Quy định mới về tài sản mã hóa của Liên minh Châu Âu: "Lệnh mở hộp" gây tranh cãi
Vào giữa tháng 1 năm 2024, Liên minh Châu Âu, với tư cách là khu vực pháp lý chính đầu tiên trên thế giới xây dựng khung quy định toàn diện về mã hóa, đã một lần nữa đề xuất việc thiết lập các hạn chế nghiêm ngặt hơn đối với việc chuyển nhượng mã hóa và ví cá nhân trong các quy tắc giám sát chống rửa tiền. Vào ngày 23 tháng 3, Nghị viện và Hội đồng EU chính thức thực hiện ý tưởng này thành "lệnh mở hộp" chống rửa tiền mới nhất.
Tóm tắt quy định mới
Quy định mới này được gọi là "Lệnh Mở Hộp", mục đích chính là loại bỏ tính ẩn danh trong giao dịch mã hóa để quản lý các hành vi rửa tiền, trốn thuế và chuyển nhượng tài sản bất hợp pháp. Các quy định cốt lõi bao gồm:
Cấm sử dụng ví mã hóa tự quản lý không rõ danh tính để thực hiện bất kỳ quy mô thanh toán nào trong phạm vi quyền tài phán của Liên minh Châu Âu.
Các công ty mã hóa cần thực hiện thẩm định đối với các giao dịch trên 1000 euro.
Quy định này chủ yếu nhắm đến người sử dụng mã hóa và nhà cung cấp dịch vụ mã hóa (VASP).
Phân tích lợi ích và rủi ro
Việc ban hành quy định mới có ý nghĩa tích cực, có thể quy định tối đa các hành vi vi phạm pháp luật hiện có trên thị trường bằng cách sử dụng mã hóa làm phương tiện, đồng thời đặt nền tảng cho các chính sách thuế tài sản mã hóa có thể được thực hiện trong tương lai. Tuy nhiên, nó cũng trực tiếp xóa bỏ một trong những đặc điểm cốt lõi của mã hóa - tính ẩn danh, có thể làm lung lay hệ sinh thái tài chính dựa trên công nghệ phi tập trung.
Cần lưu ý rằng, dự thảo luật chống rửa tiền lần này của Liên minh Châu Âu không chỉ nhắm đến các tài sản mã hóa mà còn thực hiện kiểm soát chặt chẽ đối với các công cụ và kênh khác có thể được sử dụng để rửa tiền. Ví dụ, cấm sử dụng thanh toán tiền mặt không công khai trên 3000 euro trong các giao dịch thương mại, các chủ thể bán hàng trong ngành hàng xa xỉ phải xác minh thông tin danh tính giao dịch của khách hàng, các lĩnh vực như bóng đá chuyên nghiệp cũng sẽ bị giám sát chặt chẽ.
Ảnh hưởng tiềm năng
Là một trong những khu vực tài phán chính trên toàn cầu, lập pháp này của Liên minh Châu Âu sẽ tạo ra tác động mẫu mực quan trọng đối với toàn bộ ngành công nghiệp mã hóa. Từ khía cạnh tích cực, "lệnh mở hộp" không cấm sự tồn tại hoặc sử dụng của tiền điện tử, mà yêu cầu giao dịch diễn ra trong một môi trường được quản lý, điều này linh hoạt hơn so với việc cấm hoàn toàn.
Tuy nhiên, các biện pháp quản lý này có thể ảnh hưởng đến niềm tin của cộng đồng mã hóa và người tham gia Web3 đối với công nghệ blockchain, vì nó thách thức các đặc điểm cốt lõi của tài sản mã hóa và quyền tự do quản lý tài sản của người dùng. Việc quản lý quá mức có thể thúc đẩy người dùng chuyển sang các tài sản mã hóa không được quản lý khác, đồng thời tạo gánh nặng nghĩa vụ KYC cho VASP.
Ảnh hưởng đến các tài sản mã hóa khác
Hiện tại, "khai hộ lệnh" chủ yếu nhắm đến giao dịch mã hóa, chưa rõ ràng bao gồm NFT, DeFi, GameFi và các tài sản mã hóa khác. Điều này có thể là do quy mô thị trường của những tài sản này còn tương đối nhỏ, chưa đủ để trở thành công cụ rửa tiền hoặc trốn thuế quy mô lớn. Liên minh Châu Âu vẫn giữ thái độ thận trọng trong việc lập pháp về vấn đề này, không muốn đưa vào quản lý chặt chẽ khi công nghệ liên quan vẫn chưa trưởng thành.
Triển vọng
Mặc dù có ba năm chuyển tiếp sau khi công bố "lệnh mở hộp", nhưng thời gian này chủ yếu được sử dụng để điều chỉnh tuân thủ. Điều này có nghĩa là trong khu vực quyền tài phán của Liên minh Châu Âu, không còn khả năng sử dụng ví tự quản để thực hiện thanh toán bằng mã hóa một cách ẩn danh.
