Explorando os Produtos de Ganhos On-Chain da Gate
Este módulo fornece uma visão detalhada dos três principais mecanismos de ganhos on-chain da Gate: Staking Hub para tokens PoS, empréstimos de protocolos DeFi e mineração de liquidez. Você aprenderá como cada produto funciona, quais tokens são suportados, como os rendimentos são gerados e quais são os riscos e as regras de resgate associados.
Staking Hub (Projetos PoS)
O Hub de Staking na Gate fornece uma interface simplificada para os usuários participarem em redes blockchain de Proof of Stake (PoS). Nos sistemas PoS, os validadores são selecionados com base na quantidade de criptomoeda apostada. Os usuários que apostam tokens contribuem para a segurança da rede e, em troca, ganham recompensas. Quanto mais tokens forem apostados e quanto mais tempo permanecerem comprometidos, maior será o potencial de retorno.
Normalmente, o staking requer etapas técnicas, como selecionar um validador, gerenciar períodos de vinculação e desvinculação, e reivindicar recompensas. A Gate remove essa complexidade ao automatizar o processo. Os usuários escolhem entre os tokens suportados — como ETH, ADA, DOT ou ATOM — revisam as condições de staking e fazem o staking diretamente de sua conta. A Gate lida com a delegação de validadores e garante a distribuição automática de recompensas.
O tempo de resgate varia conforme o protocolo. Muitas redes PoS implementam um período de desagregação, durante o qual os usuários devem esperar antes de poderem acessar seus ativos após solicitarem o saque. O Gate apresenta esses prazos de forma clara nas páginas dos produtos de staking, para que os usuários possam planejar sua liquidez de acordo.
O staking é particularmente adequado para detentores de longo prazo que desejam ganhar rendimento sobre seus ativos enquanto apoiam as redes em que acreditam. Geralmente oferece APYs mais altos do que produtos de Simple Earn flexíveis, mas também introduz risco de preço dos tokens e liquidez reduzida durante o período de bloqueio.
Integração de Protocólos DeFi
A Gate também conecta os usuários a protocolos de finanças descentralizadas (DeFi), permitindo a geração de renda passiva através de atividades de empréstimo. Nos sistemas DeFi, os usuários fornecem tokens para pools de empréstimo onde os mutuários pagam juros. Os juros são distribuídos proporcionalmente entre os provedores de liquidez, com base na participação que cada usuário detém no pool.
Interagir diretamente com protocolos DeFi geralmente exige que os usuários gerenciem carteiras privadas, paguem taxas de gás e entendam interações complexas de contratos inteligentes. A Gate simplifica essa experiência ao integrar protocolos como Aave V3 e Compound V3 diretamente em sua plataforma On-Chain Earn. Os usuários podem subscrever produtos de rendimento DeFi com alguns cliques, sem a necessidade de carteiras externas ou transações manuais.
Os retornos em empréstimos DeFi flutuam dependendo da demanda de empréstimos em tempo real. Quando a demanda aumenta, as taxas de juro sobem, oferecendo retornos mais altos aos provedores de liquidez. Por outro lado, quando a demanda é baixa, os rendimentos diminuem. Gate reflete essas dinâmicas através de atualizações em tempo real do APY para que os usuários possam ajustar suas estratégias em conformidade.
A plataforma assegura que apenas protocolos auditados e estabelecidos sejam integrados e aplica monitorização interna para detectar problemas de desempenho. Esta abordagem minimiza os riscos normalmente associados à interação com aplicações DeFi externas.
Para os utilizadores que procuram retornos moderados e opções de resgate flexíveis, o empréstimo DeFi oferece um meio-termo entre staking e mineração de liquidez.
Mineração de Liquidez
A mineração de liquidez na Gate é direcionada a usuários que buscam retornos potenciais mais altos e que estão confortáveis com um aumento de risco. Este método de ganho é mais avançado e é mais adequado para usuários com experiência em gerenciar a exposição ao preço dos ativos e à volatilidade.
A mineração de liquidez envolve a prestação de pares de tokens a pools de liquidez de trocas descentralizadas (DEX). Esses pools suportam trocas automáticas de tokens, e os usuários que fornecem liquidez recebem uma parte das taxas de negociação. A Gate facilita esse processo ao lidar com toda a execução técnica. Os usuários só precisam selecionar um produto e comprometer seus ativos. As recompensas são automaticamente distribuídas e podem incluir tokens de incentivo adicionais como GT ou AVAX.
