Caso de lavagem de dinheiro em Ativos de criptografia em Hong Kong: infiltração da indústria de fraudes no Sudeste Asiático e resposta regulatória
Hong Kong, como um conhecido porto livre e centro financeiro internacional, já desenvolveu um próspero ecossistema de economia de criptografia. Os prestadores de serviços de negociação de ativos virtuais fora do mercado (VAOTC) e os prestadores de serviços de negociação de ativos virtuais nativos e estrangeiros (VATP) trabalham juntos para fornecer serviços de troca de tokens e de entrada e saída de capital para os investidores, formando uma estrutura de mercado única.
No entanto, a alta anonimidade e a característica sem fronteiras dos ativos virtuais sob a tecnologia blockchain também facilitam atividades criminosas. Uma grande quantidade de ativos de criptografia relacionados ao crime, especialmente moedinhas estáveis, entrou silenciosamente no ecossistema de criptografia de Hong Kong, trazendo contaminação financeira e muitos desafios legais e de conformidade para os operadores e investidores comuns.
Recentemente, a experiência de um estudante universitário do interior que foi a Hong Kong para ajudar alguém a trocar por USDT chamou a atenção. Este estudante pensava que negociar criptomoedas em Hong Kong era legal, mas descobriu que seu cartão bancário, WeChat e Alipay foram todos congelados pela polícia do interior. Na verdade, durante sua estadia em Hong Kong, ele conheceu uma pessoa através de uma plataforma online, que lhe pediu para ajudar a comprar "U" e ofereceu uma taxa de corrida.
O processo específico é que a outra parte transfere renminbi para o cartão bancário do estudante na parte continental, o estudante troca o dinheiro em espécie por dólares de Hong Kong e, em seguida, vai a uma loja de troca de ativos de criptografia em Hong Kong para comprar USDT, pedindo ao funcionário para transferir a moeda virtual para o endereço da carteira designada. No entanto, pouco depois da transação, a polícia informa ao estudante que ele está suspeito de fraude.
Na verdade, este é um caso típico de "conexão de volta ao U" de lavagem de dinheiro, intimamente ligado a redes de crime organizado na região do Sudeste Asiático.
Após análise na cadeia, foi descoberto que o estudante adquiriu 2396 moedas USDT de uma loja de câmbio designada, que depois fluiu para um endereço que tem negócios de longa data com plataformas de garantia do Sudeste Asiático. Estas plataformas de garantia têm prestado serviços a indústrias de crime organizado na região do Sudeste Asiático, incluindo jogos de azar ilegais na internet, produção ilegal, lavagem de dinheiro, fraudes, entre outros.
Este incidente revela o comportamento maligno de grupos de fraude no Sudeste Asiático que utilizam casas de câmbio de ativos de criptografia em Hong Kong para realizar lavagem de dinheiro. O seu padrão é o comum "cartão de volta para U", que consiste em os lavadores de dinheiro receberem fundos ilícitos em moeda fiduciária de vítimas de fraude e, rapidamente, trocá-los por USDT no mercado de balcão, enviando-os de volta para o endereço de blockchain dos fraudadores, e obtendo uma comissão a partir disso.
Uma investigação adicional revelou que este não é um caso isolado, mas sim a ponta do iceberg de um grande grupo de lavagem de dinheiro altamente industrializado. Em menos de três meses, apenas este grupo de lavagem de dinheiro já havia ilegalmente lavado mais de 310.000 dólares americanos em Hong Kong usando o mesmo método. Considerando outras atividades de grupos que não foram detectadas, a escala real das atividades de lavagem de dinheiro industrializada que utilizam ilegalmente o VAOTC de Hong Kong pode ser ainda maior.
Atualmente, a indústria de negociação de ativos de criptografia fora da bolsa (VAOTC) em Hong Kong ainda está numa fase de regulação incompleta, e muitas plataformas, devido à falta de um mecanismo de conformidade eficaz, tornaram-se um importante canal para a lavagem de dinheiro de fundos de fraude. A Secretaria de Serviços Financeiros e Tesouraria de Hong Kong (FSTB) publicou em fevereiro de 2024 um documento de consulta legislativa sobre os serviços de negociação de ativos de criptografia fora da bolsa (OTC), propondo a criação de um sistema de licenciamento para comerciantes de OTC através da Lei de Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo (AMLO).
