Расследование дела об отмывании денег с криптоактивами в Гонконге: проникающая мошенническая индустрия Юго-Восточной Азии и меры регулирования
Гонконг, как всемирно известный свободный порт и международный финансовый центр, уже давно развивает свою экосистему криптоэкономики. Поставщики услуг внебиржевой торговли виртуальными активами (VAOTC) совместно с коренными и зарубежными поставщиками услуг торговли виртуальными активами (VATP) предоставляют инвесторам услуги по обмену токенов и ввод/вывод средств, формируя уникальную рыночную структуру.
Однако высокая анонимность и безграничные характеристики виртуальных активов на основе технологии блокчейн предоставляют удобство для незаконной преступной деятельности. Значительное количество криптоактивов, связанных с преступностью, особенно стабильных токенов, тихо проникает в криптоэкосистему Гонконга, что создает множество проблем для операторов и обычных инвесторов, таких как загрязнение капитала и юридические и нормативные риски.
Недавно опыт одного студента из материкового Китая, который поехал в Гонконг, чтобы помочь людям обменять USDT, привлек внимание. Этот студент изначально думал, что торговля виртуальными валютами в Гонконге легальна, но обнаружил, что его банковская карта, WeChat и Alipay были заморожены материковыми полицейскими. Оказалось, что во время пребывания в Гонконге он познакомился через интернет-платформу с человеком, который попросил его помочь купить "U" и предложил вознаграждение за услуги.
Конкретный процесс заключается в том, что другая сторона переводит юани на банковскую карту студента в материковом Китае, студент обменивает наличные гонконгские доллары на месте, затем идет в магазин обмена криптоактивов в Гонконге для покупки USDT и просит сотрудника перевести виртуальные токены на указанный адрес кошелька. Однако вскоре после сделки полиция уведомляет студента о подозрении в мошенничестве.
На самом деле, это типичный случай отмывания денег по схеме "карточный возврат на U", тесно связанный с организованными преступными сетями Юго-Восточной Азии.
После анализа в блокчейне было установлено, что этот студент приобрел 2396 токенов USDT в указанном обменном пункте, которые затем поступили на адрес, который долгое время сотрудничал с гарантированными платформами в Юго-Восточной Азии. Эти гарантированные платформы долгое время предоставляли услуги организованной преступности в Юго-Восточной Азии, включая незаконные онлайн-ставки, черный и серый рынки, отмывание денег, мошенничество и т. д.
Этот инцидент выявил злонамеренные действия мошеннических групп в Юго-Восточной Азии, использующих обменные пункты криптоактивов в Гонконге для отмывания денег. Их схема основана на распространенной практике "карточного возврата к U", то есть лица, занимающиеся отмыванием денег, получают законные денежные средства от жертв мошенничества, быстро обменивают их на USDT на внебиржевом рынке, а затем переводят обратно на блокчейн-адрес мошенников и получают комиссию.
Дальнейшее расследование показало, что это не единичный случай, а лишь верхушка айсберга высоко индустриализированной крупной группы по отмыванию денег. Всего за три месяца этот один отмывочный конвой уже незаконно очистил более 310 тысяч долларов США в Гонконге теми же методами. Учитывая незамеченные действия других групп, фактический масштаб индустриализированных отмывательных операций в Гонконге с использованием VAOTC может быть значительно больше.
На данный момент отрасль внебиржевой торговли виртуальными активами (VAOTC) в Гонконге все еще находится на стадии недостаточного регулирования, и многие платформы из-за отсутствия эффективных механизмов соблюдения законодательства стали важным каналом для отмывания денег от мошенничества. Финансовый сервис и казначейство Гонконга (FSTB) уже в феврале 2024 года выпустили законодательный консультационный документ по услугам внебиржевой торговли виртуальными активами (OTC), предложив создать систему лицензирования для OTC-торговцев через Законодательство об отмывании денег и финансировании терроризма (AMLO).
