Vụ rửa tiền tài sản tiền điện tử ở Hồng Kông: Sự thâm nhập của ngành lừa đảo Đông Nam Á và phản ứng của cơ quan quản lý
Hồng Kông, với tư cách là một cảng tự do và trung tâm tài chính quốc tế nổi tiếng thế giới, đã phát triển mạnh mẽ hệ sinh thái kinh tế mã hóa của mình. Các nhà cung cấp dịch vụ giao dịch ngoài sàn tài sản ảo (VAOTC) cùng với các nhà cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo gốc và nước ngoài (VATP) đã cùng nhau cung cấp dịch vụ đổi token và rút nạp tiền cho các nhà đầu tư, tạo nên một cấu trúc thị trường độc đáo.
Tuy nhiên, tính ẩn danh cao và đặc điểm không biên giới của tài sản ảo dưới công nghệ blockchain cũng tạo điều kiện thuận lợi cho các hoạt động phạm tội. Một lượng lớn tài sản tiền điện tử liên quan đến tội phạm, đặc biệt là stablecoin, lặng lẽ chảy vào hệ sinh thái tiền điện tử ở Hồng Kông, mang đến nhiều vấn đề như ô nhiễm tài chính và rủi ro pháp lý và tuân thủ cho các nhà điều hành và nhà đầu tư thông thường.
Gần đây, một sinh viên đại học từ nội địa đã gây chú ý khi đến Hồng Kông để giúp người khác đổi lấy USDT. Sinh viên này ban đầu nghĩ rằng giao dịch tài sản tiền điện tử ở Hồng Kông là hợp pháp, nhưng lại phát hiện rằng thẻ ngân hàng, WeChat và Alipay của mình đều bị cảnh sát nội địa đóng băng. Hóa ra, trong thời gian ở Hồng Kông, anh đã làm quen với một người qua nền tảng trực tuyến, người này đã nhờ anh giúp mua "U" và cung cấp phí chạy việc.
Cụ thể quy trình là, đối phương chuyển nhân dân tệ vào thẻ ngân hàng của sinh viên ở đại lục, sinh viên sau khi đổi tiền mặt đô la Hồng Kông tại địa phương, đến cửa hàng đổi tiền điện tử ở Hồng Kông để mua USDT, và yêu cầu nhân viên chuyển tiền điện tử vào địa chỉ ví đã chỉ định. Tuy nhiên, không lâu sau giao dịch, cảnh sát thông báo sinh viên bị nghi ngờ lừa đảo.
Trên thực tế, đây là một thủ đoạn rửa tiền điển hình kiểu "kết nối lại với U", có mối liên hệ chặt chẽ với mạng lưới tội phạm có tổ chức ở khu vực Đông Nam Á.
Qua phân tích trên chuỗi, phát hiện sinh viên này đã mua 2396 đồng USDT từ một cửa hàng đổi tiền đã chỉ định, sau đó chuyển vào một địa chỉ có quan hệ kinh doanh lâu dài với các nền tảng bảo lãnh ở Đông Nam Á. Các nền tảng bảo lãnh này lâu dài cung cấp dịch vụ cho ngành tội phạm có tổ chức tại khu vực Đông Nam Á, bao gồm cờ bạc trực tuyến trái phép, ngành công nghiệp đen xám, rửa tiền, lừa đảo, v.v.
Sự việc này đã tiết lộ hành vi xấu của các nhóm lừa đảo ở Đông Nam Á lợi dụng các cửa hàng trao đổi tài sản tiền điện tử tại Hồng Kông để rửa tiền. Mô hình này là phương pháp phổ biến "Kết nối thẻ về U", tức là những người rửa tiền nhận tiền mặt từ nạn nhân bị lừa đảo, sau đó nhanh chóng chuyển đổi nó thành USDT trên thị trường giao dịch ngoài trời, rồi chuyển lại cho địa chỉ blockchain của kẻ lừa đảo và nhận hoa hồng từ đó.
