Explorando os Produtos de Ganho On-Chain da Gate
Este módulo fornece uma visão detalhada dos três principais mecanismos de ganhos on-chain do Gate: Staking Hub para tokens PoS, empréstimos em protocolos DeFi e mineração de liquidez. Você aprenderá como cada produto funciona, quais tokens são suportados, como os rendimentos são gerados e os riscos e regras de resgate associados.
Staking Hub (Projetos PoS)
O Staking Hub no Gate oferece uma interface simplificada para que os usuários participem de redes de blockchain Proof of Stake (PoS). Em sistemas PoS, os validadores são selecionados com base na quantidade de criptomoeda apostada. Os usuários que apostam tokens contribuem para a segurança da rede e, em troca, ganham recompensas. Quanto mais tokens forem apostados e mais tempo permanecerem comprometidos, maior será o potencial de retorno.
Normalmente, a staking requer etapas técnicas, como selecionar um validador, gerenciar períodos de bonding e unbonding e reivindicar recompensas. Gate remove essa complexidade automatizando o processo. Os usuários escolhem entre os tokens suportados—como ETH, ADA, DOT ou ATOM—revisam as condições de staking e fazem a staking diretamente de sua conta. Gate lida com a delegação de validadores e garante a distribuição automática de recompensas.
O tempo de resgate varia conforme o protocolo. Muitas redes PoS implementam um período de desobrigação, durante o qual os usuários devem esperar antes de poderem acessar seus ativos após solicitar a retirada. A Gate apresenta esses prazos de forma clara nas páginas de produtos de staking, para que os usuários possam planejar sua liquidez de acordo.
O staking é particularmente adequado para os detentores de longo prazo que desejam ganhar rendimento sobre seus ativos enquanto apoiam as redes em que acreditam. Normalmente, oferece APYs mais altos do que os produtos de Simple Earn flexíveis, mas também introduz risco de preço do token e liquidez reduzida durante o período de bloqueio.
Integração de Protocólo DeFi
Gate também conecta usuários a protocolos de finanças descentralizadas (DeFi), permitindo a geração de renda passiva por meio de atividades de empréstimo. Nos sistemas DeFi, os usuários fornecem tokens a pools de empréstimo onde os tomadores pagam juros. Os juros são distribuídos proporcionalmente entre os provedores de liquidez, com base na participação do pool que cada usuário possui.
Interagir diretamente com protocolos DeFi geralmente requer que os usuários gerenciem carteiras privadas, paguem taxas de gás e entendam interações complexas de contratos inteligentes. O Gate simplifica essa experiência ao integrar protocolos como Aave V3 e Compound V3 diretamente em sua plataforma On-Chain Earn. Os usuários podem assinar produtos de rendimento DeFi com alguns cliques, sem a necessidade de carteiras externas ou transações manuais.
Os retornos em empréstimos DeFi flutuam dependendo da demanda de empréstimos em tempo real. Quando a demanda aumenta, as taxas de juros sobem, oferecendo retornos mais altos para os provedores de liquidez. Por outro lado, quando a demanda é baixa, os rendimentos diminuem. Gate reflete essas dinâmicas por meio de atualizações de APY em tempo real, para que os usuários possam ajustar suas estratégias de acordo.
A plataforma garante que apenas protocolos auditados e estabelecidos sejam integrados e aplica monitoramento interno para detectar problemas de desempenho. Essa abordagem minimiza os riscos tipicamente associados à interação com aplicativos DeFi externos.
Para usuários que buscam retornos moderados e opções de resgate flexíveis, o empréstimo DeFi oferece um meio-termo entre staking e mineração de liquidez.
Mineração de Liquidez
A mineração de liquidez na Gate atende a usuários que buscam retornos potenciais mais altos e que estão confortáveis com um risco aumentado. Esse método de ganho é mais avançado e mais adequado para usuários com experiência em gerenciar a exposição e a volatilidade dos preços dos ativos.
A mineração de liquidez envolve fornecer pares de tokens para pools de liquidez de exchanges descentralizadas (DEX). Esses pools suportam trocas automáticas de tokens, e os usuários que fornecem liquidez recebem uma parte das taxas de negociação. Gate facilita esse processo cuidando de toda a execução técnica. Os usuários só precisam selecionar um produto e comprometer seus ativos. As recompensas são distribuídas automaticamente e podem incluir tokens de incentivo adicionais, como GT ou AVAX.
