比特币洗钱大案:外卖员卷入百亿资金洗白

近期,一起涉及巨额比特币的洗钱案件引发了广泛关注。一名英国华裔女性外卖员因涉嫌参与洗钱而被起诉,案件金额高达数十亿美元。除了案件金额巨大、情节曲折以及嫌疑人身份的反差外,赃款的来源也引发了诸多猜测。随着更多法律文件的披露,赃款来源已基本明确 - 源自天津一起非法吸收公众存款案。

据英国司法机关公开信息,该非法集资案的主要犯罪嫌疑人将赃款全部兑换成比特币后逃往英国,并利用这名外卖员进行洗钱。目前,英国执法部门已查获并冻结了约6.1万枚比特币,价值约300亿元。

本文将结合实务经验,详细分析加密资产跨境追赃的具体路径,为该案众多受害者挽回损失提供思路。

百亿身家外卖员的传奇故事

"非法吸收公众存款罪"并不罕见,近年来多起大案都遵循类似模式:2014-2015年左右吸储,2017-2018年左右爆雷。本案也不例外。

根据公开信息,2014年3月31日,主犯及其同伙在天津注册成立一家公司,向社会公众(主要是老年人)推销所谓"保本高收益"的短期理财产品。这些产品投资期限一般为6-30个月,承诺年化收益率最低100%,最高300%。在监管不足的环境下,该公司短短几年就在全国开设数十家分支机构,受害者超过10万人。主犯通过这种非法吸储方式,在短时间内获取了数百亿资金。

值得一提的是,主犯不仅善于忽悠,还是加密货币领域的"老手"。早在2013年,他就看准比特币挖矿的商机,开设了规模不小的"矿场",并对外宣称可提供矿机托管服务,承诺年化收益率300%。通过比特币挖矿,他逐渐认识到比特币在资金转移、洗钱等方面相较其他资产的优势。

正是如此,主犯趁全球加密资产监管尚未完善之际,将大量非法吸收的资金通过交易平台兑换为比特币。这一招颇为聪明,进可攻退可守。

对于比特币这种可能在短时间内暴涨的非标资产,如果投资者运气好、手段高明,300%的收益率并非不可能。因此,如果主犯购买的比特币涨势良好,兑付300%的收益完全可行。然而,2014年至2017年期间,比特币价格一直在200-800美元区间波动,无法支撑如此高的承诺收益率,最终导致该公司崩盘。

一旦出现问题,将非法吸收的资金兑换为比特币的聪明之处就凸显出来:2017年,主犯先后获得了缅甸和某离岸避税地的护照,仅携带一台装有比特币的笔记本电脑,就成功将百亿赃款转移至伦敦,至今仍在逃。

逃到英国后,由于已被列入黑名单且加密资产监管日趋严格,主犯急需找到"白手套"将赃款变现。此时,一名在英国独自带娃的离异女性外卖员通过小广告与其结识。几年来,她帮助主犯洗钱、消费,充当替身处理各种事务,前后为主犯洗白了数百万英镑赃款。

然而,主犯虽然善于诈骗,却缺乏大规模洗钱的经验。一个外卖员频繁出入高档百货、购买豪华别墅等异常行为很快引起了英国监管机构的注意。最终,英国警方通过长期布局,一举抓获了这名外卖员,并扣押了主犯几乎所有的约6.1万枚比特币赃款。尽管主犯仍然逃脱,但大局已定。

受害者如何跨境追赃?

目前,英国检察机关已就这6.1万枚比特币赃款启动了追赃程序。根据英国法律,在犯罪嫌疑人被定罪后,刑事法院可以应检察官或相关部门的请求启动没收程序。该程序类似于审判,由检方对犯罪所得等进行举证,法院审查后决定是否签发没收令。目前,本案尚在进行中,法院在签发没收令前,还需确定该赃款是否存在其他合法权利人。

那么,中国的受害者是否能够对这些比特币主张权利?应通过何种途径主张?

1. 向中国司法机关提出跨境追赃请求

根据中国《国际刑事司法协助法》,中国司法部等对外联系机关负责处理国际刑事司法协助相关事务。中国与英国已于2013年签署刑事司法互助条约,为跨境追赃提供了法律基础。

建议受害者通过合法途径向中国司法部等机关提交申请书及相关证明材料,反映情况并提出追赃请求,以维护自身权益。

参考英国司法实践,外国被害人成功向英国追缴赃款的案例并不少见。例如,在某案件中,尼日利亚通过在本国定罪和在英国提起民事诉讼的方式,成功追回了约1700万美元赃款。中国在跨境司法合作方面也已积累了不少经验。

2. 自行提起民事诉讼

在一些国家和地区,刑事案件的受害人可以通过向犯罪嫌疑人提起民事诉讼的方式追赃。但在本案中,不建议将此作为首选方案。

主要原因是,涉案款项已从法定货币转化为加密资产。如果受害人直接向英国法院提起民事诉讼,首先需要证明自己是涉案财产的权利人,这是一个极大的挑战。即使提供投资合同、银行转账记录,也难以直接证明涉案比特币与受害人财产之间存在英国法律认可的关联。

此外,在英国聘请律师提起此类诉讼成本高昂,且存在较大不确定性,需谨慎考虑。

结语

加密资产的追赃即使在国内也并非易事,跨境追赃更是困难重重。建议本案受害者对中国司法机关保持耐心。我们将持续关注该案进展,为受害者提供必要的法律支持。