Vorwort

Die Finanzierung der Lieferkette spielt im modernen Geschäftsumfeld eine entscheidende Rolle. Mit dem rasanten Wachstum des Welthandels und der kontinuierlichen Expansion multinationaler Konzerne ist die Finanzierung der Lieferkette zu einem Schlüsselfaktor für die Gewährleistung reibungsloser Geschäftsabläufe geworden. Es umfasst mehrere Aspekte wie Kapitalfluss, Handelsfinanzierung und Risikomanagement, wodurch verschiedene Teilnehmer stärker unterstützt und effiziente Lieferkettenabläufe gefördert werden.

Im traditionellen Geschäftsbetrieb kommt es häufig zu Problemen wie Geldmangel, verspäteten Zahlungen und Risiken in verschiedenen Phasen der Lieferkette. Diese Probleme können den reibungslosen Ablauf der gesamten Lieferkette behindern und negative Auswirkungen auf die Produktion und den Geschäftsbetrieb haben. Supply Chain Finance bietet effektive finanzielle Unterstützung und Risikomanagementmechanismen, die eine bessere Zusammenarbeit zwischen verschiedenen Unternehmen ermöglichen und gemeinsame wirtschaftliche Vorteile erzielen.

In diesem Kurs führen wir in die Grundlagen der Supply-Chain-Finanzierung ein und erkunden die Anwendungen der Blockchain-Technologie. Wir werden diskutieren, wie sich die Innovation der dezentralen Finanzierung auf den Bereich der Lieferkettenfinanzierung ausdehnt und ihre Vorteile in Bereichen wie Unternehmensbonitätsbewertung, Finanzierung und Zahlungslösungen nutzt, um die Transparenz und Rückverfolgbarkeit im Geldfluss und im Risikomanagement zu verbessern und so ein robustes System zu schaffen Ökosystem der Lieferkette.

Einführung in die Supply Chain Finance

Supply Chain Finance ist eine Finanzdienstleistung und -lösung, die darauf abzielt, die Finanzierungskosten zu senken und die Geschäftseffizienz sowohl für Käufer als auch für Verkäufer bei Transaktionen zu steigern. Ziel ist es, den Kapitalfluss, die Handelsfinanzierung und das Risikomanagement in der Lieferkette zu erleichtern.

Von der Initiierung bis zum Abschluss funktioniert die Supply-Chain-Finanzierung durch die Automatisierung von Transaktionen und die Verfolgung von Rechnungsgenehmigungs- und Abrechnungsprozessen. Nach diesem Paradigma stimmen Käufer der Rechnung eines Lieferanten für die Finanzierung durch eine Bank oder einen externen Finanzierer zu.

Durch die Bereitstellung kurzfristiger Kredite, die das Betriebskapital optimieren und beiden Parteien Liquidität bieten, bietet die Supply-Chain-Finanzierung allen Beteiligten einzigartige Vorteile. Lieferanten können Zahlungen schneller erhalten, während Käufer mehr Zeit haben, ihre Schulden zu begleichen. Beide Parteien können die vorhandenen Barmittel für andere Projekte verwenden, um den reibungslosen Ablauf ihres jeweiligen Betriebs sicherzustellen.

Im Wesentlichen besteht das Kernkonzept der Lieferkettenfinanzierung darin, dass unabhängige Finanzinstitute (z. B. Banken) verschiedene Teilnehmer in der Lieferkette finanziell unterstützen und so eine reibungslosere Geschäftsabwicklung zwischen vor- und nachgelagerten Unternehmen ermöglichen.

Dies ermöglicht es Lieferanten, früher bezahlt zu werden, und Käufern, später zu zahlen. Dabei schließen Finanzinstitute (z. B. Banken) die Lücke bei der Mittelbeschaffung und verbessern so die Reaktionsfähigkeit und Effizienz der Lieferkette.