С введением в Гонконге регулирующей политики в отношении внебиржевой торговли виртуальными активами (OTC) поставщики OTC-услуг сталкиваются с беспрецедентным давлением в области соблюдения норм. Операторы VAOTC срочно нуждаются в систематизации процесса проверки клиентов (KYC) и механизма проверки источников средств (AML), а также в полном обследовании потенциальных рисков незаконных финансовых потоков в своей деятельности.
Чтобы активно реагировать на внедрение системы лицензирования OTC, участники отрасли должны не только активно изучать требования к соблюдению, которые будут внедрены регуляторами, но также необходимо создать完善ную систему внутреннего контроля рисков, чтобы гарантировать, что все торговые операции соответствуют стандартам по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма. Кроме того, платформы OTC должны усилить коммуникацию с регулирующими органами и организациями саморегулирования, своевременно отслеживать изменения в политике и с помощью технологий усиливать мониторинг сделок, чтобы своевременно выявлять подозрительное поведение.
В целом, предстоящая политика OTC-комплаенса в Гонконге представляет собой важную возможность для виртуальной активной внебиржевой торговли для достижения нормализованного развития. Операторы в этой отрасли должны активно адаптироваться к изменениям в регуляторной среде, постоянно повышая уровень своей комплаенса, чтобы усилить конкурентоспособность и добиться долгосрочного стабильного развития.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
19 Лайков
Награда
19
9
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
ChainMelonWatcher
· 5ч назад
Снова некоторые люди испортили мир криптовалют.
Посмотреть ОригиналОтветить0
MetaverseMigrant
· 9ч назад
неудачники опять будут разыгрывать людей как лохов~
Посмотреть ОригиналОтветить0
AirdropHarvester
· 08-16 20:59
Опять что-то произошло. Этот новичок действительно решился вмешаться в Гонконг.
Посмотреть ОригиналОтветить0
ForkMonger
· 08-16 20:59
лmao еще одна регуляторная приманка... типичный вектор атаки на управление Гонконгом, если честно
Посмотреть ОригиналОтветить0
AltcoinMarathoner
· 08-16 20:58
честно говоря, hk только что врезался в еще одну стену в крипто-марафоне... уже видел этот фильм, лол
Посмотреть ОригиналОтветить0
SellTheBounce
· 08-16 20:58
неудачники как водяные войска, все еще слишком молоды
Посмотреть ОригиналОтветить0
RunWhenCut
· 08-16 20:34
Снова приезжие пытаются натворить дел. Испугался, испугался.
Гонконг борется с шифрованием Отмывание денег: мошеннические группы Юго-Восточной Азии используют VAOTC для отмывания 310000 долларов США
Расследование дела об отмывании денег с криптоактивами в Гонконге: проникающая мошенническая индустрия Юго-Восточной Азии и меры регулирования
Гонконг, как всемирно известный свободный порт и международный финансовый центр, уже давно развивает свою экосистему криптоэкономики. Поставщики услуг внебиржевой торговли виртуальными активами (VAOTC) совместно с коренными и зарубежными поставщиками услуг торговли виртуальными активами (VATP) предоставляют инвесторам услуги по обмену токенов и ввод/вывод средств, формируя уникальную рыночную структуру.
Однако высокая анонимность и безграничные характеристики виртуальных активов на основе технологии блокчейн предоставляют удобство для незаконной преступной деятельности. Значительное количество криптоактивов, связанных с преступностью, особенно стабильных токенов, тихо проникает в криптоэкосистему Гонконга, что создает множество проблем для операторов и обычных инвесторов, таких как загрязнение капитала и юридические и нормативные риски.
Недавно опыт одного студента из материкового Китая, который поехал в Гонконг, чтобы помочь людям обменять USDT, привлек внимание. Этот студент изначально думал, что торговля виртуальными валютами в Гонконге легальна, но обнаружил, что его банковская карта, WeChat и Alipay были заморожены материковыми полицейскими. Оказалось, что во время пребывания в Гонконге он познакомился через интернет-платформу с человеком, который попросил его помочь купить "U" и предложил вознаграждение за услуги.