Com a iminente implementação de políticas regulatórias para transações de ativos virtuais (OTC) em Hong Kong, os prestadores de serviços OTC estão enfrentando uma pressão de conformidade sem precedentes. Os operadores de VAOTC precisam urgentemente organizar sistematicamente os processos de due diligence de clientes (KYC) e os mecanismos de verificação de origem de fundos (AML), realizando uma revisão completa dos potenciais riscos de fundos ilegais em seus negócios.
Para responder ativamente ao sistema de licenciamento OTC que está prestes a ser implementado, os participantes da indústria não só devem entender proativamente os requisitos de conformidade que os órgãos reguladores irão implementar, mas também devem estabelecer um sistema interno de controle de riscos completo, garantindo que todas as atividades de negociação estejam em conformidade com os padrões de prevenção de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. Além disso, as plataformas OTC devem fortalecer a comunicação com os órgãos reguladores e organizações de autorregulação da indústria, mantendo-se atualizadas sobre as dinâmicas políticas e, através de meios técnicos, reforçar a monitorização de transações, identificando prontamente comportamentos suspeitos.
De um modo geral, a política de conformidade OTC que Hong Kong está prestes a implementar representa uma oportunidade importante para o desenvolvimento normativo da indústria de negociação de ativos virtuais. Os operadores dentro da indústria devem adaptar-se proativamente às mudanças no ambiente regulatório, melhorando constantemente seu nível de conformidade, a fim de aumentar a competitividade e alcançar um desenvolvimento estável a longo prazo.
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AirdropHarvester
· 08-16 20:59
Outra confusão. Este novato realmente se atreve a ir a Hong Kong e se meter.
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ForkMonger
· 08-16 20:59
lmao outro pote de mel regulatório... típico vetor de ataque da governança de hk tbh
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AltcoinMarathoner
· 08-16 20:58
tbh hk acabou de bater em outra parede na maratona cripto... já vi este filme antes lol
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SellTheBounce
· 08-16 20:58
idiotas como soldados de água, ainda são muito jovens
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RunWhenCut
· 08-16 20:34
Mais uma vez, são pessoas de fora a causar problemas. Estou com medo.
Hong Kong combate à lavagem de dinheiro emcriptação: gangues de fraude do Sudeste Asiático utilizam VAOTC para lavar 310.000 dólares.
Caso de lavagem de dinheiro em Ativos de criptografia em Hong Kong: infiltração da indústria de fraudes no Sudeste Asiático e resposta regulatória
Hong Kong, como um conhecido porto livre e centro financeiro internacional, já desenvolveu um próspero ecossistema de economia de criptografia. Os prestadores de serviços de negociação de ativos virtuais fora do mercado (VAOTC) e os prestadores de serviços de negociação de ativos virtuais nativos e estrangeiros (VATP) trabalham juntos para fornecer serviços de troca de tokens e de entrada e saída de capital para os investidores, formando uma estrutura de mercado única.
No entanto, a alta anonimidade e a característica sem fronteiras dos ativos virtuais sob a tecnologia blockchain também facilitam atividades criminosas. Uma grande quantidade de ativos de criptografia relacionados ao crime, especialmente moedinhas estáveis, entrou silenciosamente no ecossistema de criptografia de Hong Kong, trazendo contaminação financeira e muitos desafios legais e de conformidade para os operadores e investidores comuns.
Recentemente, a experiência de um estudante universitário do interior que foi a Hong Kong para ajudar alguém a trocar por USDT chamou a atenção. Este estudante pensava que negociar criptomoedas em Hong Kong era legal, mas descobriu que seu cartão bancário, WeChat e Alipay foram todos congelados pela polícia do interior. Na verdade, durante sua estadia em Hong Kong, ele conheceu uma pessoa através de uma plataforma online, que lhe pediu para ajudar a comprar "U" e ofereceu uma taxa de corrida.