Quelle: https://ctmfile.com/story/does-supply-chain-finance-work-for-international-supply-chains

Große Herausforderungen

Das Aufkommen der Supply-Chain-Finanzierung wird durch die Herausforderungen vorangetrieben, mit denen Unternehmen beim Kapitalfluss- und Fondsrisikomanagement konfrontiert sind. Unternehmen stoßen während ihrer Geschäftstätigkeit auf verschiedene Probleme, darunter:

1. Druck auf den Mittelfluss
   Unternehmen in jedem Glied der Lieferkette benötigen Umlaufmittel. Beispielsweise benötigen Rohstofflieferanten Mittel, um Materialien einzukaufen, Hersteller benötigen Mittel, um Lieferanten und Mitarbeiter zu bezahlen, Einzelhändler benötigen Mittel, um Lagerbestände zu kaufen, und Endkunden benötigen Mittel, um Produkte oder Dienstleistungen zu bezahlen. Aufgrund verschiedener Faktoren wie Branchenbedingungen, unerwarteten Ereignissen und nationalen Richtlinien kann es jedoch zu Verzögerungen und Unsicherheiten bei der Liquidität kommen, was zu Cashflow-Engpässen bei den Teilnehmern der Lieferkette führen kann.
2. Risiken und Unsicherheiten
   Verschiedene Glieder der Lieferkette können Risiken und Unsicherheiten ausgesetzt sein, wie z. B. Lieferverzögerungen, beschädigte Waren, Insolvenzen von Lieferanten usw. Diese Risiken können zu Verlusten und Finanzierungsunterbrechungen für Unternehmen führen.
3. Verzögerte Zahlungen
   Um ihren Cashflow zu steuern und betriebliche Risiken zu mindern, können Unternehmen Zahlungen an Lieferanten in der Lieferkette verzögern. Dies kann jedoch zu finanziellem Druck auf die Lieferanten führen, insbesondere bei kleinen und mittleren Unternehmen (KMU), die möglicherweise nicht in der Lage sind, lange ausstehende Beträge aufrechtzuerhalten.
4. Finanzierungsschwierigkeiten
   Unternehmen benötigen möglicherweise zusätzliche Mittel zur Unterstützung ihrer Lieferkettenaktivitäten, beispielsweise für den Kauf von Lagerbeständen oder die Erweiterung der Produktionskapazität. Allerdings können traditionelle Finanzierungsmethoden insbesondere für KMU kostspielig und schwierig zu bekommen sein.

Im Allgemeinen beginnt die Lieferkette einer bestimmten Ware mit der Rohstoffbeschaffung, durchläuft Zwischenfertigungsprozesse zur Herstellung des Endprodukts und erreicht dann die Verbraucher über ein Vertriebsnetz, das Lieferanten, Hersteller, Händler, Einzelhändler und letztendlich Endkunden miteinander verbindet integriertes Ganzes.

In einer solchen Lieferkette stellen große und wettbewerbsfähige Kernunternehmen aufgrund ihrer marktbeherrschenden Stellung häufig strenge Anforderungen an ihre vor- und nachgelagerten Partnerunternehmen hinsichtlich Lieferung, Preisgestaltung und Zahlungsbedingungen, was einen enormen Druck auf diese Unternehmen ausübt.

Da es sich bei den vor- und nachgelagerten Partnerunternehmen überwiegend um kleine und mittlere Unternehmen handelt, ist es für sie schwierig, Finanzierungsunterstützung von Banken zu erhalten, was zu einer unausgewogenen und angespannten Finanzlage innerhalb der gesamten Lieferkette führt.

Lösungen

Um die Unannehmlichkeiten zu beseitigen, mit denen kleine und mittlere Unternehmen innerhalb der Lieferkette bei der Finanzierungsbeschaffung konfrontiert sind, versucht Supply Chain Finance, größere, wichtige Kernunternehmen in der Lieferkette zu identifizieren und Logistik, Informationsfluss und Kapitalfluss basierend auf Branchenmerkmalen zu integrieren. Es bietet umfassende Finanzdienstleistungen für die Kernunternehmen und ihre vor- und nachgelagerten Partnerunternehmen.
Finanzinstitute wie Banken spritzen Mittel in relativ gefährdete vor- und nachgelagerte Unternehmen und lösen so deren Finanzierungsschwierigkeiten und die unausgewogene Lieferkette. Gleichzeitig integrieren sie das Bankkreditsystem in die Kauf- und Verkaufsaktivitäten zwischen den vor- und nachgelagerten Unternehmen. Dies wird erreicht, indem die Kreditwürdigkeit dieser Unternehmen durch Garantien und Zusagen der Kernunternehmen erhöht wird. Es fördert den Aufbau langfristiger Kooperationsbeziehungen zwischen KMU und Kernunternehmen und stärkt die Wettbewerbsfähigkeit der Lieferkette.