Конкретный процесс заключается в том, что другая сторона переводит юани на банковскую карту студента в материковом Китае, студент обменивает наличные гонконгские доллары на месте, затем идет в магазин обмена криптоактивов в Гонконге для покупки USDT и просит сотрудника перевести виртуальные токены на указанный адрес кошелька. Однако вскоре после сделки полиция уведомляет студента о подозрении в мошенничестве.
На самом деле, это типичный случай отмывания денег по схеме "карточный возврат на U", тесно связанный с организованными преступными сетями Юго-Восточной Азии.
После анализа в блокчейне было установлено, что этот студент приобрел 2396 токенов USDT в указанном обменном пункте, которые затем поступили на адрес, который долгое время сотрудничал с гарантированными платформами в Юго-Восточной Азии. Эти гарантированные платформы долгое время предоставляли услуги организованной преступности в Юго-Восточной Азии, включая незаконные онлайн-ставки, черный и серый рынки, отмывание денег, мошенничество и т. д.
Этот инцидент выявил злонамеренные действия мошеннических групп в Юго-Восточной Азии, использующих обменные пункты криптоактивов в Гонконге для отмывания денег. Их схема основана на распространенной практике "карточного возврата к U", то есть лица, занимающиеся отмыванием денег, получают законные денежные средства от жертв мошенничества, быстро обменивают их на USDT на внебиржевом рынке, а затем переводят обратно на блокчейн-адрес мошенников и получают комиссию.
Дальнейшее расследование показало, что это не единичный случай, а лишь верхушка айсберга высоко индустриализированной крупной группы по отмыванию денег. Всего за три месяца этот один отмывочный конвой уже незаконно очистил более 310 тысяч долларов США в Гонконге теми же методами. Учитывая незамеченные действия других групп, фактический масштаб индустриализированных отмывательных операций в Гонконге с использованием VAOTC может быть значительно больше.
На данный момент отрасль внебиржевой торговли виртуальными активами (VAOTC) в Гонконге все еще находится на стадии недостаточного регулирования, и многие платформы из-за отсутствия эффективных механизмов соблюдения законодательства стали важным каналом для отмывания денег от мошенничества. Финансовый сервис и казначейство Гонконга (FSTB) уже в феврале 2024 года выпустили законодательный консультационный документ по услугам внебиржевой торговли виртуальными активами (OTC), предложив создать систему лицензирования для OTC-торговцев через Законодательство об отмывании денег и финансировании терроризма (AMLO).
С введением в Гонконге регулирующей политики в отношении внебиржевой торговли виртуальными активами (OTC) поставщики OTC-услуг сталкиваются с беспрецедентным давлением в области соблюдения норм. Операторы VAOTC срочно нуждаются в систематизации процесса проверки клиентов (KYC) и механизма проверки источников средств (AML), а также в полном обследовании потенциальных рисков незаконных финансовых потоков в своей деятельности.
Чтобы активно реагировать на внедрение системы лицензирования OTC, участники отрасли должны не только активно изучать требования к соблюдению, которые будут внедрены регуляторами, но также необходимо создать完善ную систему внутреннего контроля рисков, чтобы гарантировать, что все торговые операции соответствуют стандартам по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма. Кроме того, платформы OTC должны усилить коммуникацию с регулирующими органами и организациями саморегулирования, своевременно отслеживать изменения в политике и с помощью технологий усиливать мониторинг сделок, чтобы своевременно выявлять подозрительное поведение.
В целом, предстоящая политика OTC-комплаенса в Гонконге представляет собой важную возможность для виртуальной активной внебиржевой торговли для достижения нормализованного развития. Операторы в этой отрасли должны активно адаптироваться к изменениям в регуляторной среде, постоянно повышая уровень своей комплаенса, чтобы усилить конкурентоспособность и добиться долгосрочного стабильного развития.