Um grande risco na mineração de liquidez é a perda impermanente, que ocorre quando os preços relativos dos tokens na pool mudam significativamente. Isso pode reduzir o valor da posição do provedor de liquidez quando eles retiram seus ativos. A Gate apresenta esse risco de forma clara e fornece exemplos ilustrativos para ajudar os usuários a entender os resultados potenciais antes de participar.
Antes de subscrever, os utilizadores são incentivados a rever as estimativas de APY, as oportunidades de tokens de bónus e as regras de resgate.
Onde Rastrear as Suas Recompensas
Gate fornece um sistema centralizado para rastrear todas as atividades de On-Chain Earn. Após subscrever a qualquer produto de rendimento, os utilizadores podem visualizar o desempenho, a alocação de ativos e as recompensas históricas diretamente através do seu painel da Gate—disponível em plataformas web e móveis.
O painel exibe informações chave, como tipo de token, montante apostado, ganhos diários estimados, rendimento total acumulado e estado de resgate. Estas métricas são atualizadas diariamente ou em tempo real, dependendo do tipo de produto. Por exemplo, as recompensas de staking podem aparecer em um cronograma fixo, enquanto os rendimentos DeFi podem variar dinamicamente.
Cada página de produto inclui cálculos transparentes de rendimento e recompensas de bónus. Os utilizadores podem rever as alterações na APY, as taxas associadas e os tipos de recompensas diretamente na interface. Os tokens de bónus ganhos em campanhas ou incentivos de liquidez também são automaticamente depositados na conta do utilizador e podem ser acompanhados no histórico de transações.
Uma aba dedicada de "Histórico" permite aos usuários filtrar e exportar registros de transações, incluindo staking, empréstimos, resgates e distribuições de bônus. Esta funcionalidade é especialmente útil para relatórios fiscais e gestão de portfólio. No aplicativo móvel, características semelhantes estão acessíveis através da aba "Ativos" na seção "Ganhar".
Ao consolidar o rastreamento de recompensas numa única interface, a Gate permite aos utilizadores gerir a sua renda em cadeia com transparência e controlo. Rever o desempenho regularmente permite uma melhor realocação de fundos e decisões de ganho mais informadas.
Lição 1:Compreendendo os Rendimentos On-Chain
Lição 2:Explorando os Produtos de Ganhos On-Chain da Gate
Lição 3:Como apostar cripto com o On-Chain da Gate
Lição 4:Escolhendo o Produto Certo para Você
Lição 5:Risco, Segurança e Melhores Práticas
Explorando os Produtos de Ganhos On-Chain da Gate
Este módulo fornece uma visão detalhada dos três principais mecanismos de ganhos on-chain da Gate: Staking Hub para tokens PoS, empréstimos de protocolos DeFi e mineração de liquidez. Você aprenderá como cada produto funciona, quais tokens são suportados, como os rendimentos são gerados e quais são os riscos e as regras de resgate associados.
Staking Hub (Projetos PoS)
O Hub de Staking na Gate fornece uma interface simplificada para os usuários participarem em redes blockchain de Proof of Stake (PoS). Nos sistemas PoS, os validadores são selecionados com base na quantidade de criptomoeda apostada. Os usuários que apostam tokens contribuem para a segurança da rede e, em troca, ganham recompensas. Quanto mais tokens forem apostados e quanto mais tempo permanecerem comprometidos, maior será o potencial de retorno.
Normalmente, o staking requer etapas técnicas, como selecionar um validador, gerenciar períodos de vinculação e desvinculação, e reivindicar recompensas. A Gate remove essa complexidade ao automatizar o processo. Os usuários escolhem entre os tokens suportados — como ETH, ADA, DOT ou ATOM — revisam as condições de staking e fazem o staking diretamente de sua conta. A Gate lida com a delegação de validadores e garante a distribuição automática de recompensas.
O tempo de resgate varia conforme o protocolo. Muitas redes PoS implementam um período de desagregação, durante o qual os usuários devem esperar antes de poderem acessar seus ativos após solicitarem o saque. O Gate apresenta esses prazos de forma clara nas páginas dos produtos de staking, para que os usuários possam planejar sua liquidez de acordo.
O staking é particularmente adequado para detentores de longo prazo que desejam ganhar rendimento sobre seus ativos enquanto apoiam as redes em que acreditam. Geralmente oferece APYs mais altos do que produtos de Simple Earn flexíveis, mas também introduz risco de preço dos tokens e liquidez reduzida durante o período de bloqueio.