Factoring und Reverse Factoring

In der Supply-Chain-Finanzierung gibt es zwei gängige Konzepte, die unserer besonderen Aufmerksamkeit bedürfen: Factoring und Reverse-Factoring.

1. Factoring
   Factoring ist die gängigste Praxis in der Lieferkettenfinanzierung, bei der ein Lieferant seine Forderungen an ein spezialisiertes Finanzinstitut, ein sogenanntes Factoring-Unternehmen, verkauft. Das Factoring-Unternehmen leistet dem Lieferanten eine sofortige Zahlung, in der Regel einen bestimmten Prozentsatz (in der Regel 80 % bis 90 %) des Forderungsbetrags, und übernimmt die Verantwortung für den Einzug der Zahlungen vom Kernunternehmen.
   Factoring hilft Lieferanten, Cashflow-Probleme zu lösen und den Kapitalumschlag zu verbessern. Gleichzeitig verwaltet und treibt die Factoring-Gesellschaft Forderungen ein und entlastet so das Kernunternehmen. Factoring kann Lieferanten einen gewissen Risikoschutz bieten, da das Factoring-Unternehmen das Kreditrisiko der Forderungen übernimmt.
2. Reverse-Factoring
   Reverse Factoring ist ein weiterer Ansatz, um Finanzierungsengpässen innerhalb der Lieferkette entgegenzuwirken. Nachdem ein Lieferant einem Kernunternehmen Waren verkauft oder Dienstleistungen erbracht hat, kann er seine Forderungen mit Genehmigung des Kernunternehmens an ein Finanzinstitut verkaufen. Das Finanzinstitut begleicht die Forderungen des Lieferanten im Voraus und erhält bei Fälligkeit vom Kernunternehmen die Rückzahlung.

Dieses Paradigma ermöglicht es dem Lieferanten, Zahlungen für Forderungen früher zu erhalten, wodurch sein finanzieller Druck verringert wird. Gleichzeitig kann das Kernunternehmen die Zahlungsfrist verlängern und so die Cashflow-Flexibilität erhöhen. Reverse Factoring bietet auch Finanzierungsmöglichkeiten für Lieferanten, die auf der Bonität des Kernunternehmens basieren und den Lieferanten den Zugang zu günstigeren Finanzierungskonditionen ermöglichen.

Beispiel: Käufer A gibt beim Lieferanten B eine Bestellung zum Kauf von Waren auf. Typischerweise würde Lieferant B die Waren an Käufer A versenden und eine Rechnung auf der Grundlage seiner Zahlungsbedingungen, z. B. T/T 30, einreichen, sodass Käufer A 30 Tage nach Erhalt der Waren die Zahlung leisten kann.

Wenn Lieferant B jedoch schneller Mittel erhalten möchte (oder wenn Käufer A nicht über Bargeld verfügt und es vorzieht, Bargeld unter anderem für betriebliche Zwecke zu behalten), kann er Supply Chain Finance als Lösung nutzen, bei der ein Dritter C ( Der Geldgeber oder Kreditgeber zahlt die Rechnung sofort im Namen des Käufers A und verlängert die Zahlungsfrist, die der Käufer zurückzahlen muss, möglicherweise auf 60 Tage.

Dadurch entsteht eine Win-Win-Situation, da Käufer A die tatsächliche Zahlung der Rechnung verzögern kann, ohne die Beziehung zu Lieferant B zu beschädigen, und so den Cashflow erhöht, während Lieferant B den unbezahlten Rechnungsbetrag in kürzerer Zeit erhalten kann.

Während der jüngsten COVID-19-Pandemie hat diese Flexibilität des frühen Geldeingangs und der aufgeschobenen Zahlungen vielen Lieferanten und Käufern erhebliche Unterstützung geboten. Viele Käufer und Lieferanten mussten Anpassungen der Zahlungsbedingungen und Unterstützung von Finanzinstituten einholen, um Unterbrechungen der Lieferkette aufgrund von Liquiditätsengpässen zu vermeiden.