Um dos principais riscos na mineração de liquidez é a perda impermanente, que ocorre quando os preços relativos dos tokens na piscina mudam significativamente. Isso pode reduzir o valor da posição do provedor de liquidez quando eles retiram seus ativos. Gate apresenta esse risco de forma clara e fornece exemplos ilustrativos para ajudar os usuários a entender os resultados potenciais antes de participar.
Antes de se inscrever, os usuários são incentivados a revisar as estimativas de APY, as oportunidades de tokens de bônus e as regras de resgate.
Onde Rastrear Suas Recompensas
Gate fornece um sistema centralizado para rastrear todas as atividades de On-Chain Earn. Após se inscrever em qualquer produto de rendimento, os usuários podem visualizar o desempenho, a alocação de ativos e as recompensas históricas diretamente através do painel do Gate — disponível nas plataformas web e móvel.
O painel exibe informações chave, como tipo de token, montante apostado, ganhos diários estimados, rendimento total acumulado e status de resgate. Essas métricas são atualizadas diariamente ou em tempo real, dependendo do tipo de produto. Por exemplo, as recompensas de staking podem aparecer em um cronograma fixo, enquanto os rendimentos de DeFi podem variar dinamicamente.
Cada página de produto inclui cálculos transparentes de rendimento e recompensas bônus. Os usuários podem revisar as mudanças de APY, taxas associadas e tipos de recompensa diretamente na interface. Os tokens bônus ganhos a partir de campanhas ou incentivos de liquidez também são automaticamente depositados na conta do usuário e podem ser acompanhados no histórico de transações.
Uma aba dedicada de "Histórico" permite que os usuários filtrem e exportem registros de transações, incluindo staking, empréstimos, resgates e distribuições de bônus. Essa funcionalidade é particularmente útil para relatórios fiscais e gerenciamento de portfólio. No aplicativo móvel, recursos semelhantes estão acessíveis através da aba "Ativos" na seção "Ganhar".
Ao consolidar o rastreamento de recompensas em uma única interface, a Gate permite que os usuários gerenciem sua renda on-chain com transparência e controle. Revisar o desempenho regularmente possibilita uma melhor realocação de fundos e decisões de ganho mais informadas.
Lição 1:Entendendo a Renda On-Chain
Lição 2:Explorando os Produtos de Ganho On-Chain da Gate
Lição 3:Como Fazer Staking de Cripto com o On-Chain da Gate
Lição 4:Escolhendo o Produto Certo para Você
Lição 5:Risco, Segurança e Melhores Práticas
Explorando os Produtos de Ganho On-Chain da Gate
Este módulo fornece uma visão detalhada dos três principais mecanismos de ganhos on-chain do Gate: Staking Hub para tokens PoS, empréstimos em protocolos DeFi e mineração de liquidez. Você aprenderá como cada produto funciona, quais tokens são suportados, como os rendimentos são gerados e os riscos e regras de resgate associados.
Staking Hub (Projetos PoS)
O Staking Hub no Gate oferece uma interface simplificada para que os usuários participem de redes de blockchain Proof of Stake (PoS). Em sistemas PoS, os validadores são selecionados com base na quantidade de criptomoeda apostada. Os usuários que apostam tokens contribuem para a segurança da rede e, em troca, ganham recompensas. Quanto mais tokens forem apostados e mais tempo permanecerem comprometidos, maior será o potencial de retorno.
Normalmente, a staking requer etapas técnicas, como selecionar um validador, gerenciar períodos de bonding e unbonding e reivindicar recompensas. Gate remove essa complexidade automatizando o processo. Os usuários escolhem entre os tokens suportados—como ETH, ADA, DOT ou ATOM—revisam as condições de staking e fazem a staking diretamente de sua conta. Gate lida com a delegação de validadores e garante a distribuição automática de recompensas.
O tempo de resgate varia conforme o protocolo. Muitas redes PoS implementam um período de desobrigação, durante o qual os usuários devem esperar antes de poderem acessar seus ativos após solicitar a retirada. A Gate apresenta esses prazos de forma clara nas páginas de produtos de staking, para que os usuários possam planejar sua liquidez de acordo.
O staking é particularmente adequado para os detentores de longo prazo que desejam ganhar rendimento sobre seus ativos enquanto apoiam as redes em que acreditam. Normalmente, oferece APYs mais altos do que os produtos de Simple Earn flexíveis, mas também introduz risco de preço do token e liquidez reduzida durante o período de bloqueio.
