比特幣洗錢大案:外賣員卷入百億資金洗白

近期,一起涉及巨額比特幣的洗錢案件引發了廣泛關注。一名英國華裔女性外賣員因涉嫌參與洗錢而被起訴,案件金額高達數十億美元。除了案件金額巨大、情節曲折以及嫌疑人身分的反差外,贓款的來源也引發了諸多猜測。隨着更多法律文件的披露,贓款來源已基本明確 - 源自天津一起非法吸收公衆存款案。

據英國司法機關公開信息,該非法集資案的主要犯罪嫌疑人將贓款全部兌換成比特幣後逃往英國,並利用這名外賣員進行洗錢。目前,英國執法部門已查獲並凍結了約6.1萬枚比特幣,價值約300億元。

本文將結合實務經驗,詳細分析加密資產跨境追贓的具體路徑,爲該案衆多受害者挽回損失提供思路。

百億身家外賣員的傳奇故事

"非法吸收公衆存款罪"並不罕見,近年來多起大案都遵循類似模式:2014-2015年左右吸儲,2017-2018年左右爆雷。本案也不例外。

根據公開信息,2014年3月31日,主犯及其同夥在天津註冊成立一家公司,向社會公衆(主要是老年人)推銷所謂"保本高收益"的短期理財產品。這些產品投資期限一般爲6-30個月,承諾年化收益率最低100%,最高300%。在監管不足的環境下,該公司短短幾年就在全國開設數十家分支機構,受害者超過10萬人。主犯通過這種非法吸儲方式,在短時間內獲取了數百億資金。

值得一提的是,主犯不僅善於忽悠,還是加密貨幣領域的"老手"。早在2013年,他就看準比特幣挖礦的商機,開設了規模不小的"礦場",並對外宣稱可提供礦機托管服務,承諾年化收益率300%。通過比特幣挖礦,他逐漸認識到比特幣在資金轉移、洗錢等方面相較其他資產的優勢。

正是如此,主犯趁全球加密資產監管尚未完善之際,將大量非法吸收的資金通過交易平台兌換爲比特幣。這一招頗爲聰明,進可攻退可守。

對於比特幣這種可能在短時間內暴漲的非標資產,如果投資者運氣好、手段高明,300%的收益率並非不可能。因此,如果主犯購買的比特幣漲勢良好,兌付300%的收益完全可行。然而,2014年至2017年期間,比特幣價格一直在200-800美元區間波動,無法支撐如此高的承諾收益率,最終導致該公司崩盤。

一旦出現問題,將非法吸收的資金兌換爲比特幣的聰明之處就凸顯出來:2017年,主犯先後獲得了緬甸和某離岸避稅地的護照,僅攜帶一臺裝有比特幣的筆記本電腦,就成功將百億贓款轉移至倫敦,至今仍在逃。

逃到英國後,由於已被列入黑名單且加密資產監管日趨嚴格,主犯急需找到"白手套"將贓款變現。此時,一名在英國獨自帶娃的離異女性外賣員通過小廣告與其結識。幾年來,她幫助主犯洗錢、消費,充當替身處理各種事務,前後爲主犯洗白了數百萬英鎊贓款。

然而,主犯雖然善於詐騙,卻缺乏大規模洗錢的經驗。一個外賣員頻繁出入高檔百貨、購買豪華別墅等異常行爲很快引起了英國監管機構的注意。最終,英國警方通過長期布局,一舉抓獲了這名外賣員,並扣押了主犯幾乎所有的約6.1萬枚比特幣贓款。盡管主犯仍然逃脫,但大局已定。

受害者如何跨境追贓?

目前,英國檢察機關已就這6.1萬枚比特幣贓款啓動了追贓程序。根據英國法律,在犯罪嫌疑人被定罪後,刑事法院可以應檢察官或相關部門的請求啓動沒收程序。該程序類似於審判,由檢方對犯罪所得等進行舉證,法院審查後決定是否籤發沒收令。目前,本案尚在進行中,法院在籤發沒收令前,還需確定該贓款是否存在其他合法權利人。

那麼,中國的受害者是否能夠對這些比特幣主張權利?應通過何種途徑主張?

1. 向中國司法機關提出跨境追贓請求

根據中國《國際刑事司法協助法》,中國司法部等對外聯繫機關負責處理國際刑事司法協助相關事務。中國與英國已於2013年簽署刑事司法互助條約,爲跨境追贓提供了法律基礎。

建議受害者通過合法途徑向中國司法部等機關提交申請書及相關證明材料,反映情況並提出追贓請求,以維護自身權益。

參考英國司法實踐,外國被害人成功向英國追繳贓款的案例並不少見。例如,在某案件中,尼日利亞通過在本國定罪和在英國提起民事訴訟的方式,成功追回了約1700萬美元贓款。中國在跨境司法合作方面也已積累了不少經驗。

2. 自行提起民事訴訟

在一些國家和地區,刑事案件的受害人可以通過向犯罪嫌疑人提起民事訴訟的方式追贓。但在本案中,不建議將此作爲首選方案。

主要原因是,涉案款項已從法定貨幣轉化爲加密資產。如果受害人直接向英國法院提起民事訴訟,首先需要證明自己是涉案財產的權利人,這是一個極大的挑戰。即使提供投資合同、銀行轉帳記錄,也難以直接證明涉案比特幣與受害人財產之間存在英國法律認可的關聯。

此外,在英國聘請律師提起此類訴訟成本高昂,且存在較大不確定性,需謹慎考慮。

結語

加密資產的追贓即使在國內也並非易事,跨境追贓更是困難重重。建議本案受害者對中國司法機關保持耐心。我們將持續關注該案進展,爲受害者提供必要的法律支持。