Cuộc điều tra sâu hơn cho thấy đây không phải là trường hợp đơn lẻ, mà chỉ là phần nổi của một băng nhóm rửa tiền lớn có tính chất công nghiệp hóa cao. Chỉ trong chưa đầy ba tháng, chỉ riêng đội rửa tiền này đã bất hợp pháp rửa hơn 310.000 đô la Mỹ ở Hồng Kông bằng cùng một phương pháp. Nếu tính đến các hoạt động của băng nhóm khác chưa bị phát hiện, quy mô thực tế của hoạt động rửa tiền công nghiệp hóa bất hợp pháp ở Hồng Kông có thể còn lớn hơn nhiều.
Hiện tại, ngành giao dịch tài sản ảo ngoài sàn (VAOTC) tại Hồng Kông vẫn đang trong giai đoạn quy định chưa hoàn thiện, nhiều nền tảng do thiếu cơ chế tuân thủ hiệu quả đã trở thành kênh quan trọng cho việc rửa tiền tài trợ lừa đảo. Cục Dịch vụ Tài chính và Kho bạc Hồng Kông (FSTB) đã phát hành tài liệu tham vấn lập pháp về dịch vụ giao dịch tài sản ảo ngoài sàn (OTC) vào tháng 2 năm 2024, đề xuất thiết lập hệ thống quản lý giấy phép cho các thương nhân OTC thông qua "Quy định về chống rửa tiền và tài trợ khủng bố" (AMLO).
Với việc Hong Kong sắp công bố chính sách quản lý đối với giao dịch tài sản ảo ngoài sàn (OTC), các nhà cung cấp dịch vụ OTC đang phải đối mặt với áp lực tuân thủ chưa từng có. Các nhà điều hành VAOTC cần phải hệ thống hóa quy trình thẩm định khách hàng (KYC) và cơ chế kiểm tra nguồn gốc tài chính (AML), tiến hành rà soát toàn diện các rủi ro về nguồn vốn bất hợp pháp trong hoạt động kinh doanh.
Để chủ động ứng phó với hệ thống giấy phép OTC sắp được triển khai, các thành viên trong ngành không chỉ cần chủ động tìm hiểu các yêu cầu tuân thủ mà cơ quan quản lý sắp thực hiện, mà còn cần xây dựng một hệ thống kiểm soát rủi ro nội bộ hoàn thiện, đảm bảo tất cả các hoạt động giao dịch đều phù hợp với các tiêu chuẩn phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Ngoài ra, các nền tảng OTC nên tăng cường giao tiếp với các cơ quan quản lý và tổ chức tự quản trong ngành, nắm bắt kịp thời các động thái chính sách, và thông qua các phương pháp kỹ thuật để củng cố việc giám sát giao dịch, kịp thời nhận diện các hành vi khả nghi.
Nhìn chung, chính sách OTC tuân thủ sắp ra mắt ở Hồng Kông là một cơ hội quan trọng để ngành giao dịch tài sản ảo phát triển một cách có quy định. Các nhà điều hành trong ngành nên chủ động thích ứng với sự thay đổi của môi trường quản lý, không ngừng nâng cao mức độ tuân thủ của bản thân, từ đó tăng cường khả năng cạnh tranh và đạt được sự phát triển ổn định lâu dài.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
19 thích
Phần thưởng
19
9
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
ChainMelonWatcher
· 3giờ trước
Lại bị một số người làm xấu đi thế giới tiền điện tử.
Xem bản gốcTrả lời0
MetaverseMigrant
· 8giờ trước
đồ ngốc lại bị chơi đùa với mọi người啦~
Xem bản gốcTrả lời0
AirdropHarvester
· 08-16 20:59
Lại xảy ra chuyện, người mới này thật sự dám chạy đến Hong Kong để tham gia.
