Від відповідності до реального бою: створення ефективної системи KYT
У фінансово-технологічній галузі багато установ розігрують "Відповідність". Вони гучно заявляють про придбання найсучасніших KYT(Know Your Transaction) інструментів, проте ігнорують суть побудови системи відповідності. Така практика не лише марнує ресурси, але й закладає величезні ризики.
Справжня ефективна Відповідність не є виставою, а тривалою боротьбою. Вона потребує багаторівневої системи захисту, а не покладається на єдине "чудо". Нещодавнє дослідження показало, що покладаючись лише на 1-2 інструменти KYT, можна допустити помилкове схвалення до 25% високих ризикованих угод. Це підкреслює фатальний недолік сучасних практик Відповідності.
!
Відповідність театру небезпеки
Багато установ потрапили в кілька поширених пасток:
Надмірна залежність від одного інструменту, ігноруючи те, що в кожного інструменту є сліпі зони.
Ігнорування інтеграції даних призводить до того, що система KYT не може повністю зрозуміти клієнта.
Використання застарілих статичних правил не може впоратися з постійно змінюваними методами злочинців.
Після запуску відсутня постійна оптимізація, система поступово стає неефективною.
Викликає велику кількість хибнопозитивних сповіщень, через що аналітики змушені постійно реагувати.
Ці проблеми, накладаючись одна на одну, врешті-решт призвели до того, що система KYT перетворилася на декорацію, стала "зомбі". Вона все ще працює, але вже втратила здатність розпізнавати справжні ризики.
!
Побудова справжньої ефективної системи KYT
Щоб створити ефективну систему KYT, необхідна всебічна зміна від концепції до тактики:
Багатоінструментний комбінаційний підхід: використання моделі "три в одному", що дозволяє максимально скоротити ризиковий простір через перехресну перевірку.
Створення єдиного правила двигуна:
Стандартизація класифікації ризиків
Уніфіковані ризикові параметри та пороги
Розробка багатошарового робочого процесу фільтрації
Постійна оптимізація та ітерація:
Регулярна калібрування параметрів
Оновлення бібліотеки правил
Переобучити модель
Виховання професійної команди: підвищення аналітичних здібностей, уникнення "втоми від сигналів"
Створення динамічної системи оцінки ризиків: від одноразової угоди до аналізу профілю гаманця
Завдяки цьому системному підходу можна побудувати справжню систему KYT, яка може ідентифікувати та перехоплювати високоризиковані угоди, а не просто мати формальний вигляд "Відповідність".
!
!
!
Висновок
У нинішньому складному фінансово-технологічному середовищі єдиного інструмента вже недостатньо для вирішення безлічі ризиків. Інституції повинні відмовитися від ілюзії "золотої кулі" і натомість створити багаторівневу, динамічно еволюціонуючу систему відповідності. Тільки так можна насправді захистити цінності, які ми прагнемо створити, а не піддаватися ризикам у ілюзії безпеки.
Час знести сцену "Відповідність театру", повернутися на справжнє поле ризику. Адже тільки там ми можемо збудувати справжній оборонний лінію відповідності.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
21 лайків
Нагородити
21
9
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
ser_ngmi
· 22год тому
Справжній典型形式主义.
Переглянути оригіналвідповісти на0
WalletsWatcher
· 08-17 15:23
Це пастка з квітковими ударами та вишивкою, так?
Переглянути оригіналвідповісти на0
SlowLearnerWang
· 08-17 04:08
А, виявляється, я завжди думав, що якщо куплю інструменти, то все буде стабільно.
Переглянути оригіналвідповісти на0
RugpullSurvivor
· 08-16 08:54
От і все, ще йkyt, чекаю, щоб обдурювали людей, як лохів.
Переглянути оригіналвідповісти на0
GateUser-a606bf0c
· 08-15 14:39
Що тут за наряди? Справжні майстри гри.
Переглянути оригіналвідповісти на0
MetadataExplorer
· 08-15 14:21
Відповідність театр Ляльковий театр
Переглянути оригіналвідповісти на0
FUD_Whisperer
· 08-15 14:19
Відповідність білий подарунок Хто відповідає, той і нещасний
Переглянути оригіналвідповісти на0
gaslight_gasfeez
· 08-15 14:13
Чий жарт це? Яка точність, щоб її використовувати?
Оновлення системи KYT: Прощавай, Відповідність, зустрічайте реальні ризики
Від відповідності до реального бою: створення ефективної системи KYT
У фінансово-технологічній галузі багато установ розігрують "Відповідність". Вони гучно заявляють про придбання найсучасніших KYT(Know Your Transaction) інструментів, проте ігнорують суть побудови системи відповідності. Така практика не лише марнує ресурси, але й закладає величезні ризики.
Справжня ефективна Відповідність не є виставою, а тривалою боротьбою. Вона потребує багаторівневої системи захисту, а не покладається на єдине "чудо". Нещодавнє дослідження показало, що покладаючись лише на 1-2 інструменти KYT, можна допустити помилкове схвалення до 25% високих ризикованих угод. Це підкреслює фатальний недолік сучасних практик Відповідності.
!
Відповідність театру небезпеки
Багато установ потрапили в кілька поширених пасток:
Ці проблеми, накладаючись одна на одну, врешті-решт призвели до того, що система KYT перетворилася на декорацію, стала "зомбі". Вона все ще працює, але вже втратила здатність розпізнавати справжні ризики.
!
Побудова справжньої ефективної системи KYT
Щоб створити ефективну систему KYT, необхідна всебічна зміна від концепції до тактики:
Багатоінструментний комбінаційний підхід: використання моделі "три в одному", що дозволяє максимально скоротити ризиковий простір через перехресну перевірку.
Створення єдиного правила двигуна:
Постійна оптимізація та ітерація:
Виховання професійної команди: підвищення аналітичних здібностей, уникнення "втоми від сигналів"
Створення динамічної системи оцінки ризиків: від одноразової угоди до аналізу профілю гаманця
Завдяки цьому системному підходу можна побудувати справжню систему KYT, яка може ідентифікувати та перехоплювати високоризиковані угоди, а не просто мати формальний вигляд "Відповідність".
!
!
!
Висновок
У нинішньому складному фінансово-технологічному середовищі єдиного інструмента вже недостатньо для вирішення безлічі ризиків. Інституції повинні відмовитися від ілюзії "золотої кулі" і натомість створити багаторівневу, динамічно еволюціонуючу систему відповідності. Тільки так можна насправді захистити цінності, які ми прагнемо створити, а не піддаватися ризикам у ілюзії безпеки.
Час знести сцену "Відповідність театру", повернутися на справжнє поле ризику. Адже тільки там ми можемо збудувати справжній оборонний лінію відповідності.