Vorteile und Nachteile

Vorteil

1. Die Finanzierung der Lieferkette trägt dazu bei, die gegenseitigen Interessen von Käufern und Verkäufern zu wahren und die Kreditlimits zu erweitern, wodurch Lieferanten und Käufern mehr verfügbare Mittel zur Verfügung stehen.
2. Die Zuführung von Liquidität ermöglicht einen reibungsloseren Betrieb über verschiedene Glieder der Lieferkette hinweg und stärkt die Zusammenarbeit zwischen Unternehmen, was der langfristigen Entwicklung der Lieferkette förderlich ist.
3. Durch die Ausweitung der Finanzierungskriterien auf die gesamte Lieferkette, anstatt sich ausschließlich auf einzelne Unternehmen zu konzentrieren, können auch KMU die Kreditwürdigkeit der Lieferkette übernehmen und so Zugang zu vielfältigeren Finanzierungsmöglichkeiten erhalten, ohne durch ihre eigene Bonität und Finanzbedingungen eingeschränkt zu sein.
4. Die Finanzierung der Lieferkette verteilt Risiken über das gesamte Lieferkettennetzwerk und veranlasst Finanzinstitute dazu, Kredite zu niedrigeren Zinssätzen anzubieten, wodurch die Finanzierungseffizienz für Unternehmen verbessert und die Kapitalkosten gesenkt werden.

   Nachteile

5. Supply Chain Finance ist auf ehrliche Teilnehmer angewiesen, um nachhaltig zu wirtschaften. Wenn Finanzierungsgeber von anderen Finanzinstituten als Banken stammen, besteht ein höheres Risiko eines Vertrauensbruchs, wie etwa verspätete Zahlungen an den Verkäufer oder die Nichterfüllung vertraglicher Verpflichtungen.
6. Die Finanzierung der Lieferkette kann für illegale Geldwäschetransaktionen genutzt werden, was zu einer Trennung zwischen Logistik und Geldfluss führt. Käufer oder Verkäufer können die zeitliche Lücke bei Zahlungen ausnutzen, um illegalen Handel oder Finanzkriminalität zu begehen, wodurch die inhärenten Risiken relativ hoch sind.
7. Es kann nur zur Finanzierung fertiger Produkte mit unmittelbarem Marktwert verwendet werden. Anderen Objekten wie Lagerbeständen, Work-in-Progress (WIP) und Rohstoffen mangelt es an Liquidität, da sie nicht sofort verkauft werden können und nicht das Vertrauen der Finanziers für die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen gewinnen können.
8. Es erfordert ein hohes Maß an Systemintegration und technologischen Anforderungen und erfordert die Zusammenarbeit, den Informationsaustausch und die Transaktionsvalidierung zwischen verschiedenen Teilnehmern der Lieferkette, um den Geldfluss zu erleichtern. Zusätzliche Investitionen und Anstrengungen in die Technologie sind erforderlich, und zuverlässige Kooperationsbeziehungen erfordern oft Zeit für die Pflege.
9. Die Beurteilung von Risiko und Kreditwürdigkeit ist eine Herausforderung, da sie sich von der Bonität und Finanzlage eines einzelnen Unternehmens bis hin zur gesamten Lieferkette erstreckt. Die Komplexität nimmt exponentiell zu und erfordert umfangreiche Datenerfassung und -analyse innerhalb der Lieferkette, insbesondere wenn unzureichende Informationen oder unvollständige Kreditunterlagen der Teilnehmer vorliegen.

Anwendung von Blockchain in der Supply Chain Finance

Buchhaltung

Die Blockchain-Technologie kann viele Vorteile für die Buchhaltung der Lieferkettenfinanzierung bringen. Es ermöglicht Transparenz und Rückverfolgbarkeit von Lieferkettentransaktionen und gewährleistet die Genauigkeit und Zuverlässigkeit der Buchhaltungsdaten. Die Sicherheits- und Manipulationssicherheitsfunktionen der Blockchain verringern auch das Risiko von menschlichem Betrug und Fehlern. Durch die automatisierte Echtzeitaufzeichnung im Blockchain-Netzwerk können die Effizienz und Unmittelbarkeit der Datenaufzeichnung verbessert werden, und alle Teilnehmer der Lieferkette können die Informationen teilen, was eine effizientere und sogar dynamischere Buchhaltung und Finanzverwaltung ermöglicht. Es verbessert nicht nur den Rechnungslegungsprozess der Supply-Chain-Finanzierung, sondern trägt auch dazu bei, Zeitkosten zu sparen.