Xem bản gốcTrả lời0
ForkMonger
· 08-16 20:59
lmao một hũ mật ong quy định khác... kiểu tấn công quản trị hk điển hình thật ra.
Xem bản gốcTrả lời0
AltcoinMarathoner
· 08-16 20:58
thực ra hk vừa đụng phải một bức tường khác trong cuộc marathon crypto... đã thấy bộ phim này trước đây lol
Hồng Kông chống lại Rửa tiền mã hóa: Các băng nhóm lừa đảo Đông Nam Á sử dụng VAOTC để rửa 310.000 USD
Vụ rửa tiền tài sản tiền điện tử ở Hồng Kông: Sự thâm nhập của ngành lừa đảo Đông Nam Á và phản ứng của cơ quan quản lý
Hồng Kông, với tư cách là một cảng tự do và trung tâm tài chính quốc tế nổi tiếng thế giới, đã phát triển mạnh mẽ hệ sinh thái kinh tế mã hóa của mình. Các nhà cung cấp dịch vụ giao dịch ngoài sàn tài sản ảo (VAOTC) cùng với các nhà cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo gốc và nước ngoài (VATP) đã cùng nhau cung cấp dịch vụ đổi token và rút nạp tiền cho các nhà đầu tư, tạo nên một cấu trúc thị trường độc đáo.
Tuy nhiên, tính ẩn danh cao và đặc điểm không biên giới của tài sản ảo dưới công nghệ blockchain cũng tạo điều kiện thuận lợi cho các hoạt động phạm tội. Một lượng lớn tài sản tiền điện tử liên quan đến tội phạm, đặc biệt là stablecoin, lặng lẽ chảy vào hệ sinh thái tiền điện tử ở Hồng Kông, mang đến nhiều vấn đề như ô nhiễm tài chính và rủi ro pháp lý và tuân thủ cho các nhà điều hành và nhà đầu tư thông thường.
Gần đây, một sinh viên đại học từ nội địa đã gây chú ý khi đến Hồng Kông để giúp người khác đổi lấy USDT. Sinh viên này ban đầu nghĩ rằng giao dịch tài sản tiền điện tử ở Hồng Kông là hợp pháp, nhưng lại phát hiện rằng thẻ ngân hàng, WeChat và Alipay của mình đều bị cảnh sát nội địa đóng băng. Hóa ra, trong thời gian ở Hồng Kông, anh đã làm quen với một người qua nền tảng trực tuyến, người này đã nhờ anh giúp mua "U" và cung cấp phí chạy việc.
Cụ thể quy trình là, đối phương chuyển nhân dân tệ vào thẻ ngân hàng của sinh viên ở đại lục, sinh viên sau khi đổi tiền mặt đô la Hồng Kông tại địa phương, đến cửa hàng đổi tiền điện tử ở Hồng Kông để mua USDT, và yêu cầu nhân viên chuyển tiền điện tử vào địa chỉ ví đã chỉ định. Tuy nhiên, không lâu sau giao dịch, cảnh sát thông báo sinh viên bị nghi ngờ lừa đảo.
Trên thực tế, đây là một thủ đoạn rửa tiền điển hình kiểu "kết nối lại với U", có mối liên hệ chặt chẽ với mạng lưới tội phạm có tổ chức ở khu vực Đông Nam Á.
Qua phân tích trên chuỗi, phát hiện sinh viên này đã mua 2396 đồng USDT từ một cửa hàng đổi tiền đã chỉ định, sau đó chuyển vào một địa chỉ có quan hệ kinh doanh lâu dài với các nền tảng bảo lãnh ở Đông Nam Á. Các nền tảng bảo lãnh này lâu dài cung cấp dịch vụ cho ngành tội phạm có tổ chức tại khu vực Đông Nam Á, bao gồm cờ bạc trực tuyến trái phép, ngành công nghiệp đen xám, rửa tiền, lừa đảo, v.v.