Đối với quy định mới này, ý kiến trong ngành không thống nhất. Một số chuyên gia cho rằng nó có thể ảnh hưởng đến hệ thống thương mại cạnh tranh tự do của Liên minh Châu Âu, thậm chí có khả năng xâm phạm quyền công dân cơ bản. Tuy nhiên, trong bối cảnh tội phạm liên quan đến mã hóa đang gia tăng hiện nay, hiệu quả thực tế của "lệnh mở hộp" vẫn còn cần quan sát. Mặc dù Liên minh Châu Âu chưa đủ thuyết phục về tính hiệu quả và cần thiết của biện pháp này, nhưng sự dũng cảm trong việc tiên phong thử nghiệm quản lý tài sản mã hóa là điều đáng ghi nhận.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
15 thích
Phần thưởng
15
5
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
RuntimeError
· 08-17 16:29
Quyền riêng tư? Viên gạch đầu tiên của chế độ độc tài
EU "mở hộp lệnh" đến: Ẩn danh ví tiền mã hóa sẽ bị hủy bỏ
Quy định mới về tài sản mã hóa của Liên minh Châu Âu: "Lệnh mở hộp" gây tranh cãi
Vào giữa tháng 1 năm 2024, Liên minh Châu Âu, với tư cách là khu vực pháp lý chính đầu tiên trên thế giới xây dựng khung quy định toàn diện về mã hóa, đã một lần nữa đề xuất việc thiết lập các hạn chế nghiêm ngặt hơn đối với việc chuyển nhượng mã hóa và ví cá nhân trong các quy tắc giám sát chống rửa tiền. Vào ngày 23 tháng 3, Nghị viện và Hội đồng EU chính thức thực hiện ý tưởng này thành "lệnh mở hộp" chống rửa tiền mới nhất.
Tóm tắt quy định mới
Quy định mới này được gọi là "Lệnh Mở Hộp", mục đích chính là loại bỏ tính ẩn danh trong giao dịch mã hóa để quản lý các hành vi rửa tiền, trốn thuế và chuyển nhượng tài sản bất hợp pháp. Các quy định cốt lõi bao gồm:
Quy định này chủ yếu nhắm đến người sử dụng mã hóa và nhà cung cấp dịch vụ mã hóa (VASP).
Phân tích lợi ích và rủi ro
Việc ban hành quy định mới có ý nghĩa tích cực, có thể quy định tối đa các hành vi vi phạm pháp luật hiện có trên thị trường bằng cách sử dụng mã hóa làm phương tiện, đồng thời đặt nền tảng cho các chính sách thuế tài sản mã hóa có thể được thực hiện trong tương lai. Tuy nhiên, nó cũng trực tiếp xóa bỏ một trong những đặc điểm cốt lõi của mã hóa - tính ẩn danh, có thể làm lung lay hệ sinh thái tài chính dựa trên công nghệ phi tập trung.
Cần lưu ý rằng, dự thảo luật chống rửa tiền lần này của Liên minh Châu Âu không chỉ nhắm đến các tài sản mã hóa mà còn thực hiện kiểm soát chặt chẽ đối với các công cụ và kênh khác có thể được sử dụng để rửa tiền. Ví dụ, cấm sử dụng thanh toán tiền mặt không công khai trên 3000 euro trong các giao dịch thương mại, các chủ thể bán hàng trong ngành hàng xa xỉ phải xác minh thông tin danh tính giao dịch của khách hàng, các lĩnh vực như bóng đá chuyên nghiệp cũng sẽ bị giám sát chặt chẽ.
Ảnh hưởng tiềm năng
Là một trong những khu vực tài phán chính trên toàn cầu, lập pháp này của Liên minh Châu Âu sẽ tạo ra tác động mẫu mực quan trọng đối với toàn bộ ngành công nghiệp mã hóa. Từ khía cạnh tích cực, "lệnh mở hộp" không cấm sự tồn tại hoặc sử dụng của tiền điện tử, mà yêu cầu giao dịch diễn ra trong một môi trường được quản lý, điều này linh hoạt hơn so với việc cấm hoàn toàn.
Tuy nhiên, các biện pháp quản lý này có thể ảnh hưởng đến niềm tin của cộng đồng mã hóa và người tham gia Web3 đối với công nghệ blockchain, vì nó thách thức các đặc điểm cốt lõi của tài sản mã hóa và quyền tự do quản lý tài sản của người dùng. Việc quản lý quá mức có thể thúc đẩy người dùng chuyển sang các tài sản mã hóa không được quản lý khác, đồng thời tạo gánh nặng nghĩa vụ KYC cho VASP.
Ảnh hưởng đến các tài sản mã hóa khác
Hiện tại, "khai hộ lệnh" chủ yếu nhắm đến giao dịch mã hóa, chưa rõ ràng bao gồm NFT, DeFi, GameFi và các tài sản mã hóa khác. Điều này có thể là do quy mô thị trường của những tài sản này còn tương đối nhỏ, chưa đủ để trở thành công cụ rửa tiền hoặc trốn thuế quy mô lớn. Liên minh Châu Âu vẫn giữ thái độ thận trọng trong việc lập pháp về vấn đề này, không muốn đưa vào quản lý chặt chẽ khi công nghệ liên quan vẫn chưa trưởng thành.
Triển vọng
Mặc dù có ba năm chuyển tiếp sau khi công bố "lệnh mở hộp", nhưng thời gian này chủ yếu được sử dụng để điều chỉnh tuân thủ. Điều này có nghĩa là trong khu vực quyền tài phán của Liên minh Châu Âu, không còn khả năng sử dụng ví tự quản để thực hiện thanh toán bằng mã hóa một cách ẩn danh.
Đối với quy định mới này, ý kiến trong ngành không thống nhất. Một số chuyên gia cho rằng nó có thể ảnh hưởng đến hệ thống thương mại cạnh tranh tự do của Liên minh Châu Âu, thậm chí có khả năng xâm phạm quyền công dân cơ bản. Tuy nhiên, trong bối cảnh tội phạm liên quan đến mã hóa đang gia tăng hiện nay, hiệu quả thực tế của "lệnh mở hộp" vẫn còn cần quan sát. Mặc dù Liên minh Châu Âu chưa đủ thuyết phục về tính hiệu quả và cần thiết của biện pháp này, nhưng sự dũng cảm trong việc tiên phong thử nghiệm quản lý tài sản mã hóa là điều đáng ghi nhận.