Integração de Protocólo DeFi
Gate também conecta usuários a protocolos de finanças descentralizadas (DeFi), permitindo a geração de renda passiva por meio de atividades de empréstimo. Nos sistemas DeFi, os usuários fornecem tokens a pools de empréstimo onde os tomadores pagam juros. Os juros são distribuídos proporcionalmente entre os provedores de liquidez, com base na participação do pool que cada usuário possui.
Interagir diretamente com protocolos DeFi geralmente requer que os usuários gerenciem carteiras privadas, paguem taxas de gás e entendam interações complexas de contratos inteligentes. O Gate simplifica essa experiência ao integrar protocolos como Aave V3 e Compound V3 diretamente em sua plataforma On-Chain Earn. Os usuários podem assinar produtos de rendimento DeFi com alguns cliques, sem a necessidade de carteiras externas ou transações manuais.
Os retornos em empréstimos DeFi flutuam dependendo da demanda de empréstimos em tempo real. Quando a demanda aumenta, as taxas de juros sobem, oferecendo retornos mais altos para os provedores de liquidez. Por outro lado, quando a demanda é baixa, os rendimentos diminuem. Gate reflete essas dinâmicas por meio de atualizações de APY em tempo real, para que os usuários possam ajustar suas estratégias de acordo.
A plataforma garante que apenas protocolos auditados e estabelecidos sejam integrados e aplica monitoramento interno para detectar problemas de desempenho. Essa abordagem minimiza os riscos tipicamente associados à interação com aplicativos DeFi externos.
Para usuários que buscam retornos moderados e opções de resgate flexíveis, o empréstimo DeFi oferece um meio-termo entre staking e mineração de liquidez.
Mineração de Liquidez
A mineração de liquidez na Gate atende a usuários que buscam retornos potenciais mais altos e que estão confortáveis com um risco aumentado. Esse método de ganho é mais avançado e mais adequado para usuários com experiência em gerenciar a exposição e a volatilidade dos preços dos ativos.
A mineração de liquidez envolve fornecer pares de tokens para pools de liquidez de exchanges descentralizadas (DEX). Esses pools suportam trocas automáticas de tokens, e os usuários que fornecem liquidez recebem uma parte das taxas de negociação. Gate facilita esse processo cuidando de toda a execução técnica. Os usuários só precisam selecionar um produto e comprometer seus ativos. As recompensas são distribuídas automaticamente e podem incluir tokens de incentivo adicionais, como GT ou AVAX.
Um dos principais riscos na mineração de liquidez é a perda impermanente, que ocorre quando os preços relativos dos tokens na piscina mudam significativamente. Isso pode reduzir o valor da posição do provedor de liquidez quando eles retiram seus ativos. Gate apresenta esse risco de forma clara e fornece exemplos ilustrativos para ajudar os usuários a entender os resultados potenciais antes de participar.
Antes de se inscrever, os usuários são incentivados a revisar as estimativas de APY, as oportunidades de tokens de bônus e as regras de resgate.
Onde Rastrear Suas Recompensas
Gate fornece um sistema centralizado para rastrear todas as atividades de On-Chain Earn. Após se inscrever em qualquer produto de rendimento, os usuários podem visualizar o desempenho, a alocação de ativos e as recompensas históricas diretamente através do painel do Gate — disponível nas plataformas web e móvel.
O painel exibe informações chave, como tipo de token, montante apostado, ganhos diários estimados, rendimento total acumulado e status de resgate. Essas métricas são atualizadas diariamente ou em tempo real, dependendo do tipo de produto. Por exemplo, as recompensas de staking podem aparecer em um cronograma fixo, enquanto os rendimentos de DeFi podem variar dinamicamente.
Cada página de produto inclui cálculos transparentes de rendimento e recompensas bônus. Os usuários podem revisar as mudanças de APY, taxas associadas e tipos de recompensa diretamente na interface. Os tokens bônus ganhos a partir de campanhas ou incentivos de liquidez também são automaticamente depositados na conta do usuário e podem ser acompanhados no histórico de transações.
Uma aba dedicada de "Histórico" permite que os usuários filtrem e exportem registros de transações, incluindo staking, empréstimos, resgates e distribuições de bônus. Essa funcionalidade é particularmente útil para relatórios fiscais e gerenciamento de portfólio. No aplicativo móvel, recursos semelhantes estão acessíveis através da aba "Ativos" na seção "Ganhar".
Ao consolidar o rastreamento de recompensas em uma única interface, a Gate permite que os usuários gerenciem sua renda on-chain com transparência e controle. Revisar o desempenho regularmente possibilita uma melhor realocação de fundos e decisões de ganho mais informadas.