Zahlung

Die Blockchain-Technologie kann für schnelle und sofortige Zahlungen genutzt werden, wodurch die Clearing- und Abwicklungsprozesse mehrerer Vermittler und Banken überflüssig werden. Es unterliegt nicht den Beschränkungen arbeitsfreier Tage und spart so Zeit. Das Peer-to-Peer-Cashflow-Netzwerk eliminiert unnötige Zwischeninstitute und transferiert Gelder direkt vom Zahler zum Zahlungsempfänger, wodurch die Zahlungskosten effektiv gesenkt werden. Darüber hinaus gewährleisten die Dezentralisierung und Verschlüsselung der Blockchain die Sicherheit und Vertrauenswürdigkeit von Zahlungstransaktionen und eliminieren das Risiko von Single-Point-Ausfällen und Manipulationen durch zentralisierte Institutionen. Im Kontext des grenzüberschreitenden Handels bietet die Blockchain-Technologie auch praktische internationale Zahlungslösungen, indem sie Probleme wie Zeitzonen, Währungsumrechnungen und grenzüberschreitende Vorschriften überwindet und den Prozess grenzüberschreitender Zahlungen erheblich rationalisiert, um die Zahlungseffizienz und den Komfort zu verbessern.

Finanzierung

Die Anwendung von Decentralized Finance (DeFi) bietet viele interessante Ideen zur Finanzierung. Beispielsweise können Unternehmen eine flexiblere Mittelbeschaffung und dezentrale Finanzierung erreichen, indem sie digitalisierte Token wie Sicherheitstoken, Governance-Token, renditebringende Vermögenswerte und reale Vermögenswerte ausgeben, um mehr potenzielle Fondsanbieter anzuziehen.

Hypothekarkreditprotokolle eröffnen weitere Möglichkeiten. Unternehmen können tokenisierte Vermögenswerte als Sicherheit für Kredite verwenden oder Stablecoins prägen, wodurch Vermögenswerte erhalten und gleichzeitig Liquidität freigesetzt werden. Dadurch wird die Hürde für die Mittelbeschaffung deutlich gesenkt.

Die Funktionalität intelligenter Verträge ermöglicht die Automatisierung von Finanzierungsbedingungen und Zahlungen sowie die Ausführung von Geschäften im Blockchain-Netzwerk, wodurch die Möglichkeit menschlicher Fehler und Streitigkeiten verringert und die Effizienz und Sicherheit von Finanzierungsprozessen effektiv verbessert werden kann.

Risikokontrolle und Bonitätsbewertung

Herkömmliche Risikokontrolle und Bonitätsbeurteilung für Unternehmen stützen sich in der Regel auf Faktoren wie finanzielle Bedingungen, Kredithistorie, Branchenumfeld, Managementteam, Geschäftsmodell, Marktaussichten usw., was kleine und mittlere Unternehmen in dieser Hinsicht benachteiligt. Mit der Entwicklung von Web3, dem Metaversum, DAOs, Kleinstunternehmen und Studios können Risikokontroll- und Bonitätsbewertungsmechanismen, die auf nicht fungiblen Token (NFTs), dezentraler Identität (DID) und seelengebundenen Token (SBT) basieren, mehr bringen flexibler Rahmen für die Finanzierung der Lieferkette.

Beispielsweise verfügt jede Entität im Lieferkettennetzwerk über eine On-Chain-Wallet und erlangt grundlegendes Vertrauen auf der Grundlage von Arbeitsnachweisen im Zusammenhang mit ihren wirtschaftlichen Aktivitäten (z. B. Einkäufe, Herstellung, Vertrieb, Dienstleistungen usw.). Durch Bewertungen von vor- und nachgelagerten Unternehmen und Endverbrauchern wird ein Reputationssystem eingerichtet, das das Verhalten und Engagement der Teilnehmer dynamisch verfolgt. Böswillige Unternehmen, die betrügerische Aktivitäten durchführen, werden bestraft, während positive Teilnehmer Vertrauen genießen und belohnt werden.