O processo específico é que a outra parte transfere renminbi para o cartão bancário do estudante na parte continental, o estudante troca o dinheiro em espécie por dólares de Hong Kong e, em seguida, vai a uma loja de troca de ativos de criptografia em Hong Kong para comprar USDT, pedindo ao funcionário para transferir a moeda virtual para o endereço da carteira designada. No entanto, pouco depois da transação, a polícia informa ao estudante que ele está suspeito de fraude.
Na verdade, este é um caso típico de "conexão de volta ao U" de lavagem de dinheiro, intimamente ligado a redes de crime organizado na região do Sudeste Asiático.
Após análise na cadeia, foi descoberto que o estudante adquiriu 2396 moedas USDT de uma loja de câmbio designada, que depois fluiu para um endereço que tem negócios de longa data com plataformas de garantia do Sudeste Asiático. Estas plataformas de garantia têm prestado serviços a indústrias de crime organizado na região do Sudeste Asiático, incluindo jogos de azar ilegais na internet, produção ilegal, lavagem de dinheiro, fraudes, entre outros.
Este incidente revela o comportamento maligno de grupos de fraude no Sudeste Asiático que utilizam casas de câmbio de ativos de criptografia em Hong Kong para realizar lavagem de dinheiro. O seu padrão é o comum "cartão de volta para U", que consiste em os lavadores de dinheiro receberem fundos ilícitos em moeda fiduciária de vítimas de fraude e, rapidamente, trocá-los por USDT no mercado de balcão, enviando-os de volta para o endereço de blockchain dos fraudadores, e obtendo uma comissão a partir disso.
Uma investigação adicional revelou que este não é um caso isolado, mas sim a ponta do iceberg de um grande grupo de lavagem de dinheiro altamente industrializado. Em menos de três meses, apenas este grupo de lavagem de dinheiro já havia ilegalmente lavado mais de 310.000 dólares americanos em Hong Kong usando o mesmo método. Considerando outras atividades de grupos que não foram detectadas, a escala real das atividades de lavagem de dinheiro industrializada que utilizam ilegalmente o VAOTC de Hong Kong pode ser ainda maior.
Atualmente, a indústria de negociação de ativos de criptografia fora da bolsa (VAOTC) em Hong Kong ainda está numa fase de regulação incompleta, e muitas plataformas, devido à falta de um mecanismo de conformidade eficaz, tornaram-se um importante canal para a lavagem de dinheiro de fundos de fraude. A Secretaria de Serviços Financeiros e Tesouraria de Hong Kong (FSTB) publicou em fevereiro de 2024 um documento de consulta legislativa sobre os serviços de negociação de ativos de criptografia fora da bolsa (OTC), propondo a criação de um sistema de licenciamento para comerciantes de OTC através da Lei de Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo (AMLO).
Com a iminente implementação de políticas regulatórias para transações de ativos virtuais (OTC) em Hong Kong, os prestadores de serviços OTC estão enfrentando uma pressão de conformidade sem precedentes. Os operadores de VAOTC precisam urgentemente organizar sistematicamente os processos de due diligence de clientes (KYC) e os mecanismos de verificação de origem de fundos (AML), realizando uma revisão completa dos potenciais riscos de fundos ilegais em seus negócios.
Para responder ativamente ao sistema de licenciamento OTC que está prestes a ser implementado, os participantes da indústria não só devem entender proativamente os requisitos de conformidade que os órgãos reguladores irão implementar, mas também devem estabelecer um sistema interno de controle de riscos completo, garantindo que todas as atividades de negociação estejam em conformidade com os padrões de prevenção de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. Além disso, as plataformas OTC devem fortalecer a comunicação com os órgãos reguladores e organizações de autorregulação da indústria, mantendo-se atualizadas sobre as dinâmicas políticas e, através de meios técnicos, reforçar a monitorização de transações, identificando prontamente comportamentos suspeitos.
De um modo geral, a política de conformidade OTC que Hong Kong está prestes a implementar representa uma oportunidade importante para o desenvolvimento normativo da indústria de negociação de ativos virtuais. Os operadores dentro da indústria devem adaptar-se proativamente às mudanças no ambiente regulatório, melhorando constantemente seu nível de conformidade, a fim de aumentar a competitividade e alcançar um desenvolvimento estável a longo prazo.