Відкриття справи про відмивання грошей у Гонконзі з криптоактивами: проникаючий шахрайський бізнес Південно-Східної Азії та відповіді на регулювання

Гонконг, як всесвітньо відомий вільний порт та міжнародний фінансовий центр, вже давно розвинув свою екосистему криптоекономіки. Постачальники послуг позабіржової торгівлі віртуальними активами (VAOTC) разом з рідними та закордонними постачальниками послуг торгівлі віртуальними активами (VATP) надають інвесторам послуги обміну токенів та виводу/введення коштів, формуючи унікальну ринкову структуру.

Однак висока анонімність та безкордонність віртуальних активів на основі технології блокчейн також надає зручності для незаконної діяльності. Величезна кількість криптоактивів, пов'язаних із злочинами, особливо стабільних монет, тихо проникає в криптоекосистему Гонконгу, створюючи проблеми з фінансовим забрудненням, а також юридичні та комплаєнс-ризики для операторів і звичайних інвесторів.

Нещодавно досвід одного студента з материкового Китаю, який поїхав до Гонконгу, щоб допомогти обміняти USDT, привернув увагу. Цей студент спочатку вважав, що торгівля віртуальними валютами в Гонконзі є законною, але виявив, що його банківська картка, WeChat та Alipay були заморожені поліцією материкового Китаю. Виявилося, що під час перебування в Гонконзі він через інтернет-платформу познайомився з людиною, яка попросила його допомогти купити "U" та запропонувала оплату за послуги кур'єра.

Конкретний процес полягає в тому, що інша сторона переводить юані на банківський рахунок студента в материковому Китаї, студент обмінює місцеву валюту на готівку в гонконгських доларах, після чого відправляється до магазину обміну криптоактивів в Гонконгу для покупки USDT і просить працівника перевести віртуальні монети на вказану адресу гаманця. Однак, незабаром після交易, поліція повідомляє студента про підозру у шахрайстві.

Фактично, це типовий метод відмивання грошей "карти назад до U", що тісно пов'язаний з організованими злочинними мережами Південно-Східної Азії.

Після аналізу в блокчейні було виявлено, що цей студент придбав 2396 монет USDT у зазначеній обмінній точці, які потім надійшли на адресу, що давно співпрацює з гарантійними платформами Південно-Східної Азії. Ці гарантійні платформи тривалий час надають послуги організованій злочинності в регіоні Південно-Східної Азії, включаючи незаконні онлайн-азартні ігри, чорну та сіру економіку, відмивання грошей, шахрайство тощо.

Ця подія продемонструвала зловмисні дії південноазійських шахрайських угруповань, які використовують гонконгські обмінники криптовалюти для відмивання грошей. Їхня схема є поширеною "карткою назад до U", тобто особи, які відмивають гроші, отримують готівку від жертв шахрайства, швидко обмінюють її на USDT на позабіржовому ринку, а потім повертають на блокчейн-адресу шахраїв, отримуючи комісію.

Подальше розслідування виявило, що це не є одиничним випадком, а лише верхівкою айсберга великої організованої злочинної групи, що займається високопрофесійним відмиванням грошей. За менше ніж три місяці лише цей один картель з відмивання грошей вже незаконно очистив понад 310 тисяч доларів США в Гонконзі, використовуючи ті ж методи. Враховуючи інші не зафіксовані дії груп, реальний масштаб організованого відмивання грошей з використанням VAOTC в Гонконзі може бути ще більшим.

Наразі індустрія позабіржової торгівлі віртуальними активами (VAOTC) в Гонконгу все ще перебуває на етапі недосконалого регулювання, і багато платформ через відсутність ефективних механізмів дотримання стали важливим каналом для відмивання грошей шахрайськими схемами. Фінансовий департамент Гонконгу (FSTB) вже у лютому 2024 року оприлюднив законодавчий консультаційний документ щодо послуг позабіржової торгівлі віртуальними активами (OTC), запропонувавши створення системи ліцензування для OTC через Законодавство про боротьбу з відмиванням грошей та фінансування тероризму (AMLO).

З огляду на те, що Гонконг незабаром введе регуляторну політику щодо позабіржової торгівлі віртуальними активами (OTC), постачальники послуг OTC стикаються з безпрецедентним тиском щодо відповідності. Операторам VAOTC терміново необхідно систематизувати процеси перевірки клієнтів (KYC) та механізми перевірки джерел коштів (AML), повністю перевірити можливі ризики незаконних коштів у своїй діяльності.

Щоб активно реагувати на наближення системи ліцензування OTC, учасники галузі повинні не лише активно ознайомитися з вимогами щодо відповідності, які незабаром введе регулятор, але й створити досконалу внутрішню систему управління ризиками, щоб гарантувати, що всі торгові операції відповідають стандартам боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Крім того, платформи OTC повинні зміцнити співпрацю з регуляторними органами та організаціями саморегулювання, своєчасно відстежувати динаміку політики та посилювати моніторинг угод за допомогою технологічних засобів, щоб вчасно виявляти підозрілі дії.

Загалом, майбутня політика ОТК в Гонконзі є важливою можливістю для досягнення нормативного розвитку у сфері позабіржової торгівлі віртуальними активами. Оператори в галузі повинні активно адаптуватися до змін регуляторного середовища, постійно підвищуючи свій рівень відповідності, щоб зміцнити свою конкурентоспроможність і забезпечити довгостроковий стабільний розвиток.