Die Ausweitung des Konzepts der sozialen Finanzierung (SocialFi) von der individuellen Seite auf den Unternehmensbereich kann es ermöglichen, dass sich die Lieferkette vom einseitigen bilateralen Handel zum Dreieckshandel und zum Mehrparteienhandel ausweitet und sich zu einem global vernetzten Netzwerk entwickelt. Durch die Nutzung der Leistungsfähigkeit der Blockchain-Technologie wird es möglich, Logistik, Informationsfluss, Geldfluss und Geschäftsfluss umfassend zu integrieren und zu dezentralisieren, sodass jede fähige Einzelperson oder Organisation an jedem Geschäft innerhalb der Lieferkette teilnehmen oder mehrere Rollen gleichzeitig übernehmen kann.

Ertragslandwirtschaft

Yield Farming im dezentralen Finanzwesen (DeFi) ist wie ein Satz Legosteine, der ein beispielloses Gewinnpotenzial für die Lieferkettenfinanzierung erschließt. Fremdfinanzierung, Rohstofffinanzierung und Kreditgarantien können allesamt tokenisiert und an dezentralen Börsen gehandelt werden, sodass Unternehmen sich dafür entscheiden können, Liquiditätsanbieter zu werden und auf der Grundlage ihrer Bestandsverwaltung und Finanzplanung Erträge zu erzielen.

Mit dem Aufstieg aufstrebender Märkte für Waren und Dienstleistungen sind viele Lieferketten mit immer komplexeren und riskanteren industriellen Umgebungen konfrontiert, was dazu führt, dass immer mehr Transaktionen über Kreditverkäufe abgewickelt werden. Die Entwicklung von DeFi-Derivaten kann die Beschränkungen des traditionellen Finanzwesens und verschiedener nationaler Vorschriften überwinden und innovative Tools bieten, um die Nutzung von Geldern, Produktionskapazitäten und Lagerbeständen innerhalb der Lieferketten aktiv zu verbessern. Teilnehmer in jeder Phase können als Finanzinstitute fungieren, anderen Unternehmen Liquidität zur Verfügung stellen, Belohnungen verdienen und den Gesamtfluss der Lieferkette beschleunigen, wodurch mehr Mehrwert geschaffen wird.

Herausforderungen in Technologie, Organisation und Vorschriften

Digitale Integration

Obwohl die Blockchain-Technologie offensichtliche Vorteile bietet, stehen ihre Entwicklung und Anwendung noch vor vielen Herausforderungen, was die Umsetzung der oben genannten Supply-Chain-Finance-Anwendungen schwierig macht. Die Entwicklung und Bereitstellung neuer Systeme kann zeitaufwändig und ressourcenintensiv sein. Auch die Integration privater Blockchains, Konsortium-Blockchains und öffentlicher Blockchains stellt ein Problem dar, da die von institutionellen Lieferketten aufgebauten Systeme möglicherweise nur schwer an die Blockchain-Umgebung anzupassen sind.

Darüber hinaus wäre die Umgestaltung der Unternehmensinfrastruktur und der Geschäftsprozesse ein großes Unterfangen, das wahrscheinlich den normalen Geschäftsbetrieb stören und Ressourcen aus anderen Projekten verbrauchen würde. Führungskräfte auf höchster Ebene zögern möglicherweise, solche Investitionen zu genehmigen, es sei denn, sie sehen, dass die Technologie bei anderen wichtigen Akteuren der Branche weit verbreitet ist.

Unternehmenszusammenarbeit

Die Wirksamkeit eines neuen Systems hängt davon ab, dass auch andere Partner in der Lieferkette bereit sind, die Blockchain-Technologie zu nutzen und bestimmte Kompromisse beim Datenschutz im Unternehmen einzugehen, um eine effizientere Zusammenarbeit zu erreichen. Institutionen können sich dafür entscheiden, die Blockchain-Technologie nur zur Abdeckung eines Teils ihrer Geschäftsprozesse zu nutzen, dies würde jedoch den vollen Nutzen der On-Chain-Integration einschränken. Das Fassprinzip bestimmt das Wachstumspotenzial der Synergien des Lieferkettennetzwerks, und möglicherweise sind nicht alle Unternehmen bereit, die Transparenz eines Blockchain-Netzwerks zu nutzen, da ein böswilliger Akteur die Bemühungen anderer Teilnehmer erheblich untergraben kann.