Sự việc này đã tiết lộ hành vi xấu của các nhóm lừa đảo ở Đông Nam Á lợi dụng các cửa hàng trao đổi tài sản tiền điện tử tại Hồng Kông để rửa tiền. Mô hình này là phương pháp phổ biến "Kết nối thẻ về U", tức là những người rửa tiền nhận tiền mặt từ nạn nhân bị lừa đảo, sau đó nhanh chóng chuyển đổi nó thành USDT trên thị trường giao dịch ngoài trời, rồi chuyển lại cho địa chỉ blockchain của kẻ lừa đảo và nhận hoa hồng từ đó.
Cuộc điều tra sâu hơn cho thấy đây không phải là trường hợp đơn lẻ, mà chỉ là phần nổi của một băng nhóm rửa tiền lớn có tính chất công nghiệp hóa cao. Chỉ trong chưa đầy ba tháng, chỉ riêng đội rửa tiền này đã bất hợp pháp rửa hơn 310.000 đô la Mỹ ở Hồng Kông bằng cùng một phương pháp. Nếu tính đến các hoạt động của băng nhóm khác chưa bị phát hiện, quy mô thực tế của hoạt động rửa tiền công nghiệp hóa bất hợp pháp ở Hồng Kông có thể còn lớn hơn nhiều.
Hiện tại, ngành giao dịch tài sản ảo ngoài sàn (VAOTC) tại Hồng Kông vẫn đang trong giai đoạn quy định chưa hoàn thiện, nhiều nền tảng do thiếu cơ chế tuân thủ hiệu quả đã trở thành kênh quan trọng cho việc rửa tiền tài trợ lừa đảo. Cục Dịch vụ Tài chính và Kho bạc Hồng Kông (FSTB) đã phát hành tài liệu tham vấn lập pháp về dịch vụ giao dịch tài sản ảo ngoài sàn (OTC) vào tháng 2 năm 2024, đề xuất thiết lập hệ thống quản lý giấy phép cho các thương nhân OTC thông qua "Quy định về chống rửa tiền và tài trợ khủng bố" (AMLO).
Với việc Hong Kong sắp công bố chính sách quản lý đối với giao dịch tài sản ảo ngoài sàn (OTC), các nhà cung cấp dịch vụ OTC đang phải đối mặt với áp lực tuân thủ chưa từng có. Các nhà điều hành VAOTC cần phải hệ thống hóa quy trình thẩm định khách hàng (KYC) và cơ chế kiểm tra nguồn gốc tài chính (AML), tiến hành rà soát toàn diện các rủi ro về nguồn vốn bất hợp pháp trong hoạt động kinh doanh.
Để chủ động ứng phó với hệ thống giấy phép OTC sắp được triển khai, các thành viên trong ngành không chỉ cần chủ động tìm hiểu các yêu cầu tuân thủ mà cơ quan quản lý sắp thực hiện, mà còn cần xây dựng một hệ thống kiểm soát rủi ro nội bộ hoàn thiện, đảm bảo tất cả các hoạt động giao dịch đều phù hợp với các tiêu chuẩn phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Ngoài ra, các nền tảng OTC nên tăng cường giao tiếp với các cơ quan quản lý và tổ chức tự quản trong ngành, nắm bắt kịp thời các động thái chính sách, và thông qua các phương pháp kỹ thuật để củng cố việc giám sát giao dịch, kịp thời nhận diện các hành vi khả nghi.
Nhìn chung, chính sách OTC tuân thủ sắp ra mắt ở Hồng Kông là một cơ hội quan trọng để ngành giao dịch tài sản ảo phát triển một cách có quy định. Các nhà điều hành trong ngành nên chủ động thích ứng với sự thay đổi của môi trường quản lý, không ngừng nâng cao mức độ tuân thủ của bản thân, từ đó tăng cường khả năng cạnh tranh và đạt được sự phát triển ổn định lâu dài.