сім основних тенденцій RWA 2024 року: переформатування фінансового ландшафту

Протягом останніх двох років фінансова сфера зіткнулася з безліччю викликів. У червні 2022 року інфляція в США зросла до 9,1%, що спонукало Федеральну резервну систему до безперервного підвищення процентних ставок. Водночас індустрія криптовалют також пережила низку важливих подій, внаслідок чого декілька відомих проектів і банків зазнали краху.

У цій неспокійній обстановці будівельники блокчейн-індустрії все ще наполегливо працюють, а сфера реальних світових активів (RWA) стала зразком інновацій та стійкості. Основою токенізації RWA є створення інвестиційних інструментів, що пов'язані з реальними активами на блокчейні. Як тільки право власності на активи буде зафіксовано в блокчейні, їх можна буде торгувати, ділити або безпечно зберігати.

Оглядаючи 2024 рік, наступні сім великих тенденцій RWA переформатують фінансовий ландшафт:

1. Стейблкоїни: основа програмованих валют

З наближенням регулювання, стейблкоїни як представники програмованих валют знаходяться на межі перетворювального зростання. Глобальна ринкова капіталізація стейблкоїнів становить близько 125 мільярдів доларів США, надаючи інфраструктуру для Інтернету вартості. Стабільність і гнучкість стейблкоїнів кардинально змінять глобальні платежі, перекази, електронну комерцію та фінансування торгівлі.

2. Токенізовані державні облігації: міст між традиційними фінансами та децентралізованими фінансами

Токенізовані державні облігації є справжнім злиттям традиційних фінансів та децентралізованих фінансів. З підвищенням доходності короткострокових державних облігацій, кілька компаній почали токенізувати короткострокові державні облігації США та банківські депозити. За даними статистичних платформ, ця нова категорія активів наразі має ринкову капіталізацію в 700 мільйонів доларів. Токенізовані державні облігації руйнують бар'єри, відкриваючи нові шляхи для інвестицій та фінансової інклюзії.

3. Приватне кредитування: надання можливостей малим і середнім підприємствам через DeFi

Розмір приватного кредитного ринку США досяг 1 трильйона доларів, а розмір глобального ринку становить 1,7 трильйона доларів. Однак, малим та середнім підприємствам довгий час важко було потрапити на цей ринок. Кілька DeFi кредитних протоколів змінюють цю ситуацію, відкриваючи для малих та середніх підприємств можливість отримання боргового капіталу. За оцінками, наразі на цьому ринку є близько 550 мільйонів доларів активних кредитів, і в найближчі місяці зростання продовжиться.

4. NFT: Революційна зміна моделей фінансування колекцій

Річний обсяг продажу мистецьких творів у світі перевищує 65 мільярдів доларів, а ринок колекційних предметів становить близько 4000 мільярдів доларів, але традиційний ринок загалом стикається з проблемами недостатньої ліквідності та високих витрат. Деякі децентралізовані протоколи змінюють цю ситуацію, впроваджуючи фізичні колекційні предмети в блокчейн, що забезпечує кредитні послуги для різних видів колекційних предметів, демократизуючи кредитування і надаючи можливості фінансування колекціонерам по всьому світу.

5. NFT споживчих брендів: підвищення залученості клієнтів

Багато відомих споживчих брендів приймають технологію NFT. Незалежно від того, чи це публічний, чи приватний блокчейн, ці бренди використовують блокчейн для покращення цифрового сліду, залученості клієнтів та розважального досвіду. Інтегруючи ігрові та мета-всесвітні елементи, вони формують майбутнє взаємодії споживачів.

6. Клімат і DeFi у сфері відновлювальних фінансів

На фоні зростаючої уваги до питань ESG технології блокчейн сприяють позитивним змінам у вуглецевому ринку вартістю 2 мільярди доларів, який постійно зростає. Деякі компанії використовують блокчейн для підвищення прозорості ринку, що є надзвичайно важливим для досягнення цілей Паризької угоди. Точність і прозорість блокчейну на всіх етапах життєвого циклу вуглецю є незамінними для сприяння сталому розвитку в майбутньому.

7. Токенізовані депозити та розрахунки в оптових банках: радикальна зміна трансакцій між країнами

Технології блокчейн перетворюють спосіб, яким банки обробляють токенізовані депозити та оптові розрахунки. Хоча в США CBDC, можливо, не є терміновим питанням, деякі банки проводять експерименти з технологією блокчейн. Пілотні проєкти провідних компаній демонструють потенціал миттєвих трансакцій за кордоном. У найближчі кілька місяців ця сфера продовжить розширюватися, що підвищить ефективність глобальних фінансів.

Ці тенденції RWA вказують на настання нової фінансової ери, пропонуючи рішення для тривалих викликів. Хоча на даний момент ринкова капіталізація може бути незначною, її потенціал до трансформації не можна недооцінювати. У 2024 році ці інновації зададуть тон, надаючи підприємствам і особам безпрецедентні можливості.