Integração de Protocólos DeFi
A Gate também conecta os usuários a protocolos de finanças descentralizadas (DeFi), permitindo a geração de renda passiva através de atividades de empréstimo. Nos sistemas DeFi, os usuários fornecem tokens para pools de empréstimo onde os mutuários pagam juros. Os juros são distribuídos proporcionalmente entre os provedores de liquidez, com base na participação que cada usuário detém no pool.
Interagir diretamente com protocolos DeFi geralmente exige que os usuários gerenciem carteiras privadas, paguem taxas de gás e entendam interações complexas de contratos inteligentes. A Gate simplifica essa experiência ao integrar protocolos como Aave V3 e Compound V3 diretamente em sua plataforma On-Chain Earn. Os usuários podem subscrever produtos de rendimento DeFi com alguns cliques, sem a necessidade de carteiras externas ou transações manuais.
Os retornos em empréstimos DeFi flutuam dependendo da demanda de empréstimos em tempo real. Quando a demanda aumenta, as taxas de juro sobem, oferecendo retornos mais altos aos provedores de liquidez. Por outro lado, quando a demanda é baixa, os rendimentos diminuem. Gate reflete essas dinâmicas através de atualizações em tempo real do APY para que os usuários possam ajustar suas estratégias em conformidade.
A plataforma assegura que apenas protocolos auditados e estabelecidos sejam integrados e aplica monitorização interna para detectar problemas de desempenho. Esta abordagem minimiza os riscos normalmente associados à interação com aplicações DeFi externas.
Para os utilizadores que procuram retornos moderados e opções de resgate flexíveis, o empréstimo DeFi oferece um meio-termo entre staking e mineração de liquidez.
Mineração de Liquidez
A mineração de liquidez na Gate é direcionada a usuários que buscam retornos potenciais mais altos e que estão confortáveis com um aumento de risco. Este método de ganho é mais avançado e é mais adequado para usuários com experiência em gerenciar a exposição ao preço dos ativos e à volatilidade.
A mineração de liquidez envolve a prestação de pares de tokens a pools de liquidez de trocas descentralizadas (DEX). Esses pools suportam trocas automáticas de tokens, e os usuários que fornecem liquidez recebem uma parte das taxas de negociação. A Gate facilita esse processo ao lidar com toda a execução técnica. Os usuários só precisam selecionar um produto e comprometer seus ativos. As recompensas são automaticamente distribuídas e podem incluir tokens de incentivo adicionais como GT ou AVAX.
Um grande risco na mineração de liquidez é a perda impermanente, que ocorre quando os preços relativos dos tokens na pool mudam significativamente. Isso pode reduzir o valor da posição do provedor de liquidez quando eles retiram seus ativos. A Gate apresenta esse risco de forma clara e fornece exemplos ilustrativos para ajudar os usuários a entender os resultados potenciais antes de participar.
Antes de subscrever, os utilizadores são incentivados a rever as estimativas de APY, as oportunidades de tokens de bónus e as regras de resgate.
Onde Rastrear as Suas Recompensas
Gate fornece um sistema centralizado para rastrear todas as atividades de On-Chain Earn. Após subscrever a qualquer produto de rendimento, os utilizadores podem visualizar o desempenho, a alocação de ativos e as recompensas históricas diretamente através do seu painel da Gate—disponível em plataformas web e móveis.
O painel exibe informações chave, como tipo de token, montante apostado, ganhos diários estimados, rendimento total acumulado e estado de resgate. Estas métricas são atualizadas diariamente ou em tempo real, dependendo do tipo de produto. Por exemplo, as recompensas de staking podem aparecer em um cronograma fixo, enquanto os rendimentos DeFi podem variar dinamicamente.
Cada página de produto inclui cálculos transparentes de rendimento e recompensas de bónus. Os utilizadores podem rever as alterações na APY, as taxas associadas e os tipos de recompensas diretamente na interface. Os tokens de bónus ganhos em campanhas ou incentivos de liquidez também são automaticamente depositados na conta do utilizador e podem ser acompanhados no histórico de transações.
Uma aba dedicada de "Histórico" permite aos usuários filtrar e exportar registros de transações, incluindo staking, empréstimos, resgates e distribuições de bônus. Esta funcionalidade é especialmente útil para relatórios fiscais e gestão de portfólio. No aplicativo móvel, características semelhantes estão acessíveis através da aba "Ativos" na seção "Ganhar".
Ao consolidar o rastreamento de recompensas numa única interface, a Gate permite aos utilizadores gerir a sua renda em cadeia com transparência e controlo. Rever o desempenho regularmente permite uma melhor realocação de fundos e decisões de ganho mais informadas.