Änderungen im Management

Sobald ein Blockchain-basiertes System implementiert ist, muss das Unternehmen seine Akzeptanz bei den Mitarbeitern fördern. Dies erfordert erhebliche Zeit- und Geldinvestitionen in die Mitarbeiterschulung und die Neugestaltung von Geschäftsprozessen. Das Unternehmen wird auch mit Veränderungen in der Organisationskultur und -struktur konfrontiert sein, einschließlich der Erklärung und Aufklärung über die Blockchain-Technologie, wie sie die beruflichen Verantwortlichkeiten verbessert, wie das neue System mit Blockchain-Netzwerken verwendet werden kann und Pläne für spätere Technologieanwendungen und Schulungen. Dies kann auf erheblichen internen Widerstand stoßen und einen Konsens und die Zusammenarbeit mehrerer Interessengruppen erfordern, wobei die Herstellung eines organisationsübergreifenden Konsenses eine äußerst anspruchsvolle Aufgabe darstellt.

Regulatorische Einschränkungen

Aufgrund der Einschränkungen und Unsicherheiten der Vorschriften in verschiedenen Ländern gibt es praktisch keine praktische Anwendung von Blockchain in der Lieferkettenfinanzierung. Die regulatorischen Unterschiede in Bezug auf Blockchain und verwandte Anwendungen zwischen den Ländern werden in grenzüberschreitenden Handelsszenarien erhebliche Herausforderungen darstellen.

Die Aufsichtsbehörden sind sich bewusst, dass die Bereitstellung von Finanzierungen für asynchrone Logistik, Geldflüsse und Handel vor der Auslieferung besondere Vorsicht erfordert, da dies möglicherweise zum Nährboden für Finanzkriminalität wie handelsbasierte Geldwäsche werden könnte. Dies könnte dazu führen, dass vor- und nachgelagerte Teilnehmer der Lieferkette illegale Geldflüsse durch betrügerische B2B-Transaktionen verschleiern. Typischerweise verfügen die meisten Regulierungsbehörden über klar definierte Richtlinien für umfassende Inspektionen durch Handelsfinanzierungsbanken, um Schlupflöcher zu vermeiden. Allerdings bleibt die Umsetzung von Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche bei dezentralen On-Chain-Transaktionen ein herausforderndes Problem.

Viele Länder und Regionen haben mit der zeitgemäßen Entwicklung der Blockchain-Technologie hinsichtlich der Vorschriften nicht Schritt gehalten, und diese Unsicherheit hindert Unternehmen daran, die Blockchain-Technologie aktiv einzuführen.

Abschluss

In diesem Kurs haben wir die möglichen Anwendungen der Supply-Chain-Finanzierung und der Blockchain-Technologie untersucht. Supply Chain Finance bietet als wichtige Finanzdienstleistung und -lösung erhebliche Unterstützung bei der Reduzierung von Finanzierungskosten, der Verbesserung der Geschäftseffizienz, der Förderung des Kapitalflusses, der Handelsfinanzierung und des Risikomanagements. Allerdings ist seine Abhängigkeit vom traditionellen Finanzsystem unbeabsichtigt zu einer Obergrenze geworden, die den Ausbau von Lieferkettennetzwerken einschränkt.

Nach dem Gesetz von Little kann die Verkürzung der Prozesszeit die Lagerkosten in der Lieferkette senken. Die zugrunde liegende Schlussfolgerung ist, dass „Informationen, wenn sie ausreichend vorhanden sind, Bestände, Kapazitäten und sogar den Geldfluss ersetzen können“. Der Grad der Vorhersehbarkeit zukünftiger Ereignisse bestimmt die Betriebskosten der Lieferkette. Ein vollständig transparentes Informationsnetzwerk wie Blockchain kann die Leistungseffizienz der Lieferkette maximieren.

Wir haben auch mögliche Szenarien für die dezentrale Bonitätsprüfung, Finanzierung, Ertragslandwirtschaft und Zahlungen untersucht. Obwohl es derzeit unmöglich erscheint, Organisationen wie eine dezentrale iPhone-Montagefabrik oder eine dezentrale Landwirtschaft und Aquakultur zu sehen, wird es den Verbrauchern egal sein, ob ihre Produkte oder Dienstleistungen aus anonymen On-Chain-Wallets stammen, wenn künftige technologische Fortschritte jeden mit hohen Produktionsmöglichkeiten befähigen.

Qualifizierte Teilnehmer sind alle, die Produkte herstellen und Dienstleistungen erbringen können und über ausreichende finanzielle Mittel verfügen. Die Lieferkette wird sich möglicherweise zu einem Versorgungsnetz entwickeln, das verteilte Produktion und Verteilung nutzt, um das Gesamtangebot und die Nachfrage der menschlichen Gesellschaft zu decken. Dies ist eine scheinbar fast unmögliche Vision, die die Bewältigung zahlreicher Herausforderungen in den Bereichen Entwicklung, Integration, Bildung, Vorschriften und Politik erfordert. Doch mit der rasanten Entwicklung der Technologie und dem weit verbreiteten Einsatz von KI könnte die magische Welt der Fantasie vielleicht eines Tages Wirklichkeit werden.

Imbissbuden

1. Supply Chain Finance ist eine Finanzdienstleistung und -lösung, die darauf abzielt, Finanzierungskosten zu senken, die Geschäftseffizienz zu steigern und den Kapitalfluss, die Handelsfinanzierung und das Risikomanagement zu erleichtern. Es spielt eine entscheidende Rolle im modernen Geschäftsumfeld.
2. Im traditionellen Geschäftsbetrieb stehen verschiedene Glieder der Lieferkette häufig vor unterschiedlichen Herausforderungen, wie z. B. Finanzierungsengpässen, Zahlungsverzögerungen und Risikoexposition. Supply Chain Finance bietet wirksame finanzielle Unterstützung und Risikomanagementmechanismen, um gegenseitige wirtschaftliche Vorteile für die Beteiligten zu erzielen.
3. Die Blockchain-Technologie ermöglicht innovative Anwendungen in der Lieferkettenfinanzierung, optimiert Lösungen für die Bonitätsprüfung, Finanzierung und Zahlungen von Unternehmen und steigert die Effizienz des Geldflusses. Es nutzt Transparenz und Rückverfolgbarkeit, um das Risikomanagement zu verbessern.
4. Unternehmen stehen vor Herausforderungen im Hinblick auf den Kapitalfluss und das Fondsrisikomanagement, zu denen Druck auf den Cashflow, verschiedene Risiken und Unsicherheiten, Zahlungsverzögerungen und Schwierigkeiten bei der Finanzierung während ihrer Geschäftstätigkeit gehören können.
5. Finanzinstitute (z. B. Banken) spielen eine wichtige Rolle bei der Lieferkettenfinanzierung, indem sie die kommerzielle Kreditwürdigkeit kleiner und mittlerer Unternehmen durch Garantien und Zusagen für Kernunternehmen verbessern. Sie bieten allen Teilnehmern der Lieferkette finanzielle Unterstützung und Sicherheit und ermöglichen so eine reibungslosere Umsetzung ihrer Geschäfte.
6. Zu den gängigen Praktiken in der Lieferkettenfinanzierung gehören Factoring und Reverse Factoring, bei denen Lieferanten ihre Forderungen an Finanzinstitute verkaufen und Factoring-Unternehmen die sofortige Zahlung leisten und den Inkasso im Namen der Lieferanten abwickeln.
7. Zu den Vorteilen der Supply-Chain-Finanzierung gehören die Wahrung gemeinsamer Interessen, die Förderung reibungsloser Geschäftsabläufe, die Lockerung der Finanzierungsstandards und die Streuung von Ausfallrisiken.
8. Zu den Nachteilen der Supply-Chain-Finanzierung gehören die Abhängigkeit von ehrlichen Teilnehmern, der potenzielle Missbrauch als Instrument zur illegalen Geldwäsche, Herausforderungen bei der Systemintegration sowie Schwierigkeiten bei der Risikobewertung und Bonitätsbewertung.
9. In der Supply-Chain-Finanzierung besteht Potenzial für den Einsatz der Blockchain-Technologie in verschiedenen Aspekten wie Buchhaltung, Zahlung, Finanzierung, Risikokontrolle und Bonitätsprüfung sowie Ertragslandwirtschaft.
10. Aufgrund von Faktoren wie digitaler Integration, Unternehmenskooperation, Managementänderungen und regulatorischen Einschränkungen steht die Blockchain-Technologie bei ihrer Anwendung in der Lieferkettenfinanzierung immer noch vor zahlreichen